🤓
В тот день когда я решила, что пожалуй хватит писательских трудов - мне новый сотрудник любезно предложил аналитику портфеля, а я дай думаю и соглашусь. Посмотрю, что там выкатят.
[Вам очень давно не скидывала свою гугл-табличку, которая когда-то многим понравилась и вдохновила на создание своей, и с тех пор не очень понятно, что у меня вообще в портфеле происходит и с чем я ушла в паузу]
Так вот, захожу и вижу - аналитика готова. Спасибо, кстати, за реакции на последний пост, давно такого не было☺️
И решила некоторыми частями выгрузки поделиться с вами.
Итак,
👉🏽Средняя дох. к погашению - 17,6%
👉🏽Погашение в среднем через 1-2 года (моя личная стратегия соответствующая окончанию срока ИИС и ставки на понижение КС)
👉🏽Основная часть сосредоточена в
ААА- ВВВ+ (рейтинг есть у всех эмитентов, может не у всех выпусков да, но серое поле довольно сомнительное- там тот же диапазон рейтинга)
ВДО составляют 5%.
Но раньше разница в доходностях ВДО и НЕ ВДО была более значительная и привлекательная.
Теперь же при разнице в пару процентов, мой выбор за рейтингом выше ввв+.
Эмитентов около 60, всех примерно по 2,5-3%.
👉🏽Это диверсификация только внутри инструмента. Но разумеется НИКАК не общая. При повышении/удержании ключевой ставки- сползает весь портфель. Но так же весь он и вырастет, когда придет время. Не тороплюсь.
👉🏽Валютных облигаций нет, так как не планирую держать электронную валюту, замещающих нет, потому что для моего портфеля это дорого и не пропорционально. Ну и акций пока тоже практически нет.
Аналитика по позициям, разумеется у них автоматическая, ибо некоторые пункты вызывают вопросы , как например - НЕ рекомендация своих же акций, (а почему?) и рекомендация заблокированного фонда (што?))😅
И так как тут про облигации - выложу скрин того, что мне советуют продать и по каким причинам, мало ли будет полезно, вдруг тоже держите эти выпуски.
Но делать этого в минус я,конечно, не собираюсь. Мой горизонт 1,5-2г в том числе и по этим выпускам. Придет время и я пересмотрю намерение о продаже.
Тем более что доля в них ниже 1,5%.
И у каждого из этих эмитентов есть БОЛЕЕ поздние выпуски и явно планируются ещё, им будет чем «крыть».
Да и по всем этим эмитентам есть новые рейтинги, они не «пропали с радаров».
Лично у меня на карандаше только ПР-лизинг, но пока держу.
$RU000A106EP1
По остальным есть некая уверенность вместе с подтверждающими фактами о платежеспособности. (Застройщиков рассматривала отдельно, по лизингам пока все спокойно, сегежа все ещё платит и даже гасит выпуски, утонуть не дадут).
$RU000A105XF4 $RU000A106862 $RU000A106DV1 $RU000A105WZ4 $RU000A104735 $RU000A105YQ9 $RU000A105SP3