По многочисленным просьбам создал шаблон для подсчёта Чистой внутренней доходности и разместил его в Google docs GOOG по открытой ссылке https://docs.google.com/spreadsheets/d/15mmAAKcCfqg9Je3Pz4g79Z4fFbaZIDfGegFEySYA0r4/edit?usp=sharing В гугл докс используются формулы на латинице, поэтому если будете копировать к себе в русскоязычных MSFT Excel, то нужно будет заменить формулы XIRR на ЧИСТВНДОХ SUM на СУММ LOOKUP на ПРОСМОТР (эту формулу добавил, чтобы было легче следить за актуальностью данных) + для удобства в ячейке G5 проверка правильности переноса данных в столбец общего портфеля. Дальше сами импровизируйте, а если будут крутые идеи - пишите, с радостью сделаю таблицу круче. Лайк, если было полезно.

Считаем доходность инвестиций правильно Тинькофф считает доходность не учитывая, что средства вносятся на счет постепенно. Чтобы высчитать реальную процентную доходность (эффективность вашей инвестиционной стратегии) нам пригодится Excel и формула ЧИСТВНДОХ (XIRR). 1. Нужно выгрузить все пополнения вашего брокерског счета / ИИС. Для этого заходим на сайт https://www.tinkoff.ru/login/ Брокерский счет - События - В поиске вводим «Пополнение счета» и переносим все данные в таблицу в формате ДАТА ПОПОЛНЕНИЕ Тоже самое нужно сделать для ИИС, если у вас два счета. Если у вас другой брокер, логика ваших действий будет такой же, но в другом интерфейсе. 2. Отсортируйте данные так, чтобы даты шли по возрастанию. В этом случае удобнее будет актуализировать таблицу, добавляя свежие пополнения в строчки ниже. 3. Самой верхней строчкой добавьте сегодняшнюю дату и актуальную стоимость всех активов, которую считает Тинькофф, НО СО ЗНАКОМ МИНУС. Плюсовые значения столбца будут значить пополнения, минусовые - вывод. 4. Выберите ячейку для результата подсчета функции ЧИСТВНДОХ. Аргумент этой функции будет выглядеть похожим образом, =XIRR(B10:B506; A10:A506), где B - это столбец с пополнениями/снятиями, A - это даты совершения операций. 5. Функция подсчитает результат в % годовых, если динамика сохранится на период в 365 дней. Если ваш период меньше, то актуальную доходность за период можно будет подсчитать по формуле =B3/365*(A11-A12), где B3 это результат функции ЧИСТВНДОХ, А11 - сегодняшняя дата, А12 - первая дата внесения денег на счет брокера. Пример таблицы прикладываю в изображении. Обратите внимание, чистая внутренняя доходность различается в 3 раза, хотя пополнения счета за период одинаковые и результат в сумме тоже, НО стратегия инвестиций на брокерском счете была кратно эффективнее ИИС. Так же, можно сравнивать вашу стратегию с консервативными инвестициями в USDRUB или популярные фонды FXUS FXIT FXWO FXRL FXGD VTBX TUSD TRUR , считая, сколько бы вы заработали если бы покупали только их. Особенно полезно это будет знать, если вы со всей силы учитесь инвестициям, торгуете, спекулируете, инвестируете, теряете, зарабатываете, нервничаете, а посчитали - фонд не обгоняете год, два, три. Возможно, для лучшего качества жизни стоит докупать фонд и не париться. Если будет интерес - смогу рассказать как это сделать. Лайк, если было полезно. Если остались вопросы - отвечу в комментариях.

Как посчитать реальную доходность в %, с учетом регулярных пополнений счета? # Вы купили 5 акций Яндекса YNDX по 2000 рублей на 10 тысяч. Акции выросли и начали стоить 4000 рублей за штуку, вы видите 100% доходности. Но если вы купите по новой цене еще 5 акций на 20000 рублей, то личный кабинет TCSG пересчитает вашу доходность до 25%. Но новые деньги еще не работали и дня. Как быть, если вы пополняете счет каждый месяц или чаще? Какой показатель может быть объективным, если речь идет о доходности? Ответ : IRR - внутренняя норма доходности, которая учитывает даты и объемы инвестиций. Формула в MSFT Excel XIRR или ЧИСТВНДОХ. Решение : Выгрузил все пополнения счета в таблицу Excel с указанием дат, сумм и получил любопытную статистику, которую буду использовать в дальнейшем для анализа и сравнения стратегий. Например, а что, если бы я все время просто держал деньги на депозите SBER, покупал USDRUB или популярные фонды FXUS FXIT FXWO FXRL FXGD VTBX TUSD TRUR и не грел голову? Начиная с 4 февраля я пополнил свой счет 80 раз, итоговый капитал относится к сумме пополнения на +9,2%. Но внутрення норма доходности за этот период (232 дня) составила 28,9%, а с пересчетом на доходность годовых (если динамика сохранится до конца года) составит 45,5%. Цифры впечатляют, с учетом того, что доля облигаций в портфеле сейчас составляет 36%. Кстати, НКД в этом простом приближении не учитывал, только волатильность самих бумаг. Как думаете, обогнал ли я ММВБ и S&P500? Если было полезно - ставьте лайк. Если остались вопросы - пишите в комменты.