Пополнил ИИС в 2024 году на 400 тыс.р. Что купил? ИИС - особый брокерский счет с налоговыми льготами, который был запущен с 2015 года. Его владелец может рассчитывать на налоговый вычет и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги несколько лет. До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС: - тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽; - тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме. Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года. С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС 3 типа. ИИС-3 - брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет - при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет. Когда открывал ИИС? ИИС открыл в декабре 2023 г. в ВТБ. Сейчас это основной счет. Есть еще брокерские счета. До этого ИИС был в Альфе. Т.к. счет был открыт до появления ИИС-3 и торговать на фондовом рынке не собираюсь, в начале 2025 года буду подавать заявку на получение налогового вычета на пополнение (ИИС будет тип 1). Кстати, волшебный брокер ВТБ не разрешает на моем ИИС выводить купоны и дивиденды на отдельный счет, хотя это ИИС старого типа. Аргумент такой, что счет пополнялся только с 2024 года, а до нового года не было выбрана опция вывода купонов и дивидендов на отдельный счет. Ну да ладно, будем сразу реинвестировать значит. Тем более горизонт 10 лет, почти 2 года уже прошло. Состав активов на ИИС. Что покупал? Стоимость счета на момент написания поста 356072 р. Внесено 400000 р. ( убыток 11%, да вот такой "удачный год" получился). Сейчас акций 44%, облигаций 51% и 5% рубли. Свободные средства пойдут на один из новых выпусков облигаций (вероятно ТГК-14 и/или Новосибирскавтодор). Или просто докуплю условный Томск9. Акции: Газпром нефть $SIBN 26 шт. Лукойл $LKOH 4 шт. Мать и дитя $MDMG 6 шт. ММК $MAGN 110 шт. НЛМК $NLMK 50 шт. Новабев $BELU 33 шт (28 из которых доп акции) Новатэк $NVTK 17 шт Норникель $GMKN 20 шт Позитив $POSI 2 шт Россети Центр $MRKC 17000 шт. Россети Центр и Приволжье $MRKP 10000 шт Ростелеком 130 шт. Самолет 2 шт. Сбербанк $SBER 130 шт. Северсталь 7 шт. Совкомфлот 90 шт. Транснефть-п 6 шт. Облигации Для каждой позиции указал тип купона и купонную доходность (фиксированный или плавающий ключевая ставка/RUONIA плюс премия) . Селектел 1Р4R ( 10 шт) фикс 15% АБЗ-1 2Р01 (6 шт.) плавающий КС+4% АФБанк 1Р12 (8 шт.) КС+2,2% Брусника 2Р02 (8 шт.) фикс 16,25% Гидромаш02 (5 шт.) фикс 15,25% Глоракс 1Р2 (7 шт.) фикс 17,25% ГТЛК 2Р-04 (7 шт.) фикс 25% Джи-групп 2Р4 (6 шт.) КС+3% КАМАЗ БП11 (10 шт.) фикс 14,5% ЛСР БО 1Р9 (10 шт) фикс 14,75% НовабевБП7 (9 шт.) КС+1,3% Русгидро 2Р01 (10 шт.) КС+2% Самолет Р13 (7 шт.) фикс 14,75% Самолет Р14 (10 шт.) КС+2,75% Система 1Р28 (10 шт.) RUONIA + 1,90% СТМ 1Р4 (12 шт.) фикс 15,5% ТелХолБ2-6 (11 шт.) фикс 16,05% Томск9 (7 шт.) фикс 26% Ульяновская область 34009 (10 шт.) фикс 22,5% ЭТС 1Р05 (5 шт.) фикс 16,25% ЯТЭК 1Р-4 (14 шт.) КС+2,5% Новатэк 1Р2 (1 шт.) фикс 6,25% в долларах Основные недостатки: - 3 металлурга в акциях явно перебор, - много облигаций с маленьким постоянным купоном, но сейчас их продавать нет смысла. Вовремя не успел выйти, буду держать до погашения, - в облигациях много застройщиков, а это повышенный риск в нынешних условиях. - вероятно для моего риск-профиля здесь мало акций, но если посмотреть все счета, то там доля акций выше ( около 52%), а облигаций ниже (около 48%). Может есть какие-то недостатки еще? Напишите в комментариях. Аргументированная критика приветствуется😎 #иис