Форум об облигации ТД РКС-Сочи 002Р-2

🔥ТОП высокодоходных облигаций с купоном от 20% [лето 2024] В преддверии возможного повышения ключевой ставки ЦБ, я решил посмотреть, кто из заемщиков сейчас предлагает действительно соответствующий рынку купон. И попробовать найти в куче облигационного мусора пятерку эмитентов, которым не так страшно доверить свои деньги под доходность 20%+. Сегодняшние критерии такие: ● Доходность купона от номинала не менее 20%; ● Погашение не ранее чем через 2 года; ● Кредитный рейтинг не ниже BB; ● Без оферты, чтобы можно было "купить и забыть". 📊Расположу облигации в порядке текущей доходности к погашению - от наибольшей к наименьшей. Будут бумаги и для всех, и только для квалов. Доходность указана по данным брокеров и других открытых источников - делайте поправку на комиссии и налоги, а также амортизацию (для выпусков с ней). 💎ТД РКС 002Р-04 $RU000A108RK0 ● Размер купона: 20% ● Частота выплат: 4 раза в год ● Доходность к погашению: 21,52% ● Текущая стоимость: 100,05% ● Дата погашения: 18.06.2027 ● Амортизация: нет ● Рейтинг: BBB-|ru| от НКР ● Только для квалов: нет 👉Самая свежая бумага из подборки и она же самая надежная - имеет вполне сносный кредитный рейтинг BBB- от НКР. Любопытный случай: изначально собирались размещаться с купоном до 19%, а в итоге зафиксировали все 20%. Я делал подробный разбор этого выпуска. Предыдущие: $RU000A106DV1 $RU000A104KS7 💎БИЗНЕС АЛЬЯНС 001P-04 $RU000A107QM0 ● Размер купона: 20% ● Частота выплат: 12 раз в год ● Доходность к погашению: 22,54% ● Текущая стоимость: 93,51% ● Дата погашения: 20.01.2027 ● Амортизация: нет ● Рейтинг: BB(RU) от АКРА ● Только для квалов: нет 👉Лизинговая компания, расположенная в Москве и работающая на рынке лизинга с 2006 г. Компания предоставляет в лизинг оборудование, ж/д и дорожно-строительную технику, морские и речные суда. У меня на ИИС в ВТБ есть 20 бумаг 1-го выпуска RU000A105YQ9. 💎Лайм-Займ 04 $RU000A107795 ● Размер купона: 20% ● Частота выплат: 12 раз в год ● Доходность к погашению: 23,54% ● Текущая стоимость: 95,1% ● Дата погашения: 30.10.2026 ● Амортизация: да ● Рейтинг: ruBB от ЭкспертРА ● Только для квалов: да 👉Микрофинансовая компания, работает с 2013 г. Предоставляет необеспеченные онлайн-займы физлицам. В декабре 2023 кредитный рейтинг был повышен в связи с масштабированием профильной деятельности, ростом собственного капитала и высокой рентабельностью бизнеса. 💎Быстроденьги 002Р-04 $RU000A107GU4 ● Размер купона: 22% ● Частота выплат: 12 раз в год ● Доходность к погашению: 23,57% ● Текущая стоимость: 100,3% ● Дата погашения: 08.06.2027 ● Амортизация: нет ● Рейтинг: ruBB от ЭкспертРА ● Только для квалов: да 👉Компания специализируется на предоставлении необеспеченных займов «до зарплаты» в размере до 30 тыс. ₽ на срок до 30 дней, а также потребкредитов на срок до 6 месяцев. Грешен: держу в портфеле 2-й выпуск {$RU000A102ZT7} 💎АСВ БО-02-001P $RU000A1089L0 ● Размер купона: 20% ● Частота выплат: 4 раза в год ● Доходность к погашению: 25,17% ● Текущая стоимость: 94,81% ● Дата погашения: 09.04.2027 ● Амортизация: да ● Рейтинг: BB+|ru| от НКР ● Только для квалов: да 👉Самая высокодоходная бумага из подборки: YTM более 25%! Компания работает с 2015 г., занимается оказанием коллекторских услуг. Рейтинговое агентство отмечает комфортный уровень долговой нагрузки и высокий уровень перманентного капитала. Выручка в 2023 г. по РСБУ составила 1,47 млрд ₽ против 1,22 млрд ₽ в 2022. 🎯Резюме Три из пяти выбранных облигаций (кстати, наиболее доходные) - только для квалов, т.к. относятся к сектору МФО и коллекторских услуг. Эта отрасль традиционно считается более рискованной и потому для бумаг из неё присуща дополнительная премия. При этом сами эмитенты в целом довольно сносные, я сам держу либо присматриваюсь к их бондам. 👍В следующий раз планирую сделать аналогичную подборку из выпусков, доступных всем. Жмякните 🔥, чтобы она вышла побыстрее! 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #вдо #облигации #купоны #хочу_в_дайджест