Что такое Экспирация? Почему в этот день стоит быть особенно осторожным Экспирация (от лат. exspiratio — истечение срока) — завершение обращения срочных контрактов (фьючерсов и опционов) на бирже, исполнение обязательств по ним. В дни, когда происходит исполнение обязательств (экспирация) по опционам и фьючерсам, на биржах может резко вырасти волатильность. Неопытных инвесторов это может застать врасплох и заставить принять неверное решение. Например, продать актив, в то время как его цена изменилась из-за обычной технической процедуры. Российский рынок готовится к квартальной экспирации, которая пройдет 19 декабря. Обычно проходит всегда в четверг. 📍 Зачем знать про дату экспирации? Для трейдеров и просто активных инвесторов это знание дает возможность заработать, так как в последний день обращения контрактов в моменте волатильность цен на контракты может временно возрасти. Также это может затронуть и базовые активы (особенно если они низколиквидные). 📍 Также эта информация позволит: • Отслеживать цену. Ко дню экспирации цена фьючерса может сильно измениться по отношению к базовому активу как в большую, так и в меньшую сторону. • Подстраховаться при необходимости. Например, захэджироваться противоположной сделкой или закрыть позицию. • Избежать незапланированного закрытия позиции. Это может произойти, если в день экспирации объём открытых сделок окажется настолько большим, что участники своими действиями могут оказать непредсказуемое влияние на рынок базовых активов. Предсказать, как будет вести себя рынок в такой день, достаточно сложно. Волатильность внутри дня может быть очень высокой, характерны частые резкие развороты, а также возможно появление ложных сигналов технического анализа, вводящих в заблуждение. Несмотря на силу влияния периода экспирации на рынок базового актива, не стоит забывать, что оно имеет краткосрочный характер. Как правило, уже на следующий день рынок приходит в свое обычное состояние, а сильные ценовые отклонения могут быть скомпенсированы. 📍 Тем не менее, инвесторам стоит быть внимательными к датам экспирации, чтобы неожиданная волатильность не привела к нежелательному срабатыванию стоп-заявок или принятию неверных решений. Для внутридневных трейдеров она представляет отличные торговые возможности. Если же вы сами являетесь участником срочного рынка, то для вас просто необходимо знать эти даты, чтобы не попасть в затруднительное положение из-за незапланированного закрытия позиции. ✅️ Если пост оказался полезным, ставьте реакции - это лучшая мотивация для меня делать подобные посты. #акции #обучение #новичкам #рынок #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе 'Не является инвестиционной рекомендацией

Дивидендная доходность российских компаний на ближайшие 12 месяцев Предлагаю сегодня более подробно ознакомиться с обновлённой дивидендной стратегией от Атон: 📍 «Стратегия-2025: на пороге больших перемен»: Высокая историческая дивидендная доходность российского рынка всегда была одним из факторов его привлекательности. По приблизительным оценкам, в ближайшие 12 месяцев крупные публичные компании заплатят более 4,5 трлн рублей дивидендов. Более половины этой суммы (свыше 2,5 трлн рублей) может прийтись на нефтегазовый сектор. На акции в свободном обращении может быть выплачено около 1 трлн рублей дивидендов, что соответствует примерно 10- дневному обороту на Мосбирже. В целом готовность российских компаний продолжать выплачивать хорошие дивиденды является важным фактором инвестиционной привлекательности российского рынка в глазах частных инвесторов. Сейчас, в период высоких ставок (ЦБ прогнозирует среднюю ключевую ставку в 2025 году в диапазоне 17-20%), дивидендная доходность многих эмитентов выглядит не так привлекательно, однако у некоторых компаний, таких как Лукойл LKOH она находится на сопоставимых со ставками уровнях. 📍 Средняя доходность российских акций исторически составляла около 10-12%. Однако сейчас на фоне снижения фондового рынка многие публичные компании предлагают дивидендную доходность выше средних исторических уровней. Прежде всего, это компании нефтегазового сектора – Лукойл, Роснефть ROSN Татнефть TATN и Газпром нефть SIBN Некоторые компании (например, производители стали) вернулись к практике выплат промежуточных дивидендов. В конце 2024 года ждем промежуточных выплат от Лукойла, Роснефти и ряда других эмитентов. Однако ряд эмитентов, (например, НЛМК NLMK Норникель GMKN ), вероятно, не готовы выплачивать промежуточные дивиденды. Лето 2025 года — время традиционных выплат финальных дивидендов за 2024 год. Для некоторых компаний, например, для таких госкомпаний, как Сбер SBER и Совкомфлот FLOT это будет единственный дивиденд сразу за год. По решению российских властей госкомпании должны направлять на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли. 📍 В «Атоне» прогнозируют рост Индекса Мосбиржи на 30% в 2025 году В стратегической записке брокера сообщается, что Индекс Мосбиржи достигнет диапазона в 3300-3500 пунктов в следующем году. Идея прогноза Атона заключается в том, что рынок РФ сейчас напоминает сжатую пружину, сдерживаемую двумя основными факторами: высокой ставкой и геополитической напряженностью. В следующем году ожидается запуск переговорного процесса по Украине а также смягчение политики ЦБ. Также ожидается, что российские компании выплатят 4,5 трлн рублей дивидендами в ближайшие 12 месяцев. ✅️ Если пост оказался полезным, подписывайтесь на канал, ставьте лайки — это лучшая мотивация для меня делать подобные посты. #акции #дивиденды #прогноз #аналитика #обзор #новичкам #пульс #пульс_оцени #хочу_в_дайджест 'Не является инвестиционной рекомендацией

Что нужно успеть инвестору до Нового года? Пошаговая инструкция Конец года — подходящее время, чтобы внимательно пересмотреть свой инвестиционный портфель, навести в нем порядок и подготовить его к налоговым платежам. Разберем по шагам, что инвестор может успеть до января: 📍 Открыть и пополнить ИИС Имеет смысл пополнить ИИС первого или второго типа до конца 2024 г. Чтобы уже в 2025 г. получить вычет в размере взноса. Пополнить ИИС имеет смысл, даже если вы пока находитесь в выжидательной стратегии и ждете окончания цикла повышения ставки. Можно завести средства на ИИС и пока разместить их в фонд денежного рынка. Так вы и вычет получите, и средства будут работать. 📍 Программа долгосрочных сбережений Если ваши планы — иметь не только государственную пенсию, но и частную, можно успеть в 2024 г. открыть программу долгосрочных сбережений. Суть программы: участник осуществляет добровольные взносы, а оператор программы (негосударственный пенсионный фонд, НПФ) инвестирует их, тем самым обеспечивая доходность вложений. • Софинансирование от государства до 36 000 рублей в год в течение 10 лет после вступления в программу. На господдержку смогут рассчитывать те, кто будет делать ежегодные взносы по договору долгосрочных сбережений в сумме не менее 2 000 рублей. • Ежегодный налоговый вычет на сумму взносов до 400 тысяч рублей в год, возврат на руки от 52 тысяч до 88 тысяч в зависимости от доходов участника программы. • Внесённые средства граждан застрахованы на сумму 2,8 млн рублей. • Минимальный срок участия в программе — 15 лет. • Возможность забрать часть накоплений или всю сумму целиком досрочно без потери процентного дохода при наступлении «особых жизненных ситуаций». 📍 Проверяем брокерский счет, чтобы оплатить налоги. Налоги по дивидендам снимают сразу, когда они поступают на счет. А вот налоги с прибыли от продажи ценных бумаг брокер рассчитывает и снимает раз в год. Кроме случаев, когда вы продавали бумаги и снимали деньги в течение года: тогда налог взимают при снятии средств. В декабре инвестору нужно проверить свободные средства на брокерском счете: их должно быть достаточно, чтобы брокер мог снять налоги за год в январе. Иначе придется платить их самостоятельно. 📍 Снизить налогооблагаемую базу Когда в течение года вы фиксируете прибыль по каким-либо позициям, у вас накапливается налогооблагаемая база (если фиксируете убыток, она уменьшается). Если у вас есть в портфеле убыточные позиции, с их помощью можно уменьшить налоги, которые вы заплатите в следующем году. Для этого нужно продать позицию, тем самым зафиксировав убыток. • Затем эту позицию можно тут же восстановить. В результате, ваш портфель никак не изменится, а сумма налога к уплате в следующем году уменьшится. • Важный момент - при такой операции налоговое обязательство не исчезает, а просто переносится на более поздний срок. Как это сделать расскажу на примере брокера Т-Банк: - чат поддержки - выбираем мой налог - брокерский счёт и инвесткопилка - налог на конкретную дату - на сегодня Важный момент: Вариант "Фиксации убыточных позиций", подойдет только тем, кто не планирует инвестировать в долгую или же получить "Вычет по сроку владения". 📍 Продумать стратегию Стоит определиться со сроком инвестирования, склонностью к риску, балансом активов в портфеле. 📍 Ребалансировка портфеля Это нужно, чтобы проконтролировать риски и доходность портфеля, восстановить изначальное соотношение инструментов. 📍 Разобраться с долгами Если у Вас есть долги, то перед новым годом стоит сделать все возможное, чтобы от них избавиться. Возможно, стоит пересмотреть свои финансовые планы и выбрать более экономичные варианты расходов. 📍 Подготовиться к новогоднему ралли Считается, что в последние пять дней декабря и первые два дня января акции вырастают. Однако стоит помнить, что ралли случается не всегда, и нужно внимательно следить за рынком в этот период. #обучение #новичкам #рынок #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест