АФК Система выпуск 21 RU000A103C95

Доходность к оферте
26,46% за 16 месяцев
Оферта
02.07.2026
Рейтинг эмитента
Высокий
Логотип облигации АФК Система выпуск 21, RU000A103C95

Форум об облигации АФК Система выпуск 21

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
11 января 2025 в 5:34
Всех Приветствую! Закончилась первая длиннющая неделя Отчёт о прибыли : +6736,29р +226р кэшбэк счёт Озон +779,1р кэшбэк дебетовая карта ТБ +1290,45р проценты накопительный счёт Сбер 16% (деньги перевёл на накопительный счёт ТБ под те же 16%) +554р кэшбэк Альфа +418,8р купон АФК Система вып 21 $RU000A103C95 +1018,08р купон ГК Самолёт вып 13 $RU000A107RZ0 +2098,08р купон Легенда вып 4 $RU000A102Y66 +234,52р купон Селигдар GOLD01 $RU000A1062M5 +117,26р купон Селигдар GOLD02 $RU000A106XD7 == +6736,29р
16
Нравится
2
10 января 2025 в 13:46
Еженедельный отчет по портфелю #портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 4 года 7 месяцев 9 дней ⚡️ Доходность: 20,02% годовых Размер портфеля: 1 453 156,17 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ На первой неделе этого года я пополнил свой портфель на 5000 руб. Теперь каждый понедельник я буду добавлять именно эту сумму. В прошлом году еженедельный взнос составлял 4300 рублей, но я увеличил его на 16% — это соответствует моему личному уровню инфляции, так как за год мои повседневные расходы в среднем выросли именно на столько. Официальная инфляция, кстати, составила около 8,5%, но в моём случае реальная цифра оказалась почти в два раза выше. ❗️Важно отметить, что портфель сбалансирован по классам активов, странам и валютам, насколько это возможно в условиях санкций. Также в этом портфеле я показательно инвестирую строго в рамках контура Московской биржи (ранее еще и SPB), чтобы продемонстрировать доступность инвестиций для каждого. 🔷Пришли выплаты по облигациям: — АФК Системы $RU000A103C95 [занимает в портфеле 0,13%] — Самолёт $RU000A107RZ0 [занимает в портфеле 0,55%] — Золотые облигации Селигдар $RU000A1062M5 [занимает в портфеле 4,16%] 🔷Докупил немного акций: — $AQUA Инарктика [занимает в портфеле 1,46%] — $GMKN Нор.никель [занимает в портфеле 1,89%] — $GAZP Газпром [занимает в портфеле 0,87%] 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi#common Спасибо за ваши реакции ❤️ 👍🏻🔥 и подписку!п
9 января 2025 в 16:01
#disclosure Компания: ПАО АФК "Система" Тикеры: $RU000A103C95 Время новости: 09.01.2025 19:00 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=s-CtIokMUJECREUhNAEzeIw-B-B&q= Резюме: ПАО АФК "Система" объявило о выплате купонного дохода по облигациям серии 001P-21 за период с 1 июля по 30 декабря 2024 года. Общая сумма выплат составила 628,2 миллиона рублей, что соответствует 41,88 рубля на одну облигацию. Выплата будет осуществлена 9 января 2025 года. Ссылки из новости: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=4772 Сентимент: Положительный
23 октября 2024 в 15:07
📱 Не только лишь Райффайзен давит бумаги. Теперь вот и $QIWI присоединилась. В рамках принудительной ликвидации будут закрывать позиции в: • ЯТЭК-001Р-02 $RU000A102ZH2 • АФК-1Р-21-боб $RU000A103C95 • Система АФК-1Р-23-боб ;RU000A104693 • ГТЛК-001Р-04-боб $RU000A0JXPG2 • Сегежа Групп-002P-01R $RU000A1041B2 Что за любовь к Системе и ее дочкам не понятна. Но ничего из списка не держал, кроме ГТЛК, который сдал после проблем у Росгео. На &Absolut Bonds такого качества эмитентов не держим.
18
Нравится
20
6 октября 2024 в 8:01
Что выбрать флоатеры или обычные облигации? Флоатеры — это облигации с плавающей процентной ставкой. Они подходят для тех кто считает, что ставка ЦБ будет еще повышаться и находится на высоком уровне продолжительное время. Однако при снижении ставки в экономике купон и доходность флоатеров также снижаются.  Обычные облигации с фиксированным купоном позволяют получать заранее известный процент в определённое время. Если ожидается снижение ставки, выгоднее продавать флоатеры и приобретать обычные облигации с фиксированным купоном.  При этом сейчас в цену ряд облигаций уже заложены риски дальнейшего повышения ставки ЦБ, при снижении ставки доходность останется на хорошем уровне. Привожу список интересных на мой взгляд облигаций с высоким рейтингом: $RU000A107UU5 Облигация Брус 2P02 Дата оферты: 16.09.2025 (Put-оферта) Доходность к оферте (годовая): 26% $RU000A106SF2 Облигация ИнтЛиз1Р06 Дата погашения облигации: 24.08.2026 Расчетная годовая доходность: 26,5% $RU000A103C95 Облигация Систем1P21 Дата оферты: 29.06.2026 (Put-оферта) Доходность к оферте (годовая): 24.3% $RU000A101XN7 Облигация Систем1P14 Дата оферты: 19.04.2027 Доходность к оферте (годовая): 23.5% $RU000A108AL4 Облигация ИнтЛиз1Р08 Дата погашения облигации: 03.04.2027 Расчетная годовая доходность: 24.3% Не является ИИР P.S. От флоаторов не отказываюсь, на мой взгляд сейчас также интересны. Ниже ссылка на подборку флоаторов. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/alex.ky/9cc867df-1327-480d-8abb-56fcf046088b?utm_source=share
12
Нравится
4
13 июля 2024 в 6:11
Всем привет отчёт на две недели июля итого +2110 р Купил золотые облигации от Селигдар , наметил позицию (далее буду накапливать по обстоятельствам) Пост Золотые облигации https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PensiyaV50/9f4d9cb5-9a1d-4f2f-acea-4addcbb3d394?utm_source=share Вышел из акций Новатэк , через покупку большего объёма и при выходе в плюс продал На скрине Месячный график Новатэк нисходящий тренд длится более 9 месяцев, пришли на поддержку (на уровень начала предидущего восходящего тренда) (предполагаю дальнейшее падение в район 700р, если нет то перезайду при формировании восходящего тренда) Купил 10 облигаций Легенда , буду докупать при погашении других имеющихся бумаг пост Легенда https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PensiyaV50/6ec33582-7e50-4e14-a499-eaba26b29516?utm_source=share Приходят дивиденды от заблокированных иностранных акций, деньги не большие, но приятно , что о нас помнят ********************************* +376,92р купон АФК Система вып21 $RU000A103C95 +631р кэшбэк дебетовая карта ТБ +89,71р купон Селигдар Золотые облигации $RU000A1062M5 +30р вышел из акций Новатэк +12р Дивиденды по акции GE Aerospace +24,81р купон Легенда вып4 (докупил до 10 шт) +995р дивиденды акция Совкомбанк +91,65р купон Селигдар Золотые облигации 2 $RU000A106XD7 *************************** #НаПенсиюв50 первая цель 20.000руб ежемесячно за счёт капитала в пассивном режиме накопить на всех счетах ТБ 3 миллиона (для отмены комиссии за премиум подписку) в моих (еженедельных, ежемесячных) отчётах только зафиксированная прибыль или убыток по облигациям к имеющимся позициям докупаю с ЗП по +1шт перед выплатой купона когда НКД=0 (при условии, что цена бумаги ниже номинала и устраивает доходность) купоны инвестирую в фонды, акции деньги от погашения облигаций инвестирую в имеющиеся бумаги (облигации, акции, фонды) Стой по тренду, покупай на растущей тенденции Не копи убыток (усреднение - накопление убытка) Выставляй СТОП Главное сохранить Не рискуй основным капиталом, ограничивай риск размером пассивного дохода
9
Нравится
13
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
2 июля 2024 в 16:56
Еженедельный отчет по портфелю: #портфель_для_дочери 💼 Портфелю 4 года и 22 дня ⚡️ Доходность 17,63% годовых* 💵 Размер портфеля: 1 095 953,41 ₽* 🎯 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение 3000 - 4.300₽ *Из-за обмена заблокированных акций по 844 указу в рамках 100 т.р. сумма портфеля и его доходность временно отображаются не верно. Сейчас идёт раунд выкупа бумаг зарубежными инвесторами, средства от продажи бумаг при благоприятном исходе обмена следует ожидать с 29 июля по 1 сентября. 📑 События, которые произошли с портфелем: АФК Система БО выплатили купоны по облигациям [ $RU000A103C95 занимает 0,76% в портфеле] Пришли дивиденды по акциям Мосбиржи [ $MOEX занимает 1,09% в портфеле] и Артгена [ $ABIO занимает 0,68% в портфеле]. 🥇 Учитывая хороший курс валюты, продолжаю набирать позицию по биржевому золоту [ $GLDRUB_TOM занимает 2,4% в портфеле] Подписывайтесь ♥️ и ставьте лайки! Спасибо. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #pocket_money
1 июля 2024 в 16:08
#disclosure Компания: ПАО АФК "Система" Тикеры: $RU000A103C95 Время новости: 01.07.2024 19:00 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=6xQQLGZEqEyeQp6SeNtmKg-B-B&q= Резюме: ПАО АФК "Система" выплатило доходы владельцам ценных бумаг, включая проценты по облигациям, на общую сумму 628 200 000,00 рублей. Обязательства по выплате доходов исполнены на 100%. Сентимент: Положительный.
1 июля 2024 в 8:44
#nrd Тикеры: $RU000A103C95 Время новости: 01.07.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО АФК "Система", 7703104630, RU000A103C95, 4B02-21-01669-A-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1146694 Резюме: Выплата купонного дохода по облигациям серии 001P-21 от ПАО "Московская Биржа ММВБ-РТС" и ПАО АФК "Система" состоится 01 июля 2024 года. Размер выплаты на 1 ценную бумагу составит 41.88. Сентимент: Нейтральный.
23 мая 2024 в 22:38
$RU000A106R95 $RU000A103C95 Прошло почти полгода с момента моего поста, где я сравнивал облигации Селектел 001Р-03R (Селектел 3) и АФК Системы 001Р-03R (Система 21). Тогда пришел к выводу, что Селектел 3 переоценен по отношению Системе 21 и разумно было бы продавать выпуск Селектела 3, а покупать вместо него Систему 21. Или не покупать Селектел 3, а покупать вместо него(если собирались) Систему 21. Сам я так и делал. Рекомендую прочить мой старый пост, чтобы легче понять этот. Постепенно этот перекос начал выравниваться - спред в YTM между ними начал снижаться, в соответствии с моими предположениями. . При этом не было каких-то значимых изменений, которые могли повлиять на уровень кредитного риска эмитентов (рейтинги остались на том же уровне). На текущий момент доходность у Селектела (17,4%) даже чуть выше, чем у Системы (17,2%). То есть спред в YTM 09.12.2023 сейчас -0,2%, а был около 1,3% (доходность Системы 21 была выше Селектела 3 на 1,3%) Я бы сделал такой вывод - рынок в данном конкретном случае, постепенно пришел к более рациональной оценке, и это было ожидаемо и весьма вероятно (см. мой пост от 09.12.2023) Теперь чистые цифры: насколько больше можно было заработать, если 9 декабря 2023г покупать Систему 21, вместо Селектел 3? Расчеты в табличке ниже – на примере 1 облигации. Грязная цена – это цена закрытия по Тинькофф + НКД. Система 21 (которую частные инвесторы не любят за низкий купон) принесла 4,39%, а любимчик частников (ведь тут высокий купон и это АйТи!) Селектел 3 лишь 1,85% - почти в 2,5 раза меньше. А значит, управляя портфелем облигаций, в котором на конец 2023г. был Селектел, можно было показать большую доходность на портфель к текущему моменту (и при прочих равных условиях), заместив их в конце 2023г. облигациями Системы. Это был пример методов, которые применяют профессиональные управляющие – в поисках дополнительной доходности перекладываются между несколькими выпусками облигаций, иногда разных эмитентов. Совсем необязательно лезть в мусорные облигации (они же ВДО), чтобы повысить доходность портфеля, есть и другие способы. Кстати, не подумайте, что я хочу сказать, что это просто – перекладываться между разными выпусками разных эмитентов. Это скорее прием высшего пилотажа, и довольно сложной, и это надо иметь в виду.
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
2 февраля 2024 в 17:00
АФК Система выпуск 21 $RU000A103C95 АФК Система - крупнейшая в России публичная инвестиционная компания, основанная в 1993 году. В портфель активов входят преимущественно российские компании более чем из 15 отраслей экономики: МТС - наиболее значимый актив в сфере телекоммуникаций, Медси - медицина, Segezha Group - лесная промышленность, Ozon - ритейл и маркетплейс, Etalon Group - строительство и девелопмент и другие активы. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 628,20 ₽ (Купоны) + 128 ₽ (Премия за риск) = 756,20 ₽ (86,72%) Срок исполнения: 88 месяцев
26 января 2024 в 9:57
26.01.2024 1111 из 5000 Продал $RU000A103C95 уж очень маленький доход был ,на место этой облигации взял 12 $RU000A1006C3 и 4 $KG000A3LSJ06 буду ждать большей прибыли и двигаться к своей цели P.S.после вчерашнего поста на меня начали подписываться люди и я надеюсь еще будут ,мне приятно. Главным считаю не затуманивать разум ложными надеждами и жить в реальном мире ,двигаемся дальше $RU000A104ZK2 5172 (42шт)М.Видео {$RU000A103WV8} 1885 (21 шт)Сбер {$RU000A100YD8} 2463 (5шт)нафтатранс $RU000A1006C3 3731(17шт)пионер-лиз $KG000A3LSJ06 87 (6шт)кыргызская рсп Итого в год: 13338 Итого в месяц: 1111
15
Нравится
11
16 января 2024 в 17:35
#инвестиции Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года 7 месяцев и 17 дней ⚡Доходность: 21,61% годовых 💵Размер портфеля: 1 169 206,72 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. 📌 Важное правило ведения данного портфеля - еженедельные пополнения в размере 4 300 рублей (размер изменился в связи с инфляцией в 7.5% 4000*1.075=4300) 📑 События, которые произошли с портфелем: 🔹В облигациях: 1. Выплата купонов (купонная доходность 5,5%) по облигациям Селигдар GOLD01 ( $RU000A1062M5 ). Напомню, что облигации фактически номинированы в золоте, то есть номинал у облигаций — стоимость 1 грамма золота. Данная облигация занимает 3,03% в портфеле. 2. Также пришла выплата купонов (купонная доходность 8,4%) по облигациям от АФК Системы БО 001P-21 ( $RU000A103C95 ). Данная облигация занимает 0,75% в портфеле. 3. Также пришла выплата от ИСКЧ БО-01 (Артген биотех) $RU000A103DT2 (купонная доходность 10,75%), занимает 0,24% в портфеле. 🔸Что касается акций: 1. Пришли дивиденды от Норникеля ( $GMKN ) в размере 5,36% (915,33 р) на 1 акцию. Данная бумага занимает 2,77% в портфеле. 🔹Насчёт покупок: Приобрел 500 лотов фонда «Тинькофф локальные валютные облигации ( $TLCB ). Расскажу немного подробнее про фонд: 1. Фонд инвестирует в облигации российских эмитентов, доходность по которым привязана к иностранной валюте. 2. Состав фонда приведён на фото. 3. Цена 1 шт = 10,26р. 4. Комиссия: 0.99% от СЧА (стоимости чистых активов). Данный фонд покупаю в портфель несмотря на его комиссию, так как отдельные замещающие облигации в данный портфель сложно добавить в связи с его небольшим размером. 💼 Портфель публичный, доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #знания #новичкам #экономика #прояви_себя_в_пульсе
25
Нравится
1
9 декабря 2023 в 4:33
$RU000A106R95 $RU000A103C95 Я давно заметил, что на российском рынке облигаций инвесторы порой переоценивают те выпуски, в которых относительно высокая ставка купон и недооценивают выпуски, в которых невысокая ставка купона. Объяснение не нужно долго искать – т.к. среди инвесторов велика доля физ.лиц, они часто больше гонятся за высокой ставкой купона (доходом), а не за уровнем YTM (доходностью). Хотя разумный инвестор будет смотреть и сравнивать облигации именно по уровню эффективной доходности, и лишь во вторую очередь смотреть на размер купона. Возьмем типичный пример – облигации Селектел 001Р-03R и сравним ее с выпуском АФК Система 001P-21 (см.табличку к посту) Очевидно, эти два выпуска очень похожи по качественным характеристикам – дюрации и уровню рейтинга, при том что у Системы рейтинг эмитента от агенства АКРА чуть выше чем у Селектела - AA-(RU) против A+(RU). При этом YTM выше на целых 1,3% - это значит, что за тот же уровень риска на том же временном отрезке инвестор Системы получает большее вознаграждение, чем инвестор Селектела. Причем в отдельные моменты в течение торгов разница в доходности достигает еще больших значений - 1,5-1,7%. Сравнивая эти выпуски, я делаю допущение – не рассматриваются налоговые льготы, которые мог бы получить инвестор Селектел в виду того, что они очень специфические (ограничен срок владения для их применения, к тому же не распространяются на купонный доход и др.) Таким образом, разумный инвестор, который активно управляет портфелем облигаций, рассмотрит (но не обязательно исполнит) в данном случае вариант, который у профессионалов называется «переложиться» - т.е. продать Селектел с целью сразу же купить выпуск АФК Система на ту же сумму.
8
Нравится
9
16 июля 2023 в 9:39
Всем привет! #НаПенсиюв50 , цель 20.000руб ежемесячно за счёт капитала в пассивном режиме Итог 1-2 недели июЛя 03.07.23-16.07.23 : +3.559,24р Итого купоны: +603,61р +109,92р купон ГТЛК вып9 $RU000A 0ZZJ8 6шт докупил +1шт (купон 18,32р 7,35% 4раза/год) 11,79% к погашению +209,4р купон АФК Система вып 21 $RU000A103C95 5шт докупил +1шт (купон 41,88р 8,4% 2раза/год) 10,76% к погашению +284,29р кэшбэк и процент на остаток (5%) по дебетовой карте Тинькофф Премиум Итого Торговля: +2.955,63р +78,72р короткий шорт Газпром +1.196,21р продал Феррони БО-01 $RU000A1053R3 98 шт (покупал 3-4 июЛя продал 14 июЛя) +1.680,7р продал Асфальтобетонный завод (АБЗ) №1 вып1 {$RU000A102LW1} Деньги с продажи Феррони и АБЗ переложил в Бизнес Альянс 1Р-01 доля этой бумаги в моём портфеле 54% (это очень много) в отчёте только зафиксированная прибыль или убыток Лайк, подписка немного фото из рабочей поездки в городок Буй ************************** 🎁 Выбери подарок для себя: * Сервис Тинькофф Премиум 2 месяца бесплатно * Кредитная карта с бесплатным обслуживанием навсегда * Акции на 20тр при открытии ИИС * Скидки на страховки и многое другое https://www.tinkoff.ru/baf/15rqhMWYN9
Еще 7
24
Нравится
19
25 апреля 2023 в 15:20
#сделки #облигации #иис #стратегия 💼На этой неделе закончил формирование первой части своего портфеля, ориентированного на стабильный пассивный доход с минимумом рисков. Речь про облигации, которые я держу на ИИС. На данный момент доход с облигаций позволяет без пополнений портфеля приобретать 2-3 дополнительных бумаги в месяц - начало большого пути💸 В дальнейшем буду реинвестировать купонный доход и немного оптимизировать структуру портфеля с учетом появления новых выпусков (например, в случае повышения ставки ЦБ)🏦 Немного увеличил долю в $RU000A105PP9 ради купонов каждый месяц, докупил $RU000A104JQ3 и $RU000A103C95 ради купонов по 63₽ в нужные мне месяцы. Открыл позиции в $RU000A1060Y4 - мне нравится компания, которая реализует инфраструктурные проекты, ранее продал облигации их другого выпуска, получив по ним хорошую доходность за счет роста котировок. Готов в ней держать небольшой процент от депозита Добавил из сектора #офз $SU26241RMFS8 - долгосрочная бумага с хорошей доходностью при минимальном риске. В результате ребалансировки уменьшил долю облигаций в портфеле до чуть выше 40% (начинал со 100% 😬), на первом скрине. ⚖️По секторам доля портфеля на ИИС получилась с перекосом в финансы - планирую в будущем этот акцент сместить, докупив на распродаже длинные ОФЗ😄 Задавайте вопросы, оставляйте комментарии, получайте профит! 🥳
Еще 2
9
Нравится
9
20 апреля 2023 в 10:46
#облигации #сделки #купоны #стратегия На этой неделе получил купоны от $RU000A102952 - по этой бумаге уже получил неплохой плюс как в росте тела облигаций, так и в купонах, заменил в портфеле на один из выпусков #гтлк. Сегодня порадовался купонам от $RU000A0ZZ4T1 - хорошо, что кто-то еще платит по субордам (вот и плюсы отдельных гос. компаний😁🇷🇺). Купоны реинвестировал в покупку $RU000A103C95 в соответствии со своей стратегией. Когда страшные циферки минусов из-за необдуманной маржинальной торговли пропадут из профиля, задумаюсь о том, чтобы поделиться своей стратегией в инвестициях😄
5 июня 2022 в 10:57
#итоги ⭐️Итоги месяца. Май 2022 Традиционно подвожу итоги месяца. 🟡 35% портфеля по прежнему заморожены. В апреле было около 30%, сейчас к ним добавилось ещё 5% в Тинькофф 🟡 Лонг по доллару все еще держу через фьючерс {$SiM2} с большой долей вероятности буду перекладываться в более поздний фьючерс. Продолжаю набирать Гонконгский доллар $HKDRUB 🟢 Начал набирать позицию по золоту. $GLDRUB_TOM и акциям золотодобытчиков Polymetal {$POLY} Не подумаете, что из-за акции с бонусами от Тинькофф) нет, покупал ещё до ее начала. Просто в рамках регулярных покупок надо что-то покупать, а золото выглядит наименее рискованно. 🔴 Продал много облигаций $RU000A103C95 {$RU000A1030D1} и др. +25% за 2 месяца это отлично. Жалко, что в марте купил меньше, чем мог. Очень примерные изменения за май: -3% в $ | -15% в ₽ (сложно считать доходность когда треть портфеля заморожена) Текущее распределение по странам тоже сложно посчитать на данный момент 👆Если бы не аномально крепкий рубль доходность была бы намного лучше. А пока ждём доллар выше 75р. что бы закрыть оставшиеся позиции в валюте. Ну и главное, что портфель по прежнему с начала года держится лучше индексов)
31
Нравится
10
22 февраля 2022 в 21:21
Много рассказывал о том, как закупаюсь облигациями и формирую пассивный доход во время падения российского рынка крайние пару месяцев, из-за чего могло сложиться ошибочное впечатление что потери и просадки прошли меня стороной, но это не так. И в данной статье хочу с вами поделиться убытками своего портфеля... На данный момент все инструменты портфеля находятся в красной зоне, самые большие потери в процентном выражении по следующим бумагам: • $SU26218RMFS6 потерял 10,02% (усредненная цена в портфеле 976,20 руб., текущая 878,39 руб.) • $RU000A103G00 потерял 10,11% (усредненная цена в портфеле 944.80 руб., текущая 849.30 руб.) • $RU000A103C95 потерял 10,40% (усредненная цена в портфеле 949.80 руб., текущая 851 руб.) • $SU26219RMFS4 потерял 6.06% (усредненная цена в портфеле 949.47 руб., текущая 891.9 руб.) • $RU000A1041B2 потерял 5.23% (усредненная цена в портфеле 992.46 руб., текущая 840.6 руб.) • $SBERP потерял 10.43% (усредненная цена в портфеле 227.74 руб., текущая 203.97 руб.) В общем просадка портфеля от начала формирования составляет 5,47% и это конечно не то, что радует и вдохновляет когда заходишь проверить баланс в приложение. Но все зависит от восприятия сложившейся ситуации: у кого-то стакан на половину пуст, а у кого-то на половину полон... С одной стороны это довольно значительные потери, которые мне придется возмещать получаемыми купонами и дивидендами на протяжении года; но с другой стороны это возможность пополнять портфель со значительной скидкой на инструменты. Давайте разберемся на примере ОФЗ 26218, которых у меня большая часть в портфеле. Я закупил данные ОФЗ по цене 976,20 руб. для получения купона 42,38 руб. раз в полгода до сентября 2031 года, где данную облигацию должны погасить по номиналу 1000 руб. В данный момент я могу покупать эту ОФЗ с теми же условиями, но по цене на 10% ниже (по 878,39 руб.), а зная что я не планировал продавать эти бумаги до погашения, то текущее снижение цены меня просто радует. Но надо понимать, что все исходит из поставленных целей. Моя цель - формирование денежного потока (купоны и дивиденды), и соответственно меня не может не радовать возможность покупки купона 42,38 рублей не за 976,20 руб., а за 878,39 руб. Так это означает, что за 10 000 руб. я могу купить не 10 шт. облигаций, а все 11 шт., соответственно стоимость, которую мне нужно будет потратить на формирование дохода существенно снизилась. Так что что не стоит уподобляться общим настроениям рынка, а просто и без эмоций действовать согласно своей стратегии. Напишите Ваше мнение о текущей ситуации на рынке и вашем восприятии ее. Спасибо! #облигации #учу_в_пульсе #обучение #доход #пассивный_доход #дивиденды #купоны #россия #новичкам
23
Нравится
31
11 февраля 2022 в 9:08
$RU000A103C95 Вопрос созрел, А накопленный купоном доход он играет какую роль? Что это вообще такое? Просто я думал ты платишь его при покупке облигации и он же будет тебе доплачиваться при продаже той же самой облигации, А в итоге при попытке продать он пошёл мне в минус, может кто-нибудь сказать его роль и тд.?
4
Нравится
13
22 октября 2021 в 12:24
Долгосрочная перспектива, обязывает деверсифицировать портфель и поэтому в очередной день закупки я решил прикупит немного облигаций $RU000A103C95 {$RU000A1014B9} На мой взгляд, для стабильности моего портфеля они необходимы Так же прикурил немого $USDRUB пока он в районе 70₽ {$AKCH} Китай потихоньку отрастает и стабилизируется, немного увеличил позицию в этом фонде $TGLD для стабильности и так скажем спокойствия, многие за золото, многие против, но я думаю оно должно быть у меня Ну и $MAGN для дополнительной защиты от инфляции и в целом хорошая компания с дивидендами Я новичок, так что укажите на ошибки если есть время, негатив оставьте себе😁
15
Нравится
5
22 октября 2021 в 12:21
Технический анализ ставки Центрального банка Всем привет! Для меня было неожиданностью, что сделал ЦБ. Я ожидал повышение ставки на 0.5%. Поэтому вчера смело закрывал облигации Дом РФ $RU000A103N43 с дисконтом в 0.5% Не все начинающие инвесторы знают, что если ЦБ поднимает ставку, скажем, на 0.5, все старые облигации валятся в цене на 0.5, или чтобы доходность старых выпусков сравнялась с доходностью новых выпусков Я выходил из ДОМ РФ так как у этих бумаг очень низкая ликвидность. Ни продать, ни купить, стакан полупустой. Несколько дней заявки стояли неисполненные. Больше в подобные облигации не лезу. Не зачем это частному инвестору. Лучше торговать корпоратов Так вот, вчера дисконт на облигации был 0.5%. Т.е. рынок закладывал именно 0.5. А с учетом того, что в ДОМ РФ и подобном сидят крупные игроки, которые закладывают облигации, используют их как обеспечение и т.д. (поэтому и неликвид и нечего там физикам делать), уверенность была, что ставку поднимут именно на 0.5 За день до этого продавал облигации АФК Система $RU000A103C95 Они с нормальной ликвидностью. Продать купить можно когда угодно. Стакан был полный. Дисконт чуть поменьше чем в ДОМ рф. Так что и эти облиги подтверждали повышение ставки не более чем на 0.5. В итоге ЦБ всех перехитрил И это сейчас любого инвестора затрагивает, кто облигации держит, доллары и реализует разыне "денежные" фонды, вроде FXMM, который тоже на спрэдах живет 😊 $USDRUB Уже коротко сходили на 69.8. Такого ОООчень давно не было. Эта свечка открывает дорогу на 70. Если, конечно, не откупят Ставка ЦБ влияет на курс доллара и евро. Все дело в разнице доходностей. На развитых рынках по безрисковым инструментам она сейчас около нуля. У нас от 7.5%. Т.е. зарубежные инвесторы покупают наши ОФЗ как безриск, чтобы сыграть на разнице ставок. В итоге растет спрос на рубль. Доллар падает Оправдается ли прогноз Сбера про доллар по 67-69? Не знаю. Но я был рад. Столько еще есть интересных американских компаний! $EURRUB Здесь тоже красота. До 81.2 падали. Конечно, может быть отскок вверх. Мы далековато уже от 50дневки отклонились вниз. Которая по евро сейчас на 85. Но среднесрочный тренд пока что вниз. Кстати, ускорение тренда вниз может говорить о скором развороте. Но я бы хотел его на 80 видеть. Не выше А теперь теханализ ставки ЦБ, как и обещал. Кому-то уже весело? Повторю свою позицию. Я не считаю теханализ наукой. Но он, время от времени, работает. Анализировать технически можно все, что колеблется: хоть погоду, хоть частоту проезда машин мимо вашего дома. Все, если есть дата (данные) Итак, на графике синяя линия – это динамика ставки ЦБ Я вижу широкий канал в диапазоне 4% - 11%. Желтые линии. Так же я бы выделил уровень в 8%. Сейчас это уровень сопротивления. Мы как раз под ним В 2014-2015 году был ложный пробой ставки до 17%. Не было фундаментальных причин для удержания такой высокой ставки так долго. Мы же не Турция. Поэтому ложный спайк был отработан и мы вернулись в коридор В 2020-м году произошла консолидация ставки в районе 4%, как раз внизу канала. Это был хороший момент, чтобы войти в актив. Но я не нашел подходящего инструмента. Сейчас происходит классический отбой от нижней границы канала к уровню сопротивления, обозначенного красной линией. Я жду ретест, т.е. отскок от этого уровня вниз. Технический анализ это допускает. Поскольку глобально, мы видим даунтренд с 2014 года. В то же время, о ретесте можно говорить только при закреплении ставки ЦБ под уровнем в 8% Возможен кратковременный ложный пробой до 10%. При развитии инфляционных сценариев мы можем и вверх канала сходить. Но пока для этого нет предпосылок. Я бы смотрел на уровень в 8%, как уровень для консолидации ставки Посмотрим через 3-5 лет, сработает ли ТА на ключевой ставке Банка России! Берегите Депо! Инвестируйте с умом! #инвестиции #investonic
35
Нравится
34
27 августа 2021 в 18:42
Расчет окупаемости вложений в облигации. Здесь ссылкой на таблицу не поделиться, поэтому просто расскажу, как создать такой калькулятор в Google таблицах или Экселе. См. пример на скриншоте и чем заполнить ячейки: Цена или номинал: сюда вручную пишем цену покупки облигации. Купон: сюда пишем размер купона в рублях. Купонов в год: пишем сколько раз в год выплачиваются купоны. Обычно 2, 4 или 12. В следующие ячейки вставляем формулы и красим в серый цвет, например, чтоб было понятно, что там писать ничего не надо, они расчитываются автоматически. Комиссия: =0,3%*B4 …если первой ячейкой с данными идет B4 …если комиссия по вашему тарифу 0,3% Сколько дней до выхода в плюс: =ROUNDUP(E4*2/(C4*D4/365)) Дата выхода в плюс, если купить сегодня: =TODAY()+F4 Процент за год чистыми, с учетом комиссии по 0,3% за покупку и продажу и -13% налога с купонов: =((B4+(((B4+(C4*D4)-E4-E4)-B4)-((B4+(C4*D4)-E4-E4)-B4)*13%))-B4)/B4 С таким калькулятором можно, введя всего 3 параметра, понять какой «реальный» процент годовых даст облигация и сколько ее держать, чтоб отбить потери на комиссиях и выйти в плюс. Однако учтите, что это актуально только, если цена продажи не будет ниже цены покупки. А также, если размер купона и номинала в течении года не изменится. Несколько примеров «реальных» процентов: {$RU000A0ZYAQ7} 11,53% {$RU000A0ZZYL5} 10,70% $RU000A100PB0 9,99% {$RU000A102LW1} 9,87% {$RU000A100V61} 9,81% $RU000A1006C3 9,60% $RU000A103DT2 8,63% $RU000A102Y66 8,20% $RU000A100D89 6,90% $RU000A103C95 6,74% {$RU000A1016Z3} 6,61%
98
Нравится
34
31 июля 2021 в 8:57
Итоги пенсионного портфеля за июль.  Изменение стоимости портфеля за месяц +0.29 % С начала года +7.98 % Индекс мосбиржи: За месяц  -1.83 % С начала года  +12,34 % Мой бенчмарк, рублевый вечный портфель Тиньков $TRUR За месяц: +2.12% С начала года: +3.24% Операции за июнь: Продажи: Завод КЭС {$RU000A102AB8} от которого я решил таки избавиться, несмотря на то, что моему скорингу ещё проходит в портфель ВДО. Однако резкое падение финпоказателей меня таки убедило.  Покупки: их было много, поскольку в июле получилось существенно пополнить порифель.  Во первых, брал падающий Китай $FXCN  Из облигаций взял ЦППК {$RU000A103F27}  Камаз {$RU000A103DP0} Агрофирму Победа {$RU000A102S23} и Систему $RU000A103C95  Ещё облигационный фонды - новый Тиньковский и фонд $TBRU ВДО от БКС. Ну и, конечно, подобрал немного золота $GOLD Итоговая структура портфеля: Золото 17.7 % (+1) Акции и эквиваленты 37.1 %. (-4.5) Облигации и денежные аналоги 45.2 % (+3.7) В том числе доля ВДО в портфеле 22 % Несмотря на то ли начало коррекции, то ли уже её окончание, портфель вырос. Год уже перевалил за половину и можно прикидывать итоговый результат, который сейчас получается в районе 14 годовых. Хотелось бы, конечно, что-то более близкое к целевой доходности в 19 %. Будем надеяться на осень и на Китай.  А какие у Вас получились итоги июля и идеи на август?  #портфель #инвестиции #итоги #анализ
35
Нравится
17