Форум об облигации Селигдар GOLD01

$RU000A1062M5 6500 красиво можно было бы зайти 😍

$RU000A1062M5 7049.

#линкеры #золотыеоблигации Ранее уже было довольно много публикаций про линкеры, а также один пост про золотые облигации (которые по своей механики ничем не отличаются от инфляционных облигаций), но не было никакой систематизации. Поэтому в прикреплённом файле небольшое обобщение ранее приведенной информации. $SU52002RMFS1 $SU52003RMFS9 $SU52004RMFS7 $SU52005RMFS4 $RU000A1062M5 $RU000A106XD7 $RU000A108RQ7 @DolgosrokInvest

Вчера писала пост, что ЦБ сообщил о необходимости увеличивать резервы из-за рисков невозвратов кредитов и банкротств. На примере Сбера можно увидеть как это уже влияет на показатели: Сбер $SBER $SBERP - крупнейший банк РФ, один из крупнейших в Европе. Розничных клиентов 3/4 населения всей нашей стран, а корпоративных 40% от всего рынка. По МСФО за 3 квартал 2024 г: Чистый процентный доход вырос на 14% до 762.,1 млрд р, чистый комиссионный доход вырос на 22% до 218 млрд р- оба показателя рекордные на все время. Убыток от операций с финансовыми инструментами вырос в 6,5 раз до 47 млрд. Суммарный операционный доход до вычета резервов вырос на 21% до 965 млрд . Операционные расходы выросли на 17% г/г. Отношение расходов к операционным доходам до вычета резервов 28,5%. Прибыль до налогообложения выросла на 7,5%. Но главное, что ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ НЕ ИЗМЕНИЛАСЬ Г/Г СОСТАВИВ 411,7 МЛРД Р И НИЖЕ 2 КВАРТАЛА 2024г. Причина отсутствия роста чистой прибыли в пересмотре ставки по налогу на прибыль применяемой к отложенным налоговым активам и обязательствам и значительный рост создания резервов. Создание резерва происходит из ЧИСТОЙ ПРИБЫЛИ, вполне возможно при снижении ее и дивиденды в дальнейшем будут не по плану самого Сбера 👎🏻 В июне Сбер выплатил рекордные дивиденды за 2023г 33,3 р и планировал за 2024 г увеличить их по итогам 2024г. Но тут стоит внимание обратить, что согласно дивидендной политике Сбера дивы выплачиваются только при коэффициентной достаточности (показатель способности банка компенсировать финансовые потери) на уровне более 13.3%. На данный момент он составляет 12,9%👎🏻 Вполне ожидаемо будет, если чистая прибыль в 2025 году будет снижаться из-за роста резервирования и налогов, так как много разговоров об увеличении налогов и введению новых. А так же существенно влияет жесткая ДКП Цб РФ🤷🏼‍♀️ Борьба в ростом закредитованностью розничных и корпоративных клиентов идет полным ходом. И если с розничными на примере Сбера что-то и выходит- снижение на 3% кв/кв, то корпоративный портфель вырос на 9%. Цб это все видит и вполне вероятно вновь повысит ставку👎🏻 В данных реалиях, слыша много тревожных звоночков от ЦБ, брать любые банки Втб $VTBR Газпром $GAZP Мкб $CBOM Бспб $BSPB Тбанк $TCSG и даже такого надежного гиганта как Сбер не вижу для себя смысла😌 Сегодня добирала металлы на ОМС, держу золотые облигации $RU000A1062M5 и замещающие $RU000A108L81 $RU000A108G70 . Не спекулятивно! Золото всегда растет, а в укрепление рубля не верю 😌

Мой план по портфелю на следующую неделю для инвесторов, ОСТАЕТСЯ ПРЕЖНИМ, как и 2 месяца назад ставка на провалютные активы👍держать портфель в соотвествествии с долями активов: 5% гарантийного обеспечения от портфеля (стоимость фьючерса гораздо больше, хэдж от делальвации рубля) Фьючерс на доллар СИШКУ ЛОНГ $SiZ4 $SiH5  👍 5% гарантийного обеспечения от портфеля ФЬЮЧЕРС НА ЮАНЬ Лонг $CRZ4 👍 30% долларовые замещайки $RU000A108L81 $RU000A108G70 $XS0088543193 👍 30% золотые облигации $RU000A1062M5 $RU000A108RQ7  👍 15% ОМС-обезличенный металл счет в палладии👍 15% ОМС серебро👍 В АКЦИИ ЛОНГ не лезу, вижу цель  2000 индекса мосбиржи $MOEX Жду для подбора гораздо ниже голубые фишки $LKOH $TATN $CHMF $PLZL 👍

$RU000A1062M5 7058.

$USDRUB $GOLD $RU000A1062M5 🇷🇺 ЗОЛОТОЙ ЗАПАС РОССИИ В ОКТЯБРЕ ПРОДОЛЖИЛ РАСТИ И ВПЕРВЫЕ ПРЕВЫСИЛ $200 МЛРД — ЦБ #Золото

$RU000A1062M5 7099

30% доходности в год, или Кратко про облигации 💰 Ключевая ставка показывает исторические высоты и когда, как не сейчас, говорить про облигации? Давайте кратко в них разберёмся: Итак, облигация – это долговая ценная бумага, по которой эмитент получает деньги в долг от инвестора. Если совсем по простому, то вы даёте деньги в долг, только не соседу, а компании (или даже государству) и не просто так, а под проценты, которые тем выше, чем выше ключевая ставка. 📈 Также можно сравнить облигацию с банковским вкладом. 🏦 И там и там вы «кладёте» деньги на определённое время под процент, и по прошествии этого времени вам их возвращают назад. При этом процент выплачивается в виде купонов ещё до истечения конца срока, как и во вкладе с ежемесячной капитализацией. *** Облигацию можно в любое время купить или продать, при этом накопленная доходность (НДА) за то время, что вы её держали - будет ваша. Этим она отличается от вклада, где при досрочном закрытии доходность, чаще всего, обнуляют.💸 *** И, вроде, всё просто и понятно, но есть в облигациях множество нюансов, которые мы сейчас разберём: Облигации делятся по а) типу заемщика: 1. Казначейские – облигации федерального займа (ОФЗ), где вы даёте в долг Министерству финансов.🇷🇺 Самая надежная вещь на российском рынке. Тот самый случай, когда можно «купить и забыть» до самого погашения. Правда, из-за высокой надёжности доходность ниже, чем у других облигаций, но зато вы можете всем говорить, что даёте стране в долг. 🪆 2. Муниципальные – все то же самое, только теперь вам должна не целая страна, а какая-то отдельная область, что звучит уже не так круто. Ну и риски немного выше.📈 3. Корпоративные – а вот тут чисто бизнес. 🏭 Хотите одолжить свои кровные ООО «Рога и копыта»? Процент выше, чем у ОФЗ, но и риски тоже, а поэтому тут требуется вдумчивый подход. У всех облигаций есть рейтинг (в Т-инвестициях выражен звездочками: чем больше звезд, тем меньше опасность для вашего кошелька 👛). Также можно посмотреть рейтинг от рейтинговых агенств: от ААА (всё супер), до С (на грани дефолта). Понятно, что у первых риски значительно меньше, чем у вторых, зато вторые могут похвастаться высокой доходностью. Вот как раз среди А, ВВВ и ниже и можно найти ту самую доходность около 30% годовых (например, Интерлизинг ( $RU000A1077X0 ) с рейтингом А, или Евротранс ( $RU000A1061K1 ) с А-) и даже больше (но это уже серьёзный риск). *** б) По валюте: 💱 1. В рублях 2. В рублях, но как бы в долларах (замещающие облигации), которые платят вам в ₽, но по курсу на текущее число. 3. Юаневые 4. Золотые – абсолютная редкость от Селигдара $RU000A1062M5 , где выплата идёт с учетом курса золота. Они ещё и серебряные обещают (ну вы поняли). *** в) По амортизации: 1. Нет – Вот тут как вклад в банке. Кладёте деньги на определённый срок (указан в описании к облигации), а потом их забираете. 2. Есть – тогда «тело» облигации (то бишь ваши деньги), вам возвращаются по частям вместе с купонами. Как оплата обычного кредита. *** Г) По офёрте: 1. Нет. Ну на нет и описания нет. 2. Есть. В середине срока (дата указана также на странице облигации) вы можешь ЛИБО получить свои деньги (номинал облигации), ЛИБО оставить облигацию до следующей оферты, но эмитент может поменять условия (например, снизит %). *** И последнее: по типу дохода 1. Фиксированная процентная ставка Всё предельно понятно, опять же, как вклад. 2. Плавающая. Знаменитые флоатеры, которые платят по ключевой ставке + свой процент (обычно 2-3%). В период высокой ставки они приносят невероятную прибыль, но могут и разорить компанию, которая их выпустила и не ожидала ставку 20%+ Поэтому тут будьте аккуратны. 3. Дисконтные Довольно редкие. Тут нет купона, но зато их продают дешевле стоимости "тела". Например, за 900 ₽ при цене в 1000. Прибыль при погашении. *** Ну вот и всё, что нужно знать про облигации. Время действовать! #учу_в_пульсе #пульс_оцени

$RU000A1062M5 7094