Итоги инвестирования за ноябрь 2024 Закончился ноябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги. Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 11 месяцев. Поехали. Покупки, продажи акций и облигаций 🔸В ноябре покупал акции Сбербанка SBER , Северстали CHMF , Ленэнерго-ап LSNGP , Аренадаты DATA , Московской биржи MOEX , НЛМК NLMK , МД Медикал групп MDMG , Татнефти TATN , Газпром нефти GAZP , облигации РусГидро 2Р01 RU000A10A349 , ГТЛК 2Р-04 , Томск 9, Селектел 1Р5R. 🔸Продал акции Транснефти TRNFP , облигации ВТБ Лизинг, Самолёт Р15, АФК системы 1Р30. 🔸Некоторые акции успел взять по дешёвым ценам, например Сбербанк, Татнефть и ГПН. Транснефть попала под новые налоги, сократил позицию частично. Начисления дивидендов и купонов 🔸Дивидендов не было. В декабре и январе будут выплаты. 🔸Получено купонов: 4697 ₽ Процент выполнения цели 4,7% (мало, дальше больше). На сколько изменились индексы и активы 🔸Индекс Мосбиржи в ноябре немного подрос с 2560 до 2578 пунктов (+0,7%). 🔸Индекс гособлигаций RGBITR тоже вырос с 536 до 553 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 18%; короткие до 22,7%. 🔸В ноябре активы просели на 1% без учёта пополнения. Основными причинами снижения СЧА стали: падение акций Транснефти и Яндекса, снижение цен на флоатеры (их сейчас около 15%). Динамика стоимости портфеля с 2023 г.- см. прикрепленный график внизу поста. 🔸Доля акций в ноябре увеличилась с 50 до 51,7%, облигаций увеличилась с 46% до 48%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут. 🔸Доходность XIRR с начала 2023 года сильно снизилась с 8,3 до 6,7%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени (в данном случае с января 2023 г). Публикации на канале 🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций РусГидро 2Р-01, ГТЛК 2Р4, Фосагро Б2-01, Брусника 2Р03, Селектел 1Р5R. 🔸Посмотрел методологию присвоения рейтинга нефинансовых компаний. 🔸 Сделал новые подборки: - облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением купонов; - процентные ставки по накопительным счетам (на 6 ноября); - процентные ставки по вкладам (на 11 ноября); - облигации с плавающим купоном с погашением до 2 лет; - облигации IT-компаний. 🔸 Проверил стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере акций Сбербанка. 🔸Посмотрел как проводится дискретный аукцион на фондовом рынке. Что ещё интересного? 🔸План на декабрь не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций. 🔸Канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед! #итоги_месяца

Субботний обзор. Выпуск 48 Две компании рекомендовали дивиденды, парад отчетов, индекс Мосбиржи обновил минимумы года, девальвация продолжается: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю. 📉 Акции и дивиденды 🔹Индекс Мосбиржи остался почти на том же уровне: 2578 пункта (-0,15% за неделю). В середине недели были достигнуты минимумы года (2433 пункта), но потом индекс почти вернулся к значениям недельном давности. 🔹Озон фармацевтика и Магнит рекомендовали дивиденды. Магнит MGNT неожиданно рекомендовал дивиденды около 12% дивдоходности. Самые интересные дивиденды декабря и января собрал в одном месте. 📉 Облигации, новые размещения 🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 556 до 553 пунктов. Доходность длинных ОФЗ подросла до 18%; коротких - до 22,7%. 🔹Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций (в скобках указан финальный купон: Сибур 1Р-02 (КС+2,1%), Томск 9 (26%), Рольф 001Р-05 (26%), Рольф 001Р-04 (КС+6%), Магнит 4Р05 (23%), РусГидро 2Р04 (23%), Селектел 1Р5R (КС+4%). Участвовал в размещениях Томска и Селектела. 🔹На очереди размещения: СФО Сплит финанс, ПСБ Лизинг, Новосибирская область, Рафт лизинг, Монополия, Акрон, Амурская область, Селигдар (серебряные). 🔹Минфин РФ зарегистрировал новый выпуск ОФЗ-ПК 29026 общим объемом 1 трлн р. с погашением в сентябре 2038 года. Бумаги будут доступны на аукционах с 4 декабря. 🔹 Посмотрел облигации с доходностью 28% и выше и погашением до 31.12.2025, а также облигации IT-компаний. Отчеты компаний 🔹Россети центр MRKC за 9 месяцев по МСФО : выручка 98,08 млрд.р (+7,3% г/г), чистая прибыль 7,26 млрд.р (-13,7% г/г), отчет за 3 квартал: выручка 32,93 млрд.р (+15,4% г/г), чистая прибыль 2,58 млрд.р (+15,4% г/г) . 🔹Россети Центр и Приволжье MRKP за 9 месяцев по МСФО: выручка 101,63 млрд.р (+8,3% г/г), прибыль 15,61 млрд.р (+22,5% г/г), отчет за 3 квартал: выручка 33,79 млрд.р (+12,9% г/г), прибыль 4,5 млрд.р (+36,4% г/г) 🔹АФК система AFKS отчёт за 9 месяцев: выручка выросла на 13%, достигнув 313,3 млрд руб., чистый убыток составил 2,6 млрд.р на фоне чистой прибыли годом ранее (4,3 млрд.р). 🔹Интер РАО IRAO отчет за 3 квартал по МСФО: выручка 362,4 млдр.р. (+16,2% г/г), операционная прибыль 21,6 млрд.р (-28% г/г), чистая прибыль 31,32 млрд.р (+6,42% г/г). 🔹Газпром GAZP отчет за 3 квартал: чистый убыток составил 52,944 млрд р. против прибыли в 56,419 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. 🔹Московская биржа MOEX по итогам 3 квартала 2024 года получила 23,03 млрд р. чистой прибыли по МСФО, что на 61,3% больше, чем за аналогичный период 2023 года (14,3 млрд р.). Показатель EBITDA вырос в годовом выражении на 43,5%, до 29,5 млрд р. 📎 Что еще? 🔹Мосбиржа приостановит торги расписками Русагро в связи с редомициляцией. 🔹ФНС сдвинет на январь дедлайн для приема заявлений о трансформации ИИС. 🔹Официальный курс доллара превысил 109 р впервые с марта 2022 года. Курс на ближайшие три дня 107,74 р. за 1 доллар. ЦБ отказался от покупки валюты до конца года. 🔹В Госдуме предлагают повысить лимит страхования вкладов до 3 млн.р. Всем хороших выходных! #субботний_обзор

10 облигаций с погашением до 31 декабря 2025 и доходностью выше 28% В настоящее время кроме облигаций с переменным купоном (флоатеров) можно получить хорошую доходность по краткосрочным облигациям (более 28% по выпускам с высоким рейтингом). Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги с погашением до 31 декабря 2025 года. Стоит учитывать, что доходность может быть выше после заседания ЦБ 20 декабря. Доходность указана без учета налога c учетом реинвестирования купонов. Дополнительно указал текущую купонную доходность, рассчитанную от текущей стоимости тела. 1. ИЭК Холдинг 1Р1 Производитель электротехнического оборудования Рейтинг: ruA- (эксперт PA) ISIN: RU000A105PR5 Стоимость облигации: 87,6% Доходность к погашению: 29% Купоны: 12,7% от номинала Текущая купонная доходность: 14,1% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 23.12.2025 2. Евротранс 1 Сеть заправок под брендом «Трасса» Рейтинг: А- (АКРА) ISIN: RU000A105PP9 Стоимость облигации: 89,5% Доходность к погашению: 29% Купоны: 13,5% от номинала Текущая купонная доходность: 14,9% Периодичность выплат: ежемесячные Дата погашения: 11.12.2025 3. Ювелит 001P-01 Компания по производству и продаже ювелирных изделий под брендом Sokolov Рейтинг: А- (АКРА) ISIN: RU000A105PK0 Стоимость облигации: 88,46% Доходность к погашению: 28,8% Купоны: 13,4% от номинала Текущая купонная доходность: 14,8% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 23.12.2025 4. ВУШ 1Р1 Сервис аренды электросамокатов Рейтинг: А- (RU) от АКРА ISIN: RU000A104WS2 Стоимость облигации: 93,2% Доходность к погашению: 29,4% Купоны: 13,5% от номинала Текущая купонная доходность: 14% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 25.06.2025 5. ТелХол Б2-3 Эр-Телеком Холдинг — оператор телекоммуникационных услуг Рейтинг: ruA- (Эксперт РА) ISIN: RU000A106JV8 Стоимость облигации: 92,4% Доходность к погашению: 28% Купоны: 12% от номинала Текущая купонная доходность: 12,7% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 10.07.2025 6. ЮГК 1Р3 Южуралзолото - одно из крупнейших золотодобывающих предприятий Рейтинг: ruAA (эксперт РА) ISIN: RU000A106656 Стоимость облигации: 87,2% Доходность к погашению: 28,7% Купоны: 10,05% от номинала Текущая купонная доходность: 11,3% Периодичность выплат: полугодовые Дата погашения: 23.10.2025 7. Уральская сталь 1P01 Металлургическое предприятие полного цикла Рейтинг: А(RU) от АКРА ISIN: RU000A105Q63 Стоимость облигации: 85,76% Доходность к погашению: 28,7% Купоны: 10,8% от номинала Текущая купонная доходность: 12% Периодичность выплат: полугодовые Дата погашения: 25.12.2025 8. Сэтл групп Б2Р1 Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. Рейтинг: А(RU) от АКРА ISIN: $RU000A1053А9 Стоимость облигации: 91% Доходность к погашению: 29,3% Купоны: 12,15% от номинала Текущая купонная доходность: 13,4% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 13.08.2025 9. Солнечный свет 1Р1 Сеть магазинов под брендом Sunlight Рейтинг: ruA- (эксперт РА) ISIN: RU000A1074Q1 Стоимость облигации: 96,28% Доходность к погашению: 28,8% Купоны: 15,25% Текущая купонная доходность: 15,5% Периодичность выплат: ежемесячные 10. Каршеринг Руссия 1Р1 Каршеринг Руссия (Делимобиль) - крупнейший сервис аренды автомобилей Рейтинг: А+(RU) от АКРА ISIN: $RU000А1052T1 Стоимость облигации: 92,2% Доходность к погашению: 28% Купоны: 13% Текущая купонная доходность: 13,9% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 06.08.2025 Необходимо учитывать риски облигаций, выделяя не более 3% на выпуск одного эмитента. #облигации