Форум об облигации РОСБАНК БО-003P-01

Акции Тинькоффа оказались в непростом положении, как и весь рынок в последнее время. Плыть против течения всегда сложно, особенно если ты не Мосбиржа, которая может позволить себе чуть больше уверенности. Но что говорит нам техника? Ранее я предсказывал тест восходящей трендовой линии поддержки. Сейчас котировки как раз легли на эту поддержку, перепроданность достигла своего пика. Лично я вижу в этом потенциальные возможности для отскока, несмотря на страхи и панику, царящие на рынке. Есть старая мудрость: "После каждой бури наступает тишина". И сейчас, когда паника на рынке достигает апогея, время задуматься о новых возможностях. Ведь инвестиции — это не только про мгновенную прибыль, но и про умение видеть перспективы сквозь туман. Интеграция Тинькофф с Росбанком $RU000A1062L7 — это стратегический шаг, который открывает новые горизонты. Корпоративное кредитование — это именно та сфера, которую так недооценивали у Тинькоффа $TCSG. Да, Росбанк менее рентабелен, но если закрыть низкорентабельные направления, это может значительно улучшить общую эффективность бизнеса. А что если количество байбеков останется на уровне? Это также может привести к значительному росту оценки по мультипликаторам. Житейская мудрость напоминает: "Не бывает дыма без огня". И в данном случае этот "дым" — перспективы роста и новые возможности. Рынок рано или поздно пересмотрит свою оценку акций, особенно если финансовые результаты будут говорить сами за себя. И вот, перед нами отчет за 1 квартал 2024 года. Прибыль в 22.3 миллиарда рублей (+37% г/г), процентный доход 73.2 миллиарда рублей (+56% г/г), комиссионный доход 18.3 миллиарда рублей (+12% г/г). Рентабельность капитала на уровне 31% — это высший класс, уступая только Совкомбанку $SVCB. Так что, несмотря на все негативные настроения, у Тинькоффа есть все шансы на отскок. Возможно, именно сейчас стоит присмотреться к этим акциям, ведь за тучами всегда скрывается солнце. И, как говорится, кто не рискует, тот не пьет шампанского. ✍️В профиле дал список акций с нормальным ростом. Подпишитесь. #новости #рынок #пульс

$TCSG $RU000A1062L7 Основные выводы из отчёта ТКС Холдинг Значительный рост выручки и прибыли: Общая выручка выросла на 66% и достигла 165,8 млрд руб. Чистая прибыль увеличилась на 37% до 22,3 млрд руб. Это свидетельствует о значительном улучшении финансовых показателей компании. Расширение клиентской базы: Количество клиентов увеличилось на 28% до 41,9 млн. Это демонстрирует успешное привлечение новых клиентов и удержание существующих. Увеличение доходности и процентных доходов: Валовый процентный доход вырос на 89% до 113,5 млрд руб. Доходность кредитного портфеля повысилась до 27,3%. Это указывает на успешное управление кредитным портфелем и увеличение доходов от процентных ставок. Рост операционных расходов: Операционные расходы увеличились на 36% до 55 млрд руб. Рост расходов был вызван расширением клиентской базы и инвестициями в IT-платформы и персонал. Устойчивое финансовое положение: Совокупные активы выросли на 46% до 2 438 млрд руб. Доля неработающих кредитов снизилась до 9,2%, что отражает улучшение качества кредитного портфеля. Объем средств на счетах клиентов увеличился на 46% до 1 860 млрд руб. Стратегические изменения и развитие: Планируется дополнительная эмиссия акций для интеграции ПАО "Росбанк", что может усилить позиции группы на рынке. Группа провела выкуп 12 млн собственных акций на сумму 35 млрд руб., что поддерживает долгосрочные мотивационные программы для менеджмента. Позитивный прогноз на 2024 год: Ожидается рост активной клиентской базы более чем на 20%. Рост чистого процентного дохода более чем на 40%. Снижение стоимости риска до менее чем 7% и рост чистой прибыли на более чем 30%. В целом, отчет демонстрирует успешное развитие и устойчивое финансовое положение МКПАО "ТКС Холдинг", а также оптимистичные перспективы на будущее.

В апреле число кредитных карт у банковских клиентов сократилось до менее 91 млн, уменьшившись на 2 млн. Это сильнейшее снижение за последние годы, которое произошло при активной выдаче карт, превысившей 2,3 млн. Снижение участники рынка объясняют оптимизацией структуры баланса кредиторами, поскольку открытые, но неиспользуемые карты создают нагрузку на банк. В апреле лимит по кредитным картам увеличился на 10%, достигая 105 тысяч рублей - максимума с 2020 года. Одобренные лимиты выросли на 10-15%. Банки увеличивают лимиты для стабильных клиентов, избегая рисковых заемщиков. Показатель долговой нагрузки (ПДН) для кредитных карт рассчитывается иначе, чем для кредитов наличным, основываясь на минимальном платеже (3-10% от кредитной линии). Банки часто опираются на среднюю утилизацию по портфелю (30-50%) для облегчения ПДН. В апреле средний размер кредита наличными составлял 190 тысяч рублей, тогда как лимиты кредитных карт могут достигать 2 млн рублей. $TCSG $VTBR $RU000A1062L7 $SBER $RU000A107UA7 $RU000A0ZZY59 $RU000A100GW5

Тинькофф, Совкомбанк и Росбанк представили свои финансовые результаты по МСФО за первый квартал 2024 года. Тинькофф холдинг увеличил свою прибыль на 37,7% до 22,3 млрд рублей органически. Компания также увеличила чистые процентные доходы на 56% до 73,2 млрд рублей за счет увеличения клиентской базы и роста ставок на рынке. Кредитный портфель Тинькофф вырос на 12% до 1 трлн рублей. Однако конкретной информации о дивидендах пока нет. Совкомбанк увеличил чистую прибыль на 10,8% до 25 млрд рублей, в основном за счет покупки "Хоум банка". На рост прибыли повлияли также прочие операционные доходы, которые выросли в 20 раз и достигли 17,8 млрд рублей. Банк скорректировал прогноз по прибыли на год и не рассчитывает достичь результатов прошлого года. Дивиденды планируются в размере 25–30% от чистой прибыли. Росбанк, напротив, снизил свою прибыль на 17% до 7,2 млрд рублей. На консолидированной основе прибыль сократилась не так сильно, чем на РСБУ. Чистый процентный доход банка по МСФО вырос на 13% до 16,6 млрд рублей, но прибыль по операциям с финансовыми инструментами и иностранной валютой резко упала. В целом, финансовые результаты трех банков различаются: Тинькофф увеличил прибыль органически, Совкомбанк за счет покупки, а у Росбанка прибыль снизилась. $TCSG $SVCB $RU000A1062L7 #ROSB

🔔 Ближайшие дивиденды от крупных компаний за 2023 год: 📱 Позитив ( $POSI ) — 51.89₽/акцию (1.6%) Купить до: 23.05.2024 Дата закрытия реестра: 24.05.2024 Дивиденд за: 2023 + 1кв 2024 💿 НЛМК ( $NLMK ) — 25.43₽/акцию (10.1%) Купить до: 24.05.2024 Дата закрытия реестра: 27.05.2024 🏦 Росбанк ( $RU000A1062L7 ) — 2.9₽/акцию (2.4%) Купить до: 24.05.2024 Дата закрытия реестра: 27.05.2024 💎 АЛРОСА ( $ALRS ) — 2.02₽/акцию (2.5%) Купить до: 30.05.2024 Дата закрытия реестра: 31.05.2024 👕 Henderson ( $HNFG ) — 30₽/акцию (4%) Купить до: 31.05.2024 Дата закрытия реестра: 03.06.2024 🔌 Интер РАО ( $IRAO ) — 0.325999263608₽/акцию (7.4%) Купить до: 31.05.2024 Дата закрытия реестра: 03.06.2024 💿 ТМК ао ( $TRMK ) — 9.51₽/акцию (4.4%) Купить до: 03.06.2024 Дата закрытия реестра: 04.06.2024 💿 ММК ( $MAGN ) — 2.752₽/акцию (4.7%) Купить до: 07.06.2024 Дата закрытия реестра: 10.06.2024 #Дивиденды

💰 Банки с валютой в монетном маринаде. Тинек. Так уж вышло, что Тинькофф, Росбанк и Совкомбанк отчитались в один день. Не так давно были разборы отчетов за 2023 год и мало что изменилось, поэтому тут намерен поднять основные новости и тезисы. 🏦 За 1кв2024 увеличил чистый процентный доход на 56% г/г до 73.2 млрд рублей. 🟢 Чистый комиссионный доход на 12% до 18.3 млрд рублей. 🟢 Чистую прибыль на 37% до 22.3 млрд рублей. 🟢 За 1кв24 ROE 31.7% 👛 Тинькофф может вернуться к дивидендам в 2024 году.  Еслиб распределяли прибыль 2023 года, то возможно было бы 200 р/акция или 6.5% ДД. В 2024 будет сложнее, ведь нас ждет очень весомая допка взамен малоэффективного бизнеса. На таком фоне котировки так и остались на месте в нерешительности. 🪙 Совет директоров считает, что Росбанк стоит покупать примерно за 0,9-1,1 капитала. Финальная цифра будет после независимой оценки. Сделка закроется в конце 3го квартала 2024. 💸 В текущем году Тинек выкупил около 6% капитала / 12 млн акций с рынка. Уверен, что большая часть выкупа прошла после возобновления торгов в марте. Интересно, на каких уровнях бы торговалась бумага без этого байбека. 📈 В 2024 году Тинек ждет рост ЧП на 30%+ и процентного дохода на 40%+ без учета Росбанка 🏦 Тем временем Росбанк в 1кв24 снизил ЧП на 17% при ROE 12,6%. Чистые процентные доходы нарастил на 10.9%, а чистые комиссионные сократил на 17%. При этом капитал банка сопоставим с капиталом Тинька. Кипяток разбавят холодной водой и получатся весьма средние результаты по сектору, которые уже не могут и не должны стоить Р/В 3+. 💲 Повторю тезис, что консолидация с Росбанком обломает перспективы роста Тиньку. Многие рисуют цели в 5к, но это справедливо лишь для истинного Тинька. Совсем не факт, что он не останется на текущих или даже ниже. Всю тяжесть ощутим в 2025 году. При всей любви к Тиньку, я прощаюсь с банком, как с инвестиционной идеей. Рассмотрю лишь предложения около 2к рублей/акция. Это будет примерно Р/В 1 новой химеры, со средней рентабельностью Сбера. #tcsg $TCSG $RU000A1062L7 #учу_в_пульсе #новичкам #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #маклер

#дивиденд Может да, а может нет😎✌ Копипаст 😎 17 мая - Сегежа - сд решит по дивидендам 2023г $SVCB 🍓 СОВКОМБАНК МОЖЕТ ВЫПЛАТИТЬ ДИВИДЕНДЫ ЗА 2024Г В РАЗМЕРЕ 1,1 РУБ. НА АКЦИЮ, ГОСА ПРОЙДЕТ 24 ИЮНЯ #BLNG сд "Белон": дивиденды 2023г не выплачивать 🍓16-05-24 14:26:43: ПАО "Пермэнергосбыт" Решения общих собраний участников (акционеров) Контекст: 1. - по обыкновенным акциям Общества в размере 28,4 руб. на одну обыкновенную акцию $PMSB $PMSBP 🍓16-05-24 16:07:05: ПАО НПО "Физика" Решения общих собраний участников (акционеров) Контекст: 1. Принятое решение: утвердить следующее распределение прибыли Общества, полученной в 2023 году: на выплату дивиденда направить денежные средства в размере 243 707 400,00 (Двести сорок три миллиона семьсот семь тысяч четыреста) рублей 00 копеек из расчета 2 700,00 (Две тысячи семьсот) рублей 00 копеек на одну акцию; сумму в размере 231 665 070,31 (Двести тридцать один миллион шестьсот шестьдесят пять тысяч семьдесят) рублей 31 копейка оставить в распоряжении Общества. Установить дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, на 25.05.2024 г. Установить срок выплаты дивидендов - до 04.06.2024 г. #NPOF 🍓СД Левенгука рекомендовал акционерам дивиденды в размере 0,9445 руб/акция (ДД 1,6%), отсечка - 28 июня #LVHK 😎24 мая СД Аэрофлота решит по дивидендам Читать далее 👉 https://smartlab.news/i/115229 🍓СД банка Открытие принял решение о выплате дивидендов за 1кв 2024г в размере 6,21518092676552 руб/акция Читать далее 👉 https://smartlab.news/i/115231 🍓🍓Тинькофф может вернуться к дивидендам в 2024 году — предправления банка Станислав Близнюк Читать далее 👉 https://smartlab.news/i/115236 $TCSG 🍓16-05-24 16:21:13: ПАО РОСБАНК Решения общих собраний участников (акционеров) Контекст: 1. - на выплату дивидендов направить 4'499'065'373,7 (Четыре миллиарда четыреста девяносто девять миллионов шестьдесят пять тысяч триста семьдесят три и 70/100) рублей, $RU000A1062L7 😎СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ НОРНИКЕЛЯ 22 МАЯ РАССМОТРИТ ВОПРОС О ДИВИДЕНДАХ ЗА 2023 ГОД - КОМПАНИЯ " Не ИИР #пульсар_виктория

Банк «Росбанк» представил финансовые результаты за первый квартал 2023 года. Согласно данным, чистая прибыль банка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) за этот период составила 7,2 миллиарда рублей. Этот показатель оказался на 17,2% ниже по сравнению с первым кварталом 2022 года, когда чистая прибыль составила 8,7 миллиарда рублей. Несмотря на снижение чистой прибыли, банк отметил рост чистого операционного дохода. За первый квартал 2023 года он составил 19,9 миллиарда рублей, что на 6,4% больше, чем за аналогичный период прошлого года, когда этот показатель был равен 18,7 миллиарда рублей. $RU000A1062L7 #ROSB

🏦 Росбанк и Тинькофф: Большие перемены! 🔄 🤔 Вопросы оценки: После объявления об интеграции, многие задаются вопросом, как это скажется на оценке TCSG. Вот мой свежий взгляд на ситуацию: 📈 Акции в движении: Акционеры ТКС Холдинг одобрили допэмиссию в 130 млн акций по цене 3423,62 руб для покупки Росбанка. Это может значительно изменить структуру акционерного капитала и влиять на оценку компании. 💼 Доля Потанина: С долей в 35% в TCSG и более 99% в ROSB, Потанин может стать ключевым игроком в этой сделке. Обмен акций может быть выгоден, но вопросы остаются открытыми. 🔍 Сравнение показателей: Вот как выглядят ключевые показатели до и после объединения: - Капитализация: Было 618 млрд р для TCSG и 190 млрд р для ROSB. После объединения — 1020 млрд р. - Чистая прибыль: Было 80,9 млрд р для TCSG и 28,8 млрд р для ROSB. После объединения — 109,7 млрд р. - Активы: Было 2269,8 млрд р для TCSG и 2100,3 млрд р для ROSB. После объединения — 4370,1 млрд р. 📉 Темпы роста: С учетом того, что Росбанк растет медленнее, объединенная компания может столкнуться с замедлением роста. 💰 Финансовые перспективы: Если прибыль увеличится на 20%, то прогнозируемый P/E TCSG на 2024 год будет около 10,4. Это вызывает вопросы о «бонусе» от интеграции. 📅 Дивиденды в будущем: Если темпы роста чистой прибыли сохранятся на уровне 20% в год, дивиденды могут достигнуть 8% только к 2027 году. 🔄 Обмен долей: Обмен доли в Росбанке на долю в Тинькофф может быть выгоден для Потанина, увеличивая его долю до 61%. 🧐 Взгляд в будущее: Сделка может привести к изменениям в оценке TCSG, и многое будет зависеть от деталей, которые еще предстоит уточнить. 🛑Это не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🔥 Если интересен этот контент и вы хотите узнать больше, оставьте лайк 👍 и поделитесь своими мыслями в комментариях 👇 $TCSG $RU000A1062L7

$RU000A1062L7 +0.65% $TCSG +0.44% Чистая прибыль Росбанка в I квартале по МСФО снизилась на 17%, до 7,2 млрд руб.