Первые итоги марафона ликвидности: $LQDT за неделю +2.98, за 2 недели +6.5 $AKMM за неделю +2.9, за 2 недели+ 6.42 $TPAY за неделю +0.8, за 2 недели +2.0 С понедельника добавлю к марафону $TMON - заберу деньги из копилки (1000 оставлю для эксперимента) и пойду наколачивать квала в ВТБ. Внимание, дилемма: TMON стоит около 121 руб. Сколько брать будем на марафон? 8 (960) или 9 (1082) ?

Начал эксперимент-марафон: кто больше. Взял на счёт 10 лотов пассивного дохода (1011р) $TPAY 667 лотов $LQDT (1010.8р.). Сравнимые вложения, теперь: кто больше? На горизонте неделя, месяц, полгода... Итак, сегодня 7 октября, старт дан!

$RU000A106GZ5 интересный памп дефолтной облиги... :)))

$RU000A106GZ5 Задержка выплат по РКК уже входит в традицию. И почему-то видится мне что дело здесь не совсем в нехватке денег. Ну и посмотрев внимательнее на эту контору, думаю что дефа не будет даже на амортизации. А почему прикуплю ка я ещё по парочке каждого выпуска, пока дёшево стоят :)) ...

Ну вот и год, как я на бирже. За год смог нарастить суммарный портфель по 3 брокерам до 800 тыс, получил купонами и дивидендами более 33000 руб. Разработал маржинальную стратегию развития малых портфелей (сейчас успешно ее внедряю с помощью жены и мамы), поэкспериментировал с трейдингом (не понравилось), разработал стратегию развития собственного портфеля, которой начал придерживаться начиная с нового года. Пересмотрел свой взгляд на ОФЗ ( и даже там увидел плюсы), поучаствовал в дефолтах двух эмитентов самым малым количеством облигаций (конечно же, это КЭС и НИКА). Конечно же, получил квала у жёлтого (у синего и красного пока руки не доходят, брокерский отчёт по обороту более 100 листов А4 - а все овернайты). Ну и... Наверное единственное, в чем я до сих пор не вижу смысла - это фонды (кроме денежного рынка и недвижки) Вообщем, как-то так. P.s. карусель в инвесткопилке (сегодня было 600к, стало 400к, завтра будет 500) не считаю, поэтому портфель более 1М

$TATNP 38.2 на акцию... Ракета, лети!

Вот и дивы от $LKOH подоспели. Правда, пока только на ВТБ

6.05 9:45 продажа 3*3446 1*3446,5 остаток 4 шот 6.05 9:46 продажа 3*3446, 2*3446 остаток 9 шот 6.05 9:50 покупка 1*3440 остаток 8 шот 6.05. 13:55 значение фьючерса 3433 6.05.14:02 начисление вармаржи 1225р. 6.05.18:55 значние фьючерса 3439 6.05 19:02 списание вармаржи -325.12р 7.05 11:11 покупка 6*3430 остаток 2 шот 7.05 11:13 покупка 3*3432 остаток 1 лонг 7.05 11:27 продажа 1*3430 позиция закрыта 7.05 14:02 начисление вармаржи +460 7.05 19:03 списание вармаржи -2367.6 ?????? Объясните плз, откуда это могло взяться? Приколы мосбиржи, клиринга или я что-то не понимаю??? $IMOEXF

Ну вот, закончилась очередная неделя, а значит пора подводить итоги работы нашего скромного портфеля. Итак, что купил и на что купил: погасились облигация Литаны, купленная в середине декабря прошлого года, и принесла она мне прибыли 85 рублей. Ну а на деньги от погашения была куплена $RU000A107DP1 в количестве 1шт, за 1005 р. Все остатки - опять пошли в $LQDT у брокера ВТБ (там он без комиссий). Настроил автопополнение счета на 101 рубль ежедневно, в надежде получить через месяц немного плюшек от Тинькова, теперь накопление на облигации пойдет немного быстрее. В планах следующей недели - 1 шт 26го выпуска РЖД (флоатер) - как раз должно накопиться с ежедневных пополнений.

Продолжаем сравнивать доходность от инвестиций с доходностью по вкладу Напомню цифры марта (более ранние наблюдения - в ранних постах) Март: Пополнение БС 30035.51р; дивиденды (459.99) и купоны (1233.38) -ПН=1473.23р. В портфеле 429457 руб. Сравниваем с вкладом: 361020.7+30035.51+5314.08 = 396370.3 Итоги апреля: Пополнение БС 19381; дивиденды (252.68р) и купоны (1375.52р) - ПН = 1416.53 р. В портфеле 454179 руб. Сравниваем с вкладом: 396370.3+19381(пополн)+5649.66(%)= 421400.96 руб. Отставание уже достаточно приличное.

Неделя заканчивается, можно и итоги подвести. Итак, что купил, почем купил: $PHOR 1 шт*6700, $CHMF 4шт, ступенями 2*1860 и 2*1851, добавил ещё $TRNFP 1*1595 р. Облигации: взял на размещении $RU000A108B83 у ВТБ по номиналу. Больше денег ни на что не осталось, ещё 433р. должен по марже в ВТБ, но там процент копеечный, 2-3 числа планируются большие поступления по купонам - долг должен погаситься. Карусель кубышка-копилка-кубышка принесла за 2 недели 75р. Вполне неплохо, как 10 хороших облигаций. Поехали на второй круг, 27.4 - 13.5 на 61000 (10 кубышкиных и 51 в ожидании ипотечного платежа).

Облигации ЛК Цивилизация.... Вроде разместились. Кто-нибудь видел их в продаже? Я вот уже третий день ищу. Ни здесь ни в ВТБ нету ее....

Что купил и на что за неделю: Основной источник пополнения инвестсчетов на этой неделе - это гостиничные кэшбэки, около 2к рублей. Также погасились 2 облигации Мвидео. Очень порадовали низкие цены на Транснефть, взял {$TNU4} из-за отсутствия денег на саму $TRNFP . Пока взял 5 фьчерсов по 1629 и планирую держать их до экспирации, чтоб акции получить). На замену погасившимся облигациям Мвидео взял $RU000A1089A3 и $RU000A107DP1 по 1штучке.. В ликвидности снова 5500р - приходилось изымать деньги на покупку фьчерсов. На следующей неделе должен прийти кэшбэк от тинькова за апрель (в районе 1400р) - буду присматриваться к $MGNT ... Или $PHOR ... Пока не решил ещё.

Что купил и на что за неделю: Пришли дивы от $NVTK и $GCHE, кэшбэк от Альфы на 3700р и дружеский подарок: 1 акция $TATN от старого друга. Купил ещё одну $TATN по 703р, увеличив их количество до 64 шт, все остальное (чуть больше 5к) положил в $LQDT на счёте ВТБ. Новых облигаций пока не брал, нет ничего сильно интересного. Хотя... Альфа говорит, что 15.04 будет размещаться ЛК Цивилизация, купон 22%, неквал. Прикуплю наверное, парочку на ВТБ, если будет размещаться там. Интересных размещений(с купоном 20+) пока больше нет. Теперь в раздумьях. Скоро соберётся около 8к в $LQDT, куда вложить? Варианты: 1) $MGNT 2) $PHOR 3) $DIAS Пока не могу определиться с предпочтением, чью позицию увеличить. Что скажете? 12 апреля начался новый цикл карусели "кубышка->копилка->кубышка", в среднем с цикла приходит от 30 до 50 рублей. Посмотрим, сколько в этот раз получится :)

Итак, что же я наинвестировал с 1 сентября 2023 года до 1 апреля 2024. Разобьем подсчеты на 2 части: укрупненно за весь 2023 год и по месяцам (январь, февраль, март) 2024 года. Но, сначала немного предистории В январе 2023 года я решил провести эксперимент и откладывать весь кэшбэк от Тинькова в инвесткопилку. Где-то в середине лета (конец июня - начало июля) мне начали настойчиво названивать из поддержки Тинькова и убеждать открыть брокерский счет и заняться инвестированием. На тот момент у меня не было ососбенно много свободного времени, однако я дал согласие, счет открыли, но пополнять я его пока не стал. В конце августа, заглянув в банковское приложение, я вдруг увидел подарок - акцию тогда еще Белуги (напомню, цена 6000). Надеюсь все помнят про условия обналичивания подарка? А у меня с момента открытия инвестсчета в инвесткопилке уже лежало около 32 000 руб. Причем 20000 лежало там уже в июне. Жена меня стала уверять, что все это развод, никаких денег я не получу и т.п., но я решил попробовать. Каково же было ее удивление, когда я смог не только продать подарок, но и вывести деньги на банковский счет. В итоге, я разграбил интвесткопилку, перевел деньги на брокерский счет вместе с подарочной акцией и начал свои первые шаги. Начальный капитал составил 38 000 руб. До января я периодически пополнял свой портфель и к началу 2024 года я подошел со следующим результатом: Цена портфеля 357000 руб, получено дивидендов (7737) и купонов (1511) за вычетом ПН 8045.68 руб. Хороший или плохой результат? Давайте сравним. А с чем сравнивать? Ну вот предлагаю такой инструмент к сравнению - банковский вклад со ставкой, равной ЦБ, ну и, поскольку сумма вклада пока менее 1млн, подоходный с такого вклада не берется. Что получилось: Если бы я нашел банк с такими шикарными условиями и продолжал бы пополнять вклад на те суммы, которые я вносил на брокерские счета то к 1 января 2024 года я смог бы скопить 328195 руб, при этом начисленные проценты составили бы 6046.62 руб. Наверное все-таки вклад оказался похуже, а я, таки - удачный инвестор ;) ... Смотрим следующие 3 месяца. Январь: Пополнение БС 11629.06, дивиденды (12711,42) и купоны (823,60) за вычетом ПН = 11775.47 руб, в портфеле 372168 руб. Сравниваем с вкладом: 339824 (не забывам, что пополняем вклад и БС одинаково, на 11629.06 в этом месяце) на счете + 4617.88 проценты. Итого: 344441.9 Февраль: Пополнение БС 12047.18; дивиденды (0) и купоны (868.71) - ПН = 755.78 р., а в портфеле 367086 руб. акции упали :( . Сравниваем с вкладом: 344441,9+12047.18 (пополнение) + 4531,80 проценты. Итого: 361020.7 руб. Всего 6000 осталось, и наш вклад обгонит БС!!!! Вперед!!! Март: Пополнение БС 30035.51р; дивиденды (459.99) и купоны (1233.38) -ПН=1473.23р. В портфеле 429457 руб. Акции выросли! Сравниваем с вкладом: 361020.7+30035.51+5314.08 = 396370.3 Все-таки далековато нам до портфеля.... Вот такие вот расчеты... Ждем конец апреля, будем считать дальше.

Итак, за неделю с моим портфелем ничего особенного не случилось. Пришли дивы от Диасофта 150 с чем-то рублей и зависли на ИИС. Купоны в аналогичном размере ушли в ВТБ и припарковались в $LQDT . Принял решение закрыть брокерский счёт в Альфе (уж больно большие комиссии) и перевел деньги в ВТБ. Выкупил обратно $RU000A1080Z9, но тут сложность возникла. В ВТБ не так просто купить юани лотом меньше 1000. Да и в итоге их покупаешь с небольшой разницей от биржевого курса, увы :( . Жду 10 число (кыш от Альфа-Банка чуть более 2килорублей) и хочу поэкспериментировать с ВИМ ликвидность юань (в тинькове нет), который юаневый. О результатах отпишусь. Если результат будет положительный - буду парковать там юаневые купоны. В облигациях все грустно. Через 7 дней размещается контрол-лизинг с купоном 18-18.5% , период 30дней Через 11 дней - Дарсдевелопмент, купон 17.5-18%, период 90 дней. Думаю, поучаствовать в обоих, но при условии купона по верхней границе - возьму по одной штуке.

$DIAS а вот и дивы на ИИС подъехали...

Запретительная комиссия от Тинькофф... Вообщем пришли мне сегодня дивы от Диасофта на ИИС, и захотел я их припарковать ненадолго в $LQDT . На скрине - что из этого вышло.Я считаю такую комиссию за гранью добра и зла. А вы?

Утром купилась $CHMF, за 1850 на счёт ВТБ, общее количество подросло до 6 шт, а средняя цена до 1636.67 руб. Теперь до 10 апреля затишье. Приходящие купоны будут идти в ликвидность и копиться, а 10 апреля ждём альфа-кэшбэк.

В портфеле облигаций - пополнение. Куплена 1шт. ООО Сергиевское, RU000A1084N7 купон 20%, выплаты ежеквартальные, доступно для неквалов, но в тиньке её нет - брал в ВТБ. Собственно там ее в пятницу случайно и обнаружил на размещении. В Альфе на размещении не было, после размещения нашел через поиск. В тинькове не ищется никак. Вообще, в последнее время как-то мало ВДО с большим купоном :( ... ООО Сергиевское - с/х предприятие в Московской области, территориально - в районе Коломны.

Да, самое интересное. Я тут потратил пару часов и произвел подсчет, что если бы я все вкладываемые деньги нес в банк под процент, равный ЦБ РФ (а это один из самых высоких процентов) с ежемесячной капитализацией, то вот что мы бы получили, начиная с июня 2023: Вложенных (в т.ч. реинвестированных) средств: 382 998р. Сумма на счету: 393 477р. из них начисленных процентов 24 571.25 Сравниваем с портфелем: Цена всех портфелей: 429457 р, из них начислено и реинвестировано купонов и дивидендов: 22050р. Итак, что мы видим в сравнении с вкладом: несмотря на то, что сумма начисленных процентов выше чем доход по купонам и дивидендам, на 1 апреля стоимость портфеля на 47000 выше, чем возможная сумма на вкладе. Вот такие вот наблюдения. Считаю, что все за и против показаны наглядно ;) Наблюдения буду продолжать, следующий пост- наблюдение будет 27-28 апреля. Да, итоговые суммы с предыдущим постом не бьются из-за бесплатных плечей. Но если все продавать в 0, то выйдет ровно столько, сколько написано здесь, и, хотя активов поболе будет - после распродаж придется возвращать долги.

Эх, давно я ничего не писал, все руки не доходили. Ну, вот теперь делюсь мыслями о новой сборке дивиднедного портфеля на 600к, к которому я стремлюсь. Итак, в портфель включаем: $LKOH 12 шт; /11есть/7087средняя $TATNP 100шт;/ 62/621 $SIBN 60 шт;/60/821 $PHOR 6 шт; /5/6695 $BELU 7 шт;/ 6 /5480 $CHMF 20шт;* /5 /1594 $ROSN 50шт; /25 /561 $BANEP 13шт;/5 /1697 $DIAS 5шт;*/2 /5125 $TRNFP 15шт;/9 /1610 $MGNT 3 шт;/1 /6270 $AQUA 25шт;/25 /884 $TRMK 100шт;/5 /214 Новатэк 15шт;/7 /1471 Черкизово 5 шт;/1 /4500 Позитив 6 шт;/1 /2650 Сбер 50 шт;/50 /278 Европлан 15 шт;/2 /875 Совкомфлот 100шт;/90 /132 Кто что думает о таком портфеле? Чего не хватает? Ну а я сейчас буду добирать Татнефть/Роснефть, благо цены на них (особенно на Роснефть) не самые высокие, до середины-конца июня скорее всего доберу до 80-90% нужного количества. Там видна будет дивидендная судьба Северстали, Диасофта, Позитива и Европлана - буду решать нужны они мне или нет, а то есть сомнения в регулярности выплат ;) ... Кроме того, я собрал портфель облигаций, примерно на 90к и теперь практически каждый день получаю хоть маленький, но купон. Полученные купоны уходят в ВТБ и паркуются в ликвидность, пока не наберётся на очередную интересную облигацию с купоном 18+%. В портфеле сейчас 56 разных эмитентов , в основном по 1-2-3 шт, не более. Есть и юаневый Славянск, в количестве 1шт -это самая дорогая позиция в облигациях. Итоговые результаты 7 месяцев в инвестициях: Вложений 462 200, суммарная оценка портфелей 491 000. Как-то так, вообщем.

Ну вот откуда это? Кстати, кто-то говорит что всего -20 видит... А вот так на самом деле ...

Хммм .... -185% доходности нарисовал мне пульс за 12 месяцев.... Интересно, как считали?

$AQUA - О как лосось рванула... Так скоро и на 1000 вернётся. А ещё есть оферта на покупку по 900, кто участвовал. ;))))

Немного о фьючерсах, клиринге, маржинальной торговле и вариационной марже. Или как не удивится минусу по вариационной марже. А также о том, чего нет в обучающих материалах. Попал я тут в суп, как тот индюк, причем дважды. А случилось это таким образом: 29 декабря беру я в шот фьючерс на индекс мосбиржи $IMOEXF по цене 3097 пт. Мало того, что в шорт, так ещё и на плечо, да таким образом, что ухожу за пределы бесплатных 5000р. А индекс то растет. Держать его на праздники - гарантированы конские минусы, поэтому в 22 часа! (это важно) 28.12.23 я его откупаю, уже по 3107 пт, и доблестно удаляюсь праздновать новый год. 3.01.24, с утра поглядев на биржу и поплевав на указательный палец, я решил купить снова тот самый фьючерс. Но уже по 3124.5 пт (благо не в шорт). В 13:40 я его продаю по 3127 по, и радостный от того, что заработал свою копеечку иду по своим делам. А тут... Клиринг в 14:00 подсчитал, что я не прибыль в 25р получил, а убыток в 70р. Я в полном окуении. Вроде никаких переходов не было, как же так? Оказывается: Та самая операция от 28.12.23 г, совершенная в 22 часа клиринг ещё не прошла, вот мне биржа убыточек то и насчитала. Итого получается, что у нас 2 перехода по расчетам: 24 часа (на самом деле немного позже, 3 мск следующего дня) для расчетов по маржинальной торговле с брокером и 19 часов - клиринг по фьючерсам. Продав фьючерс на вечерке, чтоб не попасть на комиссию за маржинальную торговлю, можно получить убыточек по вармарже на следующий биржевой день. А убыточек, если вовремя не заметить - может и до комиссии брокера за маржинальную торговлю довести. Так что, берите на вооружение мой опыт. Ибо подобные ситуации в деталях, в обучающих материалах, увы, не разбираются.

Блог начинающего инвестора, 8 неделя. Аттракцион неслыханной щедрости от Тинькоффа подошёл к концу и… теперь плачу по 40р./сутки за непокрытые позиции на 49к рублей, в надежде отыграть минуса на мечеле, распадской, нмтп и белоне. Провел небольшую ребалансировку, уменьшил долю акций лукойла (-2шт) в пользу норникеля(+1шт), сократил долю НОВАТЭКа с 20 до 3 шт в пользу Фосагро(+1) и белуги(+1). Большие потери принесли падения котировок новатэк и инарктики, удалось немного отыграть на купипродае русагро и трубной, но в целом, с учётом фиксации убытков по НОВАТЭКу торговля ушла в минус. Закрылись облигации Сбера, и на этом фоне провел ребалансировку портфеля облигаций, продав облигации Солид-лизинг, ТФН, и частично Талан-финанс. Теперь у меня 16 штук Роснано. Риск конечно есть, но… 5% от портфеля - не слишком большая доля, думаю - рискнуть можно. Пришли купоны Солид 22.64 руб, 55.34 от Сбера. Кыш от Тинькоффа 454руб и пополнил на 50100 руб личных средств. Итого по Тинькоффу: Собственных средств: 187291.46 Подарков и кыша от Тинькофф: 67735.27 Дивиденды и купоны: 1380.17 Цена портфеля: 251910.74 Итог: -3115.99руб Оборот с начала инвестирования: 2 939 073.24 руб.

Блог начинающего инвестора, 7 неделя. Падение рынка вновь обвалило мой портфель ниже 100 000 рублей, временами просадки портфеля доходили до -7000, в пятницу пошел небольшой откат, как результат -900 рублей на конец недели. В рамках стратегии "400 на инвестсчет до конца года" пополнил ИИС на 100к, хотя, уже прекрасно понимаю, что максимум разгоню его до 300к, больше вряд-ли получится. Пришел купончик от Победы на 24.31 и запоздалый от Хоум кредита на 18.7руб. купоны от Сбера не пришли, видимо придут в понедельник-вторник. Погашение ХоумКредита направлено в Роснано, а на остатки куплены лоты вим-ликвидность. Кыш-подарков от Тинькоффа на этой неделе не было, а вот на следующей…. Ожидается около 5к кыша. Альфа сделала подарок (не кыш) на почти 4к рублей - пошли на инвестиции альфы. Сейчас на альфе 3.7к и 11к на ВТБ, пока ВТБ хотя бы до 50к не отрастет - в учёт брать не буду. Продолжаю тестировать ВТБ, и он мне все больше и больше нравится, в первую очередь очень низкой комиссией за непокрытые позиции, во-вторую - отсутствием ежемесячной платы. Правда, Тинькофф премиум ещё вкуснее, но пока у меня даже миллиона нет на инвестсчете, а по 2к/мес платить жаба давит. При этом, при моей зарплате ВТБ даёт мне пакет привилегия бесплатно, а тинькофф не хочет :( … Итого по Тинькоффу: Собственных средств: 137191.46 Подарков и кыша от Тинькофф: 67281.27 Дивиденды и купоны: 1302.19 Цена портфеля: 198500.53 Итог: -4670.01руб Оборот с начала инвестирования: 2 671 845.54

6я неделя блога начинающего инвестора, 6-10 ноября. Рынок пошел в рост ну, и мой портфель вместе с ним. Также в плюс отыграла торговля $AGRO, $ROLO - 2волны точно отыграл, может не на пиках, но в плюсе остался. Неплохой навар дал $BSPB, купленный по 240 и проданный по 260 - наверное самый удачный скальп за неделю. Самая большая неудача - $NKHP , вход по 1240 и слив по 1120. Честно держал больше недели, но сплошной негативный сценарий. Стоимость лота достаточно высокая - принял решение продать с убытком, Так же с убытком, но поменьше продан $SELG, за 2 недели - сплошное падение. Успел купить $SIBN перед полетом на 850, при этом сидел в шорте с 2 акциями, чудом глянул что назначили дивы, и бегом по рыночной цене +12 акций, вышло по 829 (шортил по 835, так что даже в плюсике). Посидел, подумал и докупил ещё 30 штук. Но уже по 850, теперь ждём дивы, а дальше видно будет. Всю пятницу ломаю голову на тему резкого взлета $BANEP , ну не должна она так взлететь. Я ее всю неделю скальпил в диапазоне 1570-1630, а тут такое... Пока в шорт, а там посмотрим. Обозвал себя жадным хомяком за то, что продал всего 5 из 20 $VKCO по 625, и не распродал остатки по 630, теперь с остатком из 15 штук сижу в минусах в надежде что отрастет. Открыл ещё один инвестсчет в ВТБ, закинул туда 10тыр и 1040 кышбэк от Альфы, начал тестирование этого брокера, пока что условия вкуснее чем у Тинькоффа по маржинальной торговле, но акций в шорт торгуется намного меньше. Есть также ещё плюсик: например можно купить акции, которые не продает тинькофф, например банк Авангард, купил себе парочку, слишком уж интересные там дивидендный выплаты за 2022-2023 годы... Пришли купончики на 23.94 руб - считаем в доход. Итого по Тинькоффу: Собственных средств: 37191.46 Подарков и кыша от Тинькофф: 67281.27 Дивиденды и купоны: 1299.18 Цена портфеля: 103311.17 Итог: +137.62 руб Оборот с начала инвестирования: 2 333 473.84 в дальнейшем буду считать оборот за неделю. После минусового результата прошлой недели более чем в 5000р - наверное хорошо :) ВТБ пока не считаю - в стадии тестирования. Через 2-3 недели возможно распишу поподробнее. Если, конечно, кому-то будет интересно.

Итоги очередной недели торгов. Просадки котировок нефтяных компаний сделали свое дело, и мой портфель снова упал в категорию "до 100к". Надоело смотреть на красные цифры и зафиксировал убытки по Лукойлу, Татнефти и НОВАТЭКу, в общей сложности на -3к рублей с лишком. Получил небольшой подарок от Тинькоффа в виде 12 паев вечного портфеля который был успешно обналичен на 87.24руб. получены 2 купона по облигациям Сбера на 56.84 руб, других поступлений больше не было. Итого: Собственных средств: 37191.46 Подарков и кыша от Тинькофф: 67281.27 Дивиденды и купоны: 1275.24 Цена портфеля: 97258.9 Результат: -5938.59 руб.