💼Публикую ежемесячный отчет о состоянии своего инвестиционного портфеля по итогам января. Я условно делю свой портфель на 5 групп активов: 🔹акции (целевое значение доли в общей структуре – 30%); 🔹облигации (25%); 🔹биржевые фонды (20%); 🔹краудлендинг (15%) ; 🔹ЗПИФы недвижимости с горизонтом инвестировании более 5 лет (10%). 📊Текущая структура портфеля: 🔹акции – 33%; 🔹облигации – 25%; 🔹биржевые фонды – 19% 🔹краудлендинг – 14%; 🔹ЗПИФы недвижимости – 9%. Как видно, фактическая структура почти полностью соответствует плановой, т.к. балансировка происходит за счет ежемесячных пополнений портфеля и регулярного контроля его состояния. Иногда бывают проблемы с поддержкой структуры, когда по активу не хватает позиций приемлемой для меня доходности для достаточной диверсификации (например, сейчас такая ситуация наблюдается по облигациям, среди которых очень сложно отобрать достаточное количество надежных с доходностью более 9% и по ЗПИФам недвижимости, т.к. на рынке по ним сейчас вообще очень мало адекватных предложений). 💵Доходность по инструментам Доходность фиксирую каждый месяц за весь период инвестирования в инструмент (среднегодовую, рассчитываю по формуле XIRR) и на текущий момент картина такая. 📈Брокерский счет – 17,13%; 📈ИИС – 22,97%; 💰Краудлендинг – 17,61% (до вычета налогов), а в пессимистичном сценарии, если все просрочки по займам не будут полностью возвращены, то 14,28%. По площадкам: 🔹Карма (http://bit.ly/3iEJyDp) с долей в портфеле ≈5,5% – 22%, если дефолтнуться все просрочки –16,5%. 🔹Jetlend (http://bit.ly/2KMkVIq) с долей в портфеле ≈2,5% – 13,24%, т.к. были дефолты. Просрочек по платежам на данный момент нет; 🔹Smally с долей в портфеле ≈2,5% – 18,5%, при дефолте по текущей просрочке – 13,2%; 🔹Lendly (bit.ly/3a2JNEa) с долей в портфеле менее процента – 17,2%, но платформа фактически в простое, новых займов давно нет, работает только вторичка; 🔹по Lemon.Online, Lucros, МодульДеньги и Альфа Потоку цифры пока не показательные, т.к. средства полностью еще ни разу не обернулись (вошел во все недавно). Суммарня доля по ним ≈3,5%. 🏢ЗПИФы недвижимости – 3,99% (тут у меня фактически 2 актива – оба ЗПИФ "Арендный поток" от Альфа) и PNK rental. В оба вошел не так давно, но PNK пока показывает доходность > 30% годовых, а вот Арендные потоки вместе чуть более 1,5% (надеюсь, раскачаются, т.к. это очень долгосрочный актив, но надежд более 9% не питаю). Также я раз в месяц заказываю аналитику своего брокерского счета у аналитиков Тинькофф, если интересно, что они рекомендую – пишите, поделюсь результатами 💡 Буду рад любым советам и рекомендациями, в т.ч. по новым инструментам👨🏻‍💻 #инвестиции #портфель #инвестор #отчет #доходность