По многочисленным просьбам создал шаблон для подсчёта Чистой внутренней доходности и разместил его в Google docs GOOG по открытой ссылке https://docs.google.com/spreadsheets/d/15mmAAKcCfqg9Je3Pz4g79Z4fFbaZIDfGegFEySYA0r4/edit?usp=sharing В гугл докс используются формулы на латинице, поэтому если будете копировать к себе в русскоязычных MSFT Excel, то нужно будет заменить формулы XIRR на ЧИСТВНДОХ SUM на СУММ LOOKUP на ПРОСМОТР (эту формулу добавил, чтобы было легче следить за актуальностью данных) + для удобства в ячейке G5 проверка правильности переноса данных в столбец общего портфеля. Дальше сами импровизируйте, а если будут крутые идеи - пишите, с радостью сделаю таблицу круче. Лайк, если было полезно.

Считаем доходность инвестиций правильно Тинькофф считает доходность не учитывая, что средства вносятся на счет постепенно. Чтобы высчитать реальную процентную доходность (эффективность вашей инвестиционной стратегии) нам пригодится Excel и формула ЧИСТВНДОХ (XIRR). 1. Нужно выгрузить все пополнения вашего брокерског счета / ИИС. Для этого заходим на сайт https://www.tinkoff.ru/login/ Брокерский счет - События - В поиске вводим «Пополнение счета» и переносим все данные в таблицу в формате ДАТА ПОПОЛНЕНИЕ Тоже самое нужно сделать для ИИС, если у вас два счета. Если у вас другой брокер, логика ваших действий будет такой же, но в другом интерфейсе. 2. Отсортируйте данные так, чтобы даты шли по возрастанию. В этом случае удобнее будет актуализировать таблицу, добавляя свежие пополнения в строчки ниже. 3. Самой верхней строчкой добавьте сегодняшнюю дату и актуальную стоимость всех активов, которую считает Тинькофф, НО СО ЗНАКОМ МИНУС. Плюсовые значения столбца будут значить пополнения, минусовые - вывод. 4. Выберите ячейку для результата подсчета функции ЧИСТВНДОХ. Аргумент этой функции будет выглядеть похожим образом, =XIRR(B10:B506; A10:A506), где B - это столбец с пополнениями/снятиями, A - это даты совершения операций. 5. Функция подсчитает результат в % годовых, если динамика сохранится на период в 365 дней. Если ваш период меньше, то актуальную доходность за период можно будет подсчитать по формуле =B3/365*(A11-A12), где B3 это результат функции ЧИСТВНДОХ, А11 - сегодняшняя дата, А12 - первая дата внесения денег на счет брокера. Пример таблицы прикладываю в изображении. Обратите внимание, чистая внутренняя доходность различается в 3 раза, хотя пополнения счета за период одинаковые и результат в сумме тоже, НО стратегия инвестиций на брокерском счете была кратно эффективнее ИИС. Так же, можно сравнивать вашу стратегию с консервативными инвестициями в USDRUB или популярные фонды FXUS FXIT FXWO FXRL FXGD VTBX TUSD TRUR , считая, сколько бы вы заработали если бы покупали только их. Особенно полезно это будет знать, если вы со всей силы учитесь инвестициям, торгуете, спекулируете, инвестируете, теряете, зарабатываете, нервничаете, а посчитали - фонд не обгоняете год, два, три. Возможно, для лучшего качества жизни стоит докупать фонд и не париться. Если будет интерес - смогу рассказать как это сделать. Лайк, если было полезно. Если остались вопросы - отвечу в комментариях.

Сколько Китая в вашем портфеле? За последние 23 года этот рынок обогнал США в 5 раз! Использовал возможность премиум разбора портфеля Тинькофф TCSG TCS и получил рекомендацию - улучшить диверсификацию акций по странам до следующего соотношения (инвестиционный профиль - агрессивный) 56% - США USDRUB 20% - Россия SU46020RMFS2 20% - Европа EURRUB 4% - Азия CNYRUB Внутренний конфликт отдать 20% Европе и щепотку Китаю вылился в анализ главных индексов указанных рынков на интервале с сентября 1997 до сентября 2020 года, (с этого месяца начал слежение индекс ММВБ) 23 года в сумме. США и индекс S&P500 - с 947 до 3319, +250% FXUS Россия и индекс IMOEX (c 1997 года) - со 100 до 2951, +2850% FXRL ЕВРОПА и индекс Stoxx 600 - с 229 до 368, +60% FXDE Азия и индекс Shanghai Composite SSEC - с 793 до 3338, +320% FXCN Но, делать выводы рано, так как индексы представлены в местных валютах и страны на этой дистанции претерпели инфляционные потери. (Источник https://fxtop.com/ru/inflation-calculator.php?) США - 62% VTBA Россия - 1628% Европа - 44% AKEU Китай - 54% BABA С этими вводными данными мы можем оценить абсолютный рост на дистанции, используя формулу реальной доходности Real rate of Return=(1+доходность)/(1+инфляция)-1 (https://activeinvestor.pro/kak-schitat-realnuyu-dohodnost-s-uchetom-inflyatsii/) Итого, за 23 года страны показали реальную доходность США +100% Россия +75% Европа +11% Китай +483% У США самая низкая волатильность, но разница почти в 5 раз при умеренном риск профиле должна мотивировать отдать Китаю достойный кусок. Добавлять Европу в портфель желания ноль. Буду рад обсуждению!