Про облигацию Сбербанк 2P-SBER44

Всем привет! Недельная статистка вышла достаточно позитивной, хотя годовая инфляция еще далека от «идеала». С 11 по 17 марта - 0,06%, после того как неделя ранее было 0,11% и еще раньше 0,15%. Но мы видим, что индекс RGBI позитивно реагирует. Завтра заседание ЦБ по ключевой ставке. все ждут, что ее сохранят и может дадут позитивный сигнал о окончании цикла повышения. Посмотрим… Как писал ранее, что ЦБ разрешил неквалифицированным инвесторам покупать облигации без тестов с рейтингом А+ и это уже доступно у банка. В рамках стратегии &Мия Бондс решил увеличить «лесенку». Напомню, стратегия для тех, кто не терпит риска и просадок портфеля с минимальной комиссией 1% + 10% с дохода, если он есть. В стратегии только надежные облигации, никаких тестов не требуется. 🔹Выбыли: • $RU000A1010M4 • $RU000A1065S5 • $RU000A1069P3 Закрыли эти позиции с профитом. 🔸Вместо них: • $RU000A10ASC6 • $RU000A106R95 • $RU000A107W48 Теперь со сроком окончания в этом году у нас остались 3 облигации - с ними решу что делать после заседания ЦБ, мало ли, вдруг будут «сюрпризы». 3 облигации со сроком в 2026 году и по 2 в 2027 и 2028. Все облигации которые взял принесут нам 21% и более. Другие стратегии: 🔹🔸🔹Стратегии в акциях: Умеренный риск &Один карат - минимальная 20 тр, нормальное соответствие от 50 тр Никаких тестов, только активы с риском низкий и средний. Высокий риск &Половина карата - минимальная 12 тр, нормальное соответствие от 17 т. Да, риск высокий, но и премия за риск существенная. Ожидаю, что она в итоге обгонит Один карат. 🔸🔹🔸Стратегия для новичков со средним риском и небольшой суммой входа: &Капля Солнца! Построена на фондах, облигациях и акциях, но основное это фонды, так как сумма у стратегии минимальная - 3000 рублей при умеренном риске.

🎯 Промежуточная цель #10тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 14% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— Начало весны 🌷🌷🌷 а значит пора подвести итоги февраля В феврале были как хорошие события, как прирост портфеля от позитива на рынке, так и плохие, как продажа облигации в сильный минус. Всё для опыта 🥹 Итак, спонсор опыта это $RU000A107BR1 Борец - не борец🥲 Продала, чтобы просто не переживать, нервы дороже. Как можно было себя обезопасить в такой ситуации? Рейтинг был высокий АА-, никаких «звоночков» не было… мне помогает диверсификация, в портфеле эти облигации были с марта 2024, почти год, купонов было много, так что фиксирую убыток всего в ~280₽ - недорогая цена за спасение нервов и гаданий на кофейной гуще, что же будет дальше🤣 так что без сожаления продала и иду дальше Чем пополнился портфель: $RU000A1069P3 Взяла этот выпуск, так как по нему была доходность к погашению около 20% на момент покупки (сейчас 18,36%), выплаты в нужные мне месяцы (февраль и май), и также в первых числах марта было погашение 2х выпусков Сбера, поэтому логично было переложиться в того же эмитента $SU26240RMFS0 Продолжаю покупать ОФЗ, чтобы были выплаты в каждом месяце в равной сумме $RU000A10A9Z1 Захотелось пополнить свой портфель Магнитом - российская сеть розничных магазинов. Одна из ведущих сетей в России по торговле продуктами питания, лидер по количеству магазинов и географии их расположения Ежемесячные выплаты, высокий рейтинг ААА, купонная ставка 23% до марта 2026 Итого за февраль: * Пополнения: 14000₽ * Покупка: 28086₽ * Амортизация: 1681₽ * Продажа облигаций: 8232₽ * Выплачено купонов: 4312₽ На конец февраля средняя сумма купонов в каждом месяце 5385₽, средневзвешенная купонная ставка 15,71% Всем зеленых портфелей и достойной купонной зарплаты💸💰

🌟 Дюрация облигаций: что это такое простыми словами Привет! В эфире #хвостатый_ликбез . Сегодня поговорим о таком важном показателе, как дюрация облигации. Если вы когда-нибудь задумывались, почему одни облигации растут в цене быстрее других при снижении процентных ставок, а другие остаются стабильными даже в условиях экономической нестабильности – вот вам ответ! 🐣 Что такое дюрация? Представьте, что у вас есть облигация со сроком погашения через 10 лет. Каждые полгода она выплачивает купоны, а в конце срока возвращает номинальную стоимость. Но сколько времени пройдет, прежде чем вы получите обратно все вложенные деньги? Вот тут-то и появляется понятие дюрации. Дюрация – это средний срок возврата ваших инвестиций в облигацию, учитывая все будущие выплаты (купоны и номинал). Это не просто срок до погашения, а взвешенный показатель, который учитывает, насколько быстро вы будете получать доход от своих вложений. ⚙ Почему дюрация важна? Знание дюрации помогает понять, насколько чувствительна цена вашей облигации к изменениям процентных ставок. Представим, что Центробанк снижает ключевую ставку. Новые выпуски облигаций будут предлагать меньший доход, поэтому старые облигации с более высокими ставками станут привлекательнее. Их цены вырастут. А вот насколько сильно они вырастут, зависит именно от дюрации. Чем выше дюрация, тем сильнее изменятся цены облигаций при изменении процентных ставок. Например, облигация с дюрацией 7 лет будет гораздо больше реагировать на изменения ставок, чем облигация с дюрацией 3 года. 📊 Как рассчитать дюрацию? Формула расчета дюрации может показаться сложной, но давайте попробуем разобраться на простом примере: Допустим, у нас есть облигация с номиналом 1000 рублей, купонной ставкой 6% годовых и сроком погашения через 5 лет. Купон выплачивается раз в год. 1. Сначала рассчитаем поток выплат: - В первый год мы получим 60 рублей (6% от 1000). - Во второй год тоже 60 рублей. - И так далее до пятого года, плюс еще 1000 рублей за погашение номинала. 2. Теперь рассчитаем средневзвешенное время получения этих денег. Для каждого платежа умножаем сумму на число лет до его получения и делим на общую сумму всех платежей. В итоге получится значение около 4,25 лет. Это и есть дюрация нашей облигации. То есть, несмотря на то, что срок погашения 5 лет, фактически ваши инвестиции вернутся чуть раньше благодаря регулярным купонам. 🗳 Примеры на российском рынке Давайте посмотрим на несколько реальных примеров с российского рынка облигаций: 1. ОФЗ-ПД 26244 $SU26244RMFS2 . Срок погашения этой облигации – 2034 год, но её текущая дюрация составляет примерно 6 лет. Это значит, что при изменении процентной ставки её цена изменится довольно заметно. 2. Корпоративная облигация Сбербанка $RU000A1069P3 У неё срок погашения в 2026 году, но дюрация всего 1.5 года. Это говорит о том, что эта бумага менее подвержена колебаниям цен при изменениях ставок. Таким образом, выбирая между этими двумя бумагами, стоит учитывать свои цели. Хотите меньше риска и стабильности – выбирайте бумагу с меньшей дюрацией. Готовы рискнуть ради потенциального роста – берите бумаги с большей дюрацией. 💡 Вместо вывода Дюрация – важный инструмент для управления вашими инвестициями в облигации. Она позволяет оценить, насколько сильно могут колебаться цены ваших активов при изменении рыночных условий. И помните, всегда важно держать руку на пульсе и следить за изменениями на рынке, чтобы принимать правильные решения! Всем удачных и разумных инвестиций! 👀 #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #обучение #новичкам #облигации