Форум об облигации РСХБ выпуск T1

#nrd Тикеры: $RU000A0ZZ4T1 Время новости: 16.10.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "Россельхозбанк", 7725114488, RU000A0ZZ4T1, 42903349B) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1184033 Резюме: АО "Россельхозбанк" объявил о выплате купонного дохода по своим облигациям серии 01Т1 в размере 44.88 рублей на каждую ценную бумагу. Выплата запланирована на 16 октября 2024 года, с датой фиксации списка 15 октября 2024 года. Сентимент: Положительный.

#disclosure Компания: АО "Россельхозбанк" Тикеры: $RU000A0ZZ4T1 Время новости: 16.10.2024 16:11 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=7rUHznblSUOv2MKyt5bwSw-B-B&q= Резюме: АО "Россельхозбанк" объявил о выплате купонного дохода по облигациям серии 01Т1 за 13-й купонный период, составившего 448,8 миллиона рублей. Выплата произведена в полном объеме, что составляет 44,88 рубля на облигацию. Дата выплаты — 16 октября 2024 года. Ссылки из новости: http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3207, http://www.rshb.ru Сентимент: Положительный.

Состав ИИС претерпел сильные изменения. $RU000A107050 Продал по 999, много Газпрома у меня. На вырученные средства закупил по чуть-чуть разных ВДО, для коллекции. $RU000A0ZZ4T1 Этот суборд в наборе может выглядеть белой вороной, т.к. всего два купона в год. Но условная доходность великолепная - тело облигации очень дешёвое. Однако есть опасность, что эмитент не будет выкупать облигацию в колл-опцион, и тогда доходность суборда под вопросом. Доходность за январь, апрель, июль, октябрь просела после продажи части Газпрома, ближе к апрелю буду выравнивать.

Давно не было постов про мою цель в 1 млн пассивного дохода. А изменений и покупок было много. Предыдущие посты доступны по хештегам #RCF #пенсия_1млн_р ⭐️ Подвожу итоги месяца. Даже сразу двух. Октябрь и Ноябрь 2023г. (Пост разделен на 2 части) Часть 1 💵 Инвестиционный доход. Инвестиционный портфель подрос до 1.5млн.р. Ожидаемый средний доход с выплаты дивидендов и купонов: вырос в двое. Уже 8600р в месяц. Реальный доход: 6000р за октябрь и 5500р за ноябрь. Дивов и купонов не было, зато инструменты денежного рынка и накопительные счета приносят хороший доход на остатки. Что купил: Субординированные вечные облигации РСХБ $RU000A0ZZ4T1 (150шт) с доходностью 18% годовых. Важно отметить, что по субордам есть много рисков, в том числе не выплата купона и полное списание данных облигаций. Но учитывая эмитента, риск для меня приемлем. Акции Южуралзолото $UGLD 220000 шт. Новый эмитент на нашем рынке. Хорошая замена $PLZL Полюсу и тем более мутному {$POLY} Полиметаллу. Последний планирую продать, возможность для выхода по хорошей цене уверен еще будет. Акции Инарктики $AQUA еще 150шт. Купил на SPO по 900р. Верю в перспективы данной бумаги, текущее падение ниже SPO считаю не адекватной учитывая динамику развития бизнеса. Тут подробнее рассказываю про этот источник дохода и его цели: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/e9e051f0-c23e-4715-873d-44bd70dfd7ab А сам портфель публично доступен тут: https://snowball-income.com/public/portfolios/XfykyzolHs 🎟Реферальный доход и роялти. - 38400р за 2 месяца. Продолжаю активно развивать закрытый канал в Тинькофф. @Provatory_Invest Спасибо всем тем, кто подписался. Подписка стоит всего 490р., это небольшая плата за ту аналитику и знания, которые я там даю. Скоро там выйдет большой обзор грядущего IPO Совкомбанка, при подготовки которого, я не только изучил финансовые показатели компании, но и лично пообщался с ведущим акционером и владельцем банка - Сергеем Хотимским. Помимо закрытого канала, вклад в реф.доход внесли и другие партнерки. Все инвест и бизнес продукты, которыми я лично пользуюсь собраны в таблице. Тут ее к сожалению нельзя публиковать, но можно публиковать продукты Тинькофф. К примеру есть парнерская ссылка на открытие счета https://o.tinkoff.ru/provatory по которой можно получить акцию в подарок. А для тех у кого уже есть счёт но нет сделок, если мой личный промокод,❗ TINVPROVATORYU при активации которого можно также получить акцию в подарок. #инвестиции #акции #облигации #портфель #бизнес #пассивный_доход #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

Комментарий по рынку. Облигации. ЦБ повысил учетную ставку до 15%. Факт вполне очевидный, что привлекательность облигаций значительно выросла! И да теперь есть высокий интерес начать покупать рублевые облигации. Какие облигации мне нравятся - мне нравятся РСХБ вечные - $RU000A0ZZ4T1. У них высокая доходность к колл опциону через 4 года - это конечно для терпеливых. Но я в них начал вкладывать еще год назад (уже на год ближе к погашению или пересмотру ставки) - они были с доходностью 15% и сейчас даже с ростом ставки они не так сильно пострадали как бумаги с более низкой доходностью. Сейчас они торгуются с 17-18% доходностью. Стало еще интереснее. Но они только для Квалов. Есть риск приостановки выплаты купона, но пока купоны поступают исправно. Другая интересная облигация - ОФЗ с номиналом индексируемым на инфляцию - $SU52002RMFS1 Но какая сейчас публикуемая инфляция?! При ставке-то 15% - говорят о 6-7 процентах. Смех. Конечно возможно она в себя впитает еще будущую инфляцию, но что-то сомнительно. Раньше я бы ее рекомендовал, но на мой взгляд это сейчас не интересно. Другие облигации индивидуально покупать не планирую. Рассматриваю только фонды в связи с налоговой эффективностью. Среди фондов можно рассмотреть следующие - $TBRU для покупок в Тинькофф, еще бы посоветовал посмотреть на BOND - фонд Дохода легкодоступный у других брокеров, хотя можно купить и в Тиньке, если постараться. Спекулятивно можно подумать о покупке фонда ОФЗ от УК Первая - $SBGB. В нем дюрация облигаций достаточно высокая - порядка 5 лет. Поэтому в цикле понижения ставки этот фонд может получить хорошую положительную переоценку. Если в целом хочется держать деньги под проценты, то можно посмотреть на фонд $LQDT - в нем деньги размещаются на денежном рынке с очень короткими сроками (до 3 месяцев) - поэтому фактически в нем ставки текущие - просадки практически отсутствуют. Риск переоценки минимальный. Соответственно на эти облигации / фонды облигаций я буду обращать внимание при пополнении своего портфеля и размещение пополнений. Пропорцию для себя я определил следующую относительно облигаций. ОФЗ-ин - 10%, $LQDT - 10%, РСХБ вечные - 30%, фонд облигаций ($LQDT или BOND) - 50%. Какие ваши мысли по облигациям? Всем удачных инвестиций!

Пополнение на 800₽. Отпуск закончился, теперь можно вернуться к нормальным пополнениям. Облигации: • РСХБ 01T1 ( $RU000A0ZZ4T1 ) по 775₽/шт - 1 лот Продолжаю покупать облигации в портфель, ближайшее время (1-2 месяца) планирую покупать только их, может за редким исключением. Покупки на следующее пополнение: облигации, фонды, Татнефть #инвестиции #пополнениеброкерскогосчета #дивидендныйпортфель #покупкаоблигаций #облигации #покупки

🏦 В России 2 банка получили госаккредитацию для работы с биометрией Россельхозбанк и Альфа-банк получили госаккредитацию на работу с биометрическими данными, согласно официальному заявлению Минцифры. Сбербанк также находится в процессе получения аккредитации. Эти банки стали первыми, получившими государственную аккредитацию на использование биометрии. Согласно сообщению Минцифры, все биометрические данные обязательно будут храниться в Единой биометрической системе (ЕБС) с начала 2023 года. Компании, которые ранее собирали биометрические данные, обязаны будут передать их в эту систему. Все граждане, которые сдавали биометрию, могут отказаться от ее передачи или деактивировать в любой момент, в том числе через портал «Госуслуги». #новости #сми #пульс $RU000A0ZZ4T1 $RU000A100GW5 #идеянедели

$MRKS Закрыл всё плюсовые сделки. Очень продуктивный месяц. А сейчас конец месяца и психологический уровень в 3000 индекса МосБиржи заставляет посмотреть в сторонке, что будет с понедельника. Вывел немного отсюда денег и завёл на основной счёт. Взял две облигации: $SU26230RMFS1 и $RU000A0ZZ4T1 по несколько штук. Цена идеальна и средний годовой процент чуть выше 10% Что тоже отлично в моём пенсионном портфеле! Всём профита и хороших выходных!

Пополнение на 2400₽, покупки: Акции: • Noventiq (Софтлайн) ( $SFTL ) 2 лота по 161,7₽/шт • Мать и Дитя ( $MDMG ) 1 лот 649,5₽/шт Облигации: • Россельхозбанк 01T1 ( $RU000A0ZZ4T1 ) 1 лот за 807,4₽/шт Фонды: • Тинькофф Золото 50 лотов за 7,13₽/шт Валюта: 2$, 20 HKD Noventiq (Софтлайн) на днях закрыли сделку по покупке 50,1% доди в компании Борис, расширяя свою долю на рынке информационных технологий. Мать и Дитя продолжает планомерную регистрацию в России, прекратив листинг на LSE. Также продолжаю удерживать долю в облигациях, сейчас это около 31%, повышая долю до 40%. В тоже время увеличивая долю в секторах медицины и IT. Долю ETF довёл до 5%/10%, недавно добавили новые фонды в юанях и гонконгских долларах, планирую их также добавить в свой портфель. Покупки при следующем пополнении: облигации, фонды, Мать и Дитя, Сегежа, Татнефть, Софтлайн, Роснефть, Эталон. #дивидендныйинвестор #инвестиции #покупки #покупкаакций #пополнениеброкерскогосчета #пополнениепортфеля #покупкаоблигаций

Пополнение на 2400₽. Покупки на 14.06.23: Облигации: • Россельхозбанк 01T1 ( $RU000A0ZZ4T1 ) по 810,60₽/шт 1 шт Акции: • МРСК Центра ( $MRKC ) 1 лот (1000шт) по цене 0,402₽/шт • Сегежа ( $SGZH ) 1 лот (100 шт) по цене 5,35₽/шт Фонды: • Тинькофф Золото 50 шт по цене 6,79₽/шт Валюта: 2USD, 10CNY Продолжаю покупать облигации в портфель, текущая доля 32,62%. Также начал покупать акции промышленного сектора. Планирую продолжать увеличивать долю облигаций, а также увеличивать доли в других направлениях. При следующем пополнении планирую покупать: облигации, МРСК Центра, Сегежа, Мать и Дитя, фонды, Татнефть, Инарктика. #инвестиции #покупки #дивидендныйпортфель #пополнениесчета #пополнениеброкерскогосчета #обоигации #покупкиакций #покупкиоблигаций

Решение проблемы экспорта российского аммиака является частью имеющихся в рамках черноморской инициативы договоренностей, оснований для выдвижения дополнительных условий для запуска аммиакопровода "Тольятти-Одесса" нет, заявил замглавы МИД Сергей Вершинин. "Наша позиция остается неизменной - экспорт аммиака является частью имеющихся договоренностей и должен был начаться одновременно с транспортировкой украинского зерна. Это полностью соответствует заявленным (генеральным секретарем ООН) Антониу Гутерришем целям по обеспечению глобальной продовольственной безопасности, и для каких-либо дополнительных требований места нет", - говорится в комментарии дипломата на сайте МИД. Он подчеркнул, что в Киеве продолжают попытки обставить вывоз российского аммиака различными предварительными условиями, "пытаются буквально выторговать дополнительные выгоды". Кроме того, в Секретариате ООН, зная о российской позиции, "продолжают спекулировать на теме аммиака, пытаясь создать видимость неких новых усилий и контактов", отметил замминистра. Тем более что отсутствие каких-либо результатов налицо - аммиакопровод как не работал, так и не работает. Без решения этой проблемы речи не идет не то что о добавлении портов и расширении номенклатуры украинского экспорта, но и о дальнейшем продолжении "черноморской инициативы" после 17 июля в принципе", - сказал Вершинин. Он добавил, что Россия уже больше года не имеет возможности вывозить аммиак вообще, "что является одной из причин дефицита (порядка 70%) этого ключевого сырья". "Спустя без малого год после подписания Стамбульского "пакета" экспорт российского аммиака так и не был налажен - ни через Вентспилс, ни через Южный. В целом сохраняются и усугубляются все связанные с введением антироссийских санкций проблемы с банковскими платежами, транспортной логистикой, страхованием, "замороженными" активами и так далее", - сообщил Вершинин. Он напомнил, что для продления "зерновой сделки необходимо также решить следующие проблемы: переподключение "Россельхозбанка" к SWIFT, поставки запчастей, разблокирование транспортной логистики и страхования, а также "разморозка" активов российских компаний. $RU000A0ZZ4T1 #сердце_пульса

Черноморской инициативе" придется подыскивать альтернативы, если "Россельхозбанк" не будет подключен к SWIFT и не будет прогресса по выполнению других "системных" проблем, блокирующих наш сельхозэкспорт, заявили в МИД РФ. "Со своей стороны отмечаем, что коль скоро аммиак через порт Южный не идет, есть другие порты, пока работающие при нашем содействии на вывоз украинского зерна. Если "Россельхозбанк" не будет подключен к SWIFT и не будет прогресса по выполнению других "системных" проблем, блокирующих наш сельхозэкспорт, то "черноморской инициативе" также придется подыскивать альтернативы", - говорится в сообщении российского внешнеполитического ведомства. Ранее пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков заявлял, что нежелание Евросоюза переподключать Россельхозбанк к SWIFT "осложняет выполнение российской части черноморской инициативы". "Зерновая сделка" была заключена в Стамбуле 22 июля 2022 года при участии ООН, России, Турции и Украины. Были подписаны два документа – о создании коридора для вывоза зерна из трех украинских портов (Черноморска, Одессы и Южного) и снятии барьеров на экспорт российского продовольствия и удобрений. $RU000A0ZZ4T1 #сердце_пульса

💡Китай запретил продукцию американского производителя чипов Micron из-за угрозы кибербезопасности. $MU 💡Министерству экономического развития РФ предложили признать бананы социально значимым продуктом в рамках рабочей группы по таможенному регулированию и ответным мерам во внешней торговле. 💡Евросоюз не намерен переподключать российские банки, в том числе Россельхозбанк, к системе SWIFT до урегулирования конфликта на Украине, заявил официальный представитель внешнеполитической службы ЕС. $RU000A0ZZ4T1 💡В Совете Федерации предлагают снизить стоимость ОСАГО для российских автомобилей, если степень локализации их комплектующих превышает 600 баллов. 💡«Бизнес-патриоты» обратились к главе Минтруда Антону Котякову с предложением ввести в России шестидневную рабочую неделю. Инициативу выдвинула ассоциация предпринимателей по развитию бизнес-патриотизма «Аванти». - Думаю что бизнес патриоты могут и сами без законов работать по 6 дней... А в это время весь мир движется к 4х дневной рабочей неделе. #новости

Пополнение на 2200₽. Покупки на этой неделе: Облигации: • Россельхозбанк вып. 01T1 ( $RU000A0ZZ4T1 ) 1 лот по 804,80₽/шт Акции: • Мать и Дитя ( $MDMG ) 1 лот по цене 546,49₽/шт • Татнефть ап ( $TATNP ) 1 лот по цене 402,89₽/шт Валюта: 30hkd, 2$ Начал брать в портфель акции медицинских компаний, планируемая доля в портфеле ~4%. Продолжаю набирать облигации и акции Татнефти. Покупки при следующем пополнении: Татнефть, облигации, Роснефть, Мать и Дитя, Инарктика, фонды #пополнениеброкерскогосчета #дивидендныйпортфель #покупкаакций #покупкаоблигаций #дивидендныйинвестор #инвестиции

#облигации #сделки #купоны #стратегия На этой неделе получил купоны от $RU000A102952 - по этой бумаге уже получил неплохой плюс как в росте тела облигаций, так и в купонах, заменил в портфеле на один из выпусков #гтлк. Сегодня порадовался купонам от $RU000A0ZZ4T1 - хорошо, что кто-то еще платит по субордам (вот и плюсы отдельных гос. компаний😁🇷🇺). Купоны реинвестировал в покупку $RU000A103C95 в соответствии со своей стратегией. Когда страшные циферки минусов из-за необдуманной маржинальной торговли пропадут из профиля, задумаюсь о том, чтобы поделиться своей стратегией в инвестициях😄

#идея_на_миллион Добрый день, всем) Сегодня в свой 💼докупила облигации $RU000A0ZZ4T1 посмотрю как будут ⬆️ Привлекательность этих облигаций заключается в более высоких купонных выплатах.👍Поэтому я инвестирую в развитие народного хозяйства 💯 Облигаций Россельхозбанка бессрочные, вкладываю денежку на долгосрок. Доходность, % годовых 15.96 % Цена, % к номинал 78.46 % Доходность к колл-опциону 15,76% Дата колл-опциона 12.04.2028 Дата выплаты купона 19.04.2023 Купон Фиксированный Накопленный купонный доход 41,4 ₽ Величина купона 44,88 ₽ Номинал 1 000 ₽ Количество выплат в год 2 Субординированность  Да Амортизация  Нет

⭐ Дайджест рейтинговый действий за март 2023 В подборке рассматриваются рейтинговые действия только аккредитованных в ЦБ РФ рейтинговых агентств национального масштаба: «АКРА», «Эксперт РА», «НРА» и «НКР». 🟣 Рейтинг повышен •МТС-Банк»: A- ➝ A, стаб. (Эксперт РА). •«ФЭС-Агро» {$RU000A1030N0}: BB ➝ BB+, поз. (Эксперт РА). 🟢 Рейтинг присвоен/подтверждён •«Совкомфлот»: AAA, стаб. (Эксперт РА). •«Северсталь»: AAA, стаб. (Эксперт РА). •«МБЭС» $RU000A101RJ7: AAА, стаб. (АКРА). •«РСХБ»: AA, стаб. (АКРА). •«РСХБ» – суборды $RU000A0ZZ4T1: B, стаб. (АКРА). •«Борец Капитал»: А+, стаб. (АКРА). •«Селигдар» (GOLD01): A+, стаб. (Эксперт РА). •«ГК «Медси»: A+, стаб. (Эксперт РА). •«СТМ $RU000A103G00»: А, стаб. ➝ нег. 🟡 (АКРА). •«НПО «ХимТэк» $RU000A103H25: BBB, стаб. (НРА). •«Банк Казани» («Лизинг-Трейд»): BB+, стаб. (АКРА). •«ИСКЧ»: BB+, стаб. (Эксперт РА). •«СОБИ-ЛИЗИНГ»: BB, стаб. (Эксперт РА). •«Займер»: BB, стаб. (Эксперт РА). •«АСПЭК-Домстрой»: BB-, стаб. (НКР). 🔴 Рейтинг понижен •«М.Видео» $RU000A104ZK2: A+ ➝ A, стаб. (АКРА) / A+ ➝ A, разв. (Эксперт РА). _____ 🔗 Пост о том, как пользоваться подобными сводками: tinkoff.ru/invest/social/profile/JonahJameson/23e7be03-7dc0-488a-a90c-d37b34fd0e2c 📌 Изображения с подсказками по кредитным рейтингам прикреплены к посту

#идея_на_миллион Наконец-то появился конкурс, который лично мне реально интересен (смотри мем и будешь знать меня получше)🤣 Условия конкурса здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/87b85ab0-67ec-4316-92d4-eb5c2d6f5391?utm_source=share Так вот, совершить покупку труда не составит, только вот что покупать? Мой выбор сегодня пал на субординированные (вечные) облигации Россельхозбанка 💰 $RU000A0ZZ4T1 Почему? Главная причина, мне нужно припарковать кеш чуть меньше, чем на месяц, и по скольку мой канал про облигации, то и для парковки я выбрала именно их - доходность выше, чем по вкладу или накопительному счету в банке, нет такой высокой волатильности как в акциях, ну и див гэп тоже не грозит 😉 плюс, с момента покупки цена тоже идёт вверх ☝️ Никого ни к чему не призываю, просто делаю так, как нужно мне сейчас👑 Желаю удачи в конкурсе и пусть рандомайзер выберет счастливчика 🎁 #Пульс #конкурс #пульс_оцени

#новичкам #учу_в_пульсе #стратегия Пост про бессрочные #облигации В прессе бессрочные облигации также иногда называются вечными. Бессрочные облигации – это долговые ценные бумаги, не имеющие конкретного срока возврата долга. Инвестор, купивший такую облигацию, может либо неограниченное время получать процентный доход (купон), либо продать ее на рынке другому инвестору. Часто эмитент бессрочных облигаций (банк, государство или компания) закладывает в условия выпуска возможность их принудительного погашения через определенный срок (например, через 10 лет). Бессрочные облигации занимают на рынке промежуточное положение между привилегированными акциями и обычными долгосрочными облигациями. С одной стороны, как в случае с акциями, эмитент не обязан возвращать инвестору сумму вложений. С другой, как в случае с обычными облигациями, по бессрочным облигациям выплачивается стабильный и заранее известный доход, не зависящий от прибыли или иных показателей работы эмитента. 📜Первые бессрочные обязательства (консоли, от «консолидированный заем») были выпущены Банком Англии в 1753 году. Они торгуются в Лондоне до сих пор с купонной ставкой 2,5% годовых. С 1923 года эти бумаги могут быть погашены в любой момент по решению парламента. 🏛С тех пор многие государства, банки и компании в период снижения процентных ставок выпускали подобные облигации, среди них Китай, Филиппины, Мексика, железнодорожные компании США и Германии, страховые общества. 🇷🇺В России первые вечные бонды эмитировал банк ВТБ в 2012 году, вскоре его примеру последовал Газпромбанк. Обычно бессрочные облигации отличаются относительно высокой ставкой купона. ‼️Несмотря на свою необычность, вечные облигации не защищают инвестора от традиционных рисков: при банкротстве эмитента они либо дают такие же права, как обычные облигации, либо оказываются в очереди на погашение позади них. В настоящее время некоторые банки (ВТБ, Совкомбанк) отказались от выплат купонов по бессрочным валютным субординированным облигациям. Поэтому нужно тщательно взвешивать риски, когда принимаете решение о покупке «вечных» облигаций. Что касается меня, то я держу в портфеле на 4% от депозита #иис бессрочные облигации РСХБ $RU000A0ZZ4T1 Аргументами для меня выступает то, что доходность к текущей цене составляет примерно 11,5%, в то время как банк является одним из системообразующих, на 100% принадлежит государству.

В каталоге Тинькофф появился ещё один суборд от РСХБ $RU000A0ZZ505 Особенность данного выпуска состоит в том, что он по надежности вообще никак не отличается от $RU000A0ZZ4T1 Но Тинькофф наградил его сразу ⭐⭐⭐ Обратите внимание, что Т1 имеет всего ⭐ В системе измерения ТИ разница в надёжности между ними как чёрное и белое, небо и земля.... А вот ВТБ по обоим выпускам указывает уровень надёжности - Низкий и это факт. Инвесторам в 09Т1 рекомендую заскринить оценку выпуска вашим брокером, чтобы в случае отказа Россельхозбанка от выплаты купонов по субордам у вас было, что предъявить брокеру. Который к слову сказать сам недавно отказался от выплаты купонов по своим субордам (правда долларовым). А вот РСХБ пока платит.

$RU000A0ZZ4T1 на мой взгляд продавцы по бумаге ушли. Впереди посевная, рост кредитования села и соответственно заработок для банка. Достаточно небольшого спроса чтобы баланс Бид/Офер сдвинулся. Не удивлюсь, если доходность в краткосрочной перспективе снизится ниже 16 процентов.

Приветствую Вас господа пульсяне 😁✌️ Сегодня разберемся с двумя облигациями и я выскажу СВОЕ мнение оних. 🔸 $RU000A0ZZ4T1 РСХБ Выпуск Т1 Это субординированный бессрочный займ. Чем он отличается от обычной облигации?! Субординированная облигация — это заем компании, который находится рангом ниже других кредитов и займов в случае ликвидации или банкротства компании. Другими словами, держатели субординированных облигаций в последнюю очередь, за исключением акционеров, получат свою долю в активах компании при банкротстве. ➡️ Поэтому такие облигации имеют ниже рейтинг, в отличии от обычных одного и того же эмитента. 🤷🏻😏 "Суборды" выпустить намного проще и дешевле для эмитента, т.к. они практически ни чем не обеспечены 😏. Основная доля суббордов выпускается банками. Часто дочерними компаниями банков, которые полностью выкупаются самим банком. Это необходимо банкам из-за специфики их деятельности. ➡️ Простыми словами. Быстрый рост активов (Выдаваемых кредитов) опережает увеличение прибыли: выданный кредит сразу отражается на балансе банка, а прибыль за кредит будет через год и более. Это угрожает нарушением нормативов достаточности капитала банка, т.е. у банка 200млн.р. ,а он выдал кредитов на 350 млн.р. (ЦБ может отозвать лицензию банка, если банк ни чем не обеспечен.) Для докапитализации банк выпускает суборды, которые сразу выкупает материнский банк. На балансе банка появляются деньги, а суборд не является обременением, т.к за него можно не платить в случае чего! На законных основаниях 😜🤷🏻. Большой плюс если они бессрочные, платишь процент раз в пол года (маленький), а тело облигации ни когда не надо возвращать. 😏 ➡️ В случае нарушения нормативов достаточности капитала субординированные выпуски должны быть списаны. То есть владельцы таких бумаг не просто окажутся в конце очереди на выплаты, но и потеряют всякие шансы получить хоть что-то. При этом банк даже не факт, что станет банкротом, а после списания норма восстановится и он продолжит работу. ЦБ выносит предписания о необходимости докапитализации банка, у вас на руках эта облигация и на завтра у вас нет этой облигации 😀✌️. Все 😅 Итог ♻️ Зачем держать такую облигацию и ещё под такой мизерный купон 😬. Я точно брать не буду ❌ 🔸 $RU000A105SZ2 СибАвтоТранс вып 1 Цена 🪙 1027₽ Купон ✉️ 44,88₽ (3мес) Рейтинг 📊 (ВВ-) стабильный ➡️ Эмитент разместился 2 февраля, опять же за 1000 интересна практически любая контора. Так как спекулянты раскупают махом и позже продают по дороже, за неделю цена на 2,7% ⬆️👍. Если бегло смотреть, то выручка в 2021г 771млн.р, а за 1 полугодие 2022г. 679млн. (Вроде растут.) Но смотрим глубже: рейтинг присвоен впервые сентябрь 2022г (учтены результаты за последний период с 06.2021 по 06.2022): 🔹 Рейтинг маленький из-за отрицательного сальдо денежных средств (Работает в минус , за период). 🔹 Строит объекты на месторождении Газпром Нефть и выручка 75% от него. Если, что не так, то у компании из 775 было бы 170 за последний год. 🔹 Компания не публикует фин. отчет 🔹 Маленькая компания в Омске, основана в 2016г. И один собственник физ лицо. 🔹 Компания за этот период увеличила извне уставной капитал с 100.000 до 80 млн. и на балансе появились 47 млн. Для чего? ⤵️ 🔹 Для соответствия, по отчёту, присвоению рейтинга и размещению выпуска облигаций. 🔹 Компания имеет кредиторскую задолжность 360 млн.р. и дебиторскую 148 млн.р. Итог дифицит ликвидности 212 млн.р. Размещение облигаций на 200 млн.р. Это мое видение ситуации, взял 2 шт. Чтобы наблюдать (может оставлю одну😅) Поэтому иметь за такую цену лучше Шевченко или Роял, которые имеют большую историю и открытую информацию 😁✌️ Специально для неутомимого моего читателя ☺️ @Naglyj_homyak 😉 Но как всегда, каждый сам решает, стоит ли покупать или нет ⁉️ Всем удачи ☘️ в инвестициях 📝😀✌️

Часть 3 моего топа-5 сюрпризов в работе с облигациями. •Итак, 1 место моего рейтинга нежданов. Субординированные облигации (или суборды). Когда в 2022 году ВТБ объявил о том что прекращает платить по ряду выпусков субордов(спойлер – и это совершенно законно и не считается дефолтом), у меня задергался глаз, и не потому что у меня они оказались в портфеле, а потому что я подумала, боже сколько еще нюансов может всплыть. Это при том что у меня высшее экономическое образование (которое мне дало возможность статус квала получить, то есть формально я имею доступ к субордам), но рынок так изменился и усложнился с момента когда я заканчивала ВУЗ что впору хоть идти и снова переучиваться. В общем коротко – это так называемые «младшие» облигации, которые в РФ могут выпускать только банки. Плюс – повышенная по сравнению с обычным периодом ставка, особенно популярны валютные суборды с очень лакомыми ставками, например 9% в долларах США по некоторым выпускам локальных банков. Минусов – тьма. При дефолте – приоритет всегда у держателей классических бондов, а в случае банкротства держатели субордов получают что-то(если останется) в самую последнюю очередь. Более того в случае проблем с достаточностью капитала банк может просто списать суборды(вы не ослышались). То есть инвестор не получит не только купон, но и номинал. Поэтому до банкротства эти бумаги как правило не доживают, их списывают раньше :-D. Самое мягкое что может ждать держателей субордов – если банк решит совершенно законно при определенных условиях приостановить выплату купонов по таким бондам, что и сделал в 2022 году ВТБ по согласованию с ЦБ, приостановив выплату купонов по нескольким выпускам до лучших времен. Из хорошего - С 2019 года выпущенные суборды могут купить только квалифицированные инвесторы, и мин. номинал был увеличен до 10 млн рублей дабы максимально ограничить доступ к ним небольших частных инвесторов. Но на рынке по прежнему обращаются суборды выпущенные до 2019 года, и к примеру по облигации $RU000A0ZZ4T1 РСХБ - номинал всего 1000 рублей. Я ее специально нашла у 2 из крупных брокеров чтобы проверить описание, и если у Тинькофф в приложении очень четко идет описание всех нюансов по этой бумаге – статус суборда, риски, дата колл-опциона, то в приложении другого крупного брокера в описании бумаги ни словом не указано даже того что это суборд! Вот так, будьте аккуратны господа и дамы инвесторы, полное описание облигации есть на сайте мосбиржи и сервисе русбондс, и если вы не покупаете готовые рекомендации профессиональных аналитиков рынка, а собираете сами свой портфель, внимательно вычитывайте все условия про каждую бумагу - и да прибудет с нами прибыль! Буду рада услышать если вам есть чем поделиться по вашему опыту работы с облигациями. Вместе мы сила 💪

$RU000A0ZZ4T1 Россельхозбанк своевременно и в полном объеме исполняет обязательства по всем своим публичным долговым обязательствам. Об этом сообщила пресс-служба кредитного учреждения. В РСХБ подчеркнули, что это распространяется и на бессрочные субординированные облигации, по которым предусмотрено право одностороннего отказа эмитента от выплаты купонного дохода. «Банк остается ответственным и надежным заемщиком, планирует продолжать осуществлять выплаты по бессрочным субординированным облигациям в соответствии с графиком и в настоящее время не рассматривает отказ от выплаты купонного дохода», — говорится в сообщении. Сегодня в обращении находится восемь выпусков бессрочных субординированных облигаций Россельхозбанка совокупным объемом более 47 млрд рублей в эквиваленте. Накануне ВТБ заявил, что принял решение приостановить выплаты дохода по ряду выпусков субординированных облигаций. «ВТБ в целях укрепления капитальной позиции принял решение о временной приостановке выплаты дохода по ряду субординированных облигаций. Такая мера предусмотрена условиями выпусков и согласована с регулятором», — заявили в банке. Известно, что купонный доход до возврата банка к выплате дивидендов не будет начисляться на бессрочные субординированные еврооблигации ВТБ. Также по 12 выпускам субординированных бондов решено не выплачивать начисленный купонный доход за 2023 год. Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10976902

Суборды на примере РСХБ (часть 2) В каталоге Тинькофф есть 2 выпуска субординированных облигаций от РСХБ: - Т1 $RU000A0ZZ4T1 - 08Т1 $RU000A0JWV63 ❓ Если вы всё-таки решили инвестировать в суборды, то как рассчитать доходность, ведь эти выпуски "бессрочные". Биржа рассчитывает доходность суборда к ближайшему колл-опциону. И здесь самое главное оценить не только доходность к этой дате, но и ещё как минимум два фактора: 1. Вероятность колл-опциона; 2. Ставку купона на тот случай, если эмитент откажется от колл-опциона. 🔍 Снова возвращаемся к двум выпускам РСХБ. Выпуск Т1: ▪️Дата ближайшего колл-опциона 12.04.2028 ▪️Купон: 9% годовых ▪️ Доходность в моменте к call: 14,5% ▪️Ставка купона после call на следующие 10 лет: G-curve 10 лет + разница между купоном  9% и G-curve 10 лет в момент установления ставки первого купона (7,36%) + 100 б.п. 👉 Если бы купон рассчитывался сегодня, то он составил бы 12,99% Выпуск 08Т1: ▪️Дата ближайшего колл-опциона 23.09.2026 ▪️Купон: 14,25% годовых ▪️ Доходность в моменте  к call: 12% ▪️Ставка купона после call на следующие 10 лет: G-curve 10 лет + разница между купоном  14,5% и G-curve 10 лет в момент установления ставки первого купона (8,11%) + 100 б.п. 👉 Если бы купон рассчитывался сегодня, то он составил бы 17,74% 📝 Какая вероятность, что эмитент использует call-опцион? Если смотреть по формуле расчёта купона, то я мало себе представляю, что РСХБ возьмётся платить 10 лет купон 17,7%. Значит в 08Т1 вероятность call-опциона очень высокая. А что с Т1? Ведь 13% тоже не мало. Но в 2016 году эмитент подписался как-то на 14,5% по выпуску 08Т1. Значит шансов на call-опцион в выпуске Т1 существенно меньше. ⚠️ Как я писал в первой части, для субордов ключевым является не купон и даже не колл-опцион, а вероятность, что у эмитента наступят условия, при которых обязательства по выплате купонов и основного долга просто перестанут действовать. Для РСХБ Т1 и 08Т1 эти условия в целом одинаковые: - значение норматива достаточности базового капитала (H1.1.) достигло уровня ниже 5,125% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней или, - Банк России утвердил план участия АСВ по предупреждению банкротства относительно эмитента. Это если совсем коротко. 🧭 До марта 2022 года норматив достаточности базового капитала банка публиковался ежемесячно и на 01.02.2022 составлял 9,53% 30 марта 2022 ЦБ разрешил банкам до конца годе  не публиковать норматив достаточности базового капитала (и не только его). ❓ Покупать или нет? С учётом всех факторов суборды - инструмент сложный для расчёта и высокорисковый, но за это инвестор получает более высокую доходность. Рейтинговые агентства неоднократно отмечали высокую долю проблемных и потенциально проблемных задолженностей в кредитном портфеле РСХБ. РА Акра в марте 2022 отмечало, что в текущих санкционных условиях профиль деятельности РСХБ скорее помогает сдерживать рост доли проблемных кредитов. Отсутствие отчетов по динамике H1.1 заставляет инвесторов принимать решение по принципу "верю / не верю". Первые покупают, вторые обходят стороной. #облигации #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #corpbonds

Суборды на примере РСХБ (часть 1) В каталоге Тинькофф можно найти 2 субординированных выпуска Россельхозбанка - Т1 и 08Т1. $RU000A0ZZ4T1 $RU000A0JWV63 Решил подробнее рассказать о них и в целом о субординированных облигациях (субордах). ⚠️ Субординированный долг - это долг, который ранжируется ниже, чем обычные облигации и кредиты. В случае банкротства компании вводится внешнее управление, реализуются активы компании. С вырученных денег сперва получают выплаты кредиторы (чаще всего в договоре уже прописан залог на какое-то имущество) и владельцы обычных облигаций. Самыми последними в этой очереди по распределению средств стоят акционеры - владельцы акций компании. Так вот владельцы субординированных облигаций стоят ровно перед ними, т.е. предпоследними. Это первый и главный риск. Второй риск в субординированных облигациях - ковенанты списания долга или невыплаты купонов. В проспекте эмиссии выпуска прописаны определенные условия (как правило финансовые, например пороговый уровень денежной ликвидности), при которых эмитент имеет полное право отказаться от купонных выплат или же вовсе списать долг. Важно, что при этом не происходит ни кросс-дефолтов - обязательств по погашению других выпусков, ни полноценных дефолтов эмитента, ведущих к банкротству. ☝️ Суборды по закону должны иметь срок не менее 5 лет или же быть бессрочными (чаще мы видим второй вариант), условия выпуска в обязательном порядке согласовываются с ЦБ, суборды не имеют put-оферты (погашение по требованию владельцев), но могут иметь call-оферты (погашение по желанию эмитента). 📝 Суборды менее надежны по факту, а значит и рейтинговые агентства выставляют им локальные рейтинги, как правило на несколько ступеней ниже рейтинга эмитента. 📗 Так суборды РСХБ в марте 2022 года получили от Акра рейтинги B-(RU), в то время как рейтинг РСХБ и его старшие биржевые облигации (БО) оценивались на уровне АА(RU) Во второй части я расскажу непосредственно о двух выпусках. ☝️ Кстати, аббревиатуру БО в названиях выпусков часто расшифровывают как "без обеспечения". Это ошибка. БО - это биржевые облигации, бумаги, которые обращаются на бирже. Бывают ещё КО - коммерческие облигации. Они размещаются по закрытой подписке и имеют ограничение по количеству неквалифицированных инвесторов (150 человек), без оганичений на количество квалов и юр.лиц. #облигации #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #corpbonds

Дорогой дневник - Запись вторая! Сегодня прикупил 5 бессрочных облигаций $RU000A0ZZ4T1 РСХБ банка Мотивирую свое решение: 1. По моей стратегии необходимо иметь в портфеле: •65-70% - облигаций •10-15% - акций •15-20% - золота В данный момент имеется перекос в сторону золота и необходимо восстановить баланс портфеля 2. Бесконечные облигации - аналог привелегированным акциям. Что это значит? Как по облигациям по ним гарантирован доход в виде купона, но в то же время этот доход никак не завязан на прибыли компании. В настоящем времени (при довольно высокой ключевой стаке ЦБ) эти облигации имеют доходность в размере 13.5% к колл-опциону, что перекрывает официальные данные по инфляции. 3. Так как на фондовом рынке активным формированием капитала я занялся только в декабре 2021 года, а в целом знаю о финансовых инструментах с 2019 года, то хочу удовлетворить собственный интерес участия в различных корпоративных действиях компаний, будь то досрочное погашение или колл-опцион

•$RU000A0ZZ4T1 РСХБ к 2025 году планирует увеличить доходы от транзакционных операций в 1,8 раз. В свою очередь, общие доходы Банка возрастут в 1,5 раза, обеспечивая покрытия затрат по трансформации деятельности РСХБ и внутреннюю генерацию капитала. Кредитный портфель возрастёт до 4 трлн. рублей, а ожидаемый рост клиентской базы достигнет 25%. РСХБ необходимо реализовать запланированное расширение бизнеса, поэтому денежные средства, полученные в виде субординированного займа, будут использованы в полном объёме. Таким образом, РСХБ будет исполнять возложенные обязательства по облигационным выплатам, согласно эмиссионным документам, вплоть до 2028 года по купонной ставке 9%.

Такой график не может не тешить самолюбие $USDRUB Покупал по 75, продал по 85 Затем несколько раз по классике «купил дешевле- продал дороже» Конечно, торговал мелочевкой, но с 8к сделал 16к, что считаю маленьким достижением 🙂 На эти деньги купил $POSI че говорят, что компания хорошая и перспективная. Решил спекулятивно войти в неё на 17к. Ну и так по мелочи прикурил облигаций на 200к 😅 Взял 85 облигаций {$RU000A102RX6} около 100 штук {$RU000A103L03} 1 облигацию $RU000A0ZZ4T1 (пока сам не разобрался почему взял 1, когда хотел штук 20 взять 🧐), ну и $RU000A1020K7 1 штуку, совсем скоро оферта, если ничего не произойдёт, то возьму ещё 4