💻 На рынке может появиться еще один IT-игрок? Разбираемся, кто такие «Цифровые привычки» Друзья, недавно были на очередной конференции для инвесторов и посетили презентацию компании, о которой ранее никогда не слышали. А именно - «Цифровые привычки». Это ведущий российский ИТ-вендор на рынке системно-значимого ПО для банков и финтеха. Естественно, выступление на конфе натолкнуло нас на мысли, что компания готовится к IPO или pre-IPO (иначе зачем нам о себе рассказывать?). Решили немного с ней разобраться и рассказать об этом вам. Начнем с того, что АО «Цифровые привычки» – это Группа компаний, сформированная недавно на базе трех IT-Игроков: Финейтив, Цифровые привычки и КИНН. Занимается Группа как разработкой готовых программных продуктов, так и заказной разработкой. Деятельность в чем-то пересекается с Диасофтом, который уже есть на бирже, но лишь частично. Среди собственных разработок – продукты в сфере корпоративного и розничного банкинга, а также системное ПО – для организации цифрового офиса, кредитный конвейер и инвестиционная платформа. На их выступлении мы достаточно много поговорили о конкуренции с другими игроками, и исходя из ответов она есть (в чем-то даже с Софтлайном), но не в основной части. Иначе бы у компании не было реализовано уже более 200 проектов, а также заключены контракты со Сбером, Альфой, ВТБ, а также с многими банками 2 и 3 эшелона. Как мы поняли, именно последний сегмент является достаточно интересным для развития, т.к. у маленьких банков на сегодняшний день до 60% системного ПО остается иностранным. Если говорить о финансах, то по отчетности на сайте – выручка трех компаний Группы за 9 месяцев составила 710 млн рублей, рост к прошлому году на 68%. Исходя из открытых источников, по итогам 2024 года можно ожидать выручку по Группе на уровне 1,4 млрд руб. (+78% г/г), а через три года – около 3х к текущему уровню. Прибыль ожидается по году на уровне 439 млн руб (рост в 3,2 раза). Компания также на презентации представила свои прогнозы, и они выглядят достаточо интересно (приложили слайд к посту). Суть в том, что они законтрактованы уже на 3 года вперед, и на период до 2027 года включительно объем только подтвержденных контрактов составляет 9,9 млрд рублей. При этом компания видит существенный потенциал роста за счет выигрыша новых тендеров. Подводя итоги, можно сказать, что на текущий момент компания выглядит достаточно интересно. Конечно, многое будут решать параметры оценки, которые будут объявлены перед размещением, будем за ними следить. Да и в целом ждем больше подробностей о дате, площадке и условиях. Вероятнее всего это будет Pre-IPO на одной из существующих платформ. До начала размещения Группа обещает показать первую после регистрации акционерного общества консолидированную отчетность за 9 месяцев 2024 года - про нее тоже постараемся написать 👍 #разбор #it_tech #пульс_оцени

🪓 Сегежа SGZH! Самый полный видео-разбор перед доп.эмиссией. Поможет ли это компании и куда двинется цена? Друзья, как и обещали - видео разбор! Еще подробнее разложили все параметры из последней отчетности. Показали, какие у компании денежные потоки, и на что можно рассчитывать после проведения доп.эмиссии. Как обычно, видео получилось во многом обучающим, поскольку демонстрируем в этом проекте #52недели52отчетности именно весь процесс анализа! В этом видео еще и кратко, лаконично вышло, всего пол часа) В общем, всем смотреть и делиться обратной связью, а еще лучше - отправить своим друзьям, которые до сих пор хотят купить акции, потому что «они сильно упали» 😳 Ссылки на видео: 👉 YOUTUBE: https://www.youtube.com/watch?v=UJa91943kTc&ab_channel=FinDay 👉 VK: https://vk.com/video-217426778_456239031

Мосгорломбард MGKL объявил о погашении очередного выпуска облигаций Группа «МГКЛ» (материнская компания – ПАО «МГКЛ»», MOEX: MGKL) – первый российский публичный оператор на рынке ресейла, предоставляющий услуги по покупке и продаже товаров вторичного потребления, объявляет о полном плановом погашении второго выпуска коммерческих облигаций серии КО-02 с регистрационным номером 4CDE-02-11915-A объемом 50 млн. рублей. 🔸Выпуск был размещен 26 января 2021 года, ценные бумаги продавались по закрытой подписке. Купон составил 14% годовых, выплаты осуществлялись ежеквартально. Все обязательства по этим ценным бумагам исполнены, что является позитивом для инвесторов и подтверждает платежеспособность компании. Первый выпуск коммерческих облигаций объемом 200 млн. рублей был выпущен в марте 2020 года и погашен в феврале 2023 года. Всего компания выпустила три раунда коммерческих и шесть раундов биржевых облигаций на общую сумму 2,5 млрд рублей, из которых первый и второй раунды на общую сумму 250 млн рублей погашены. С 2020 года Группа «МГКЛ» выплатила держателям облигаций 721,2 млн рублей купонного дохода. 💭 Что еще более важно, у компании в 2025 году нет ни одного выпуска к погашению. Как отметил генеральный директор компании: «Стратегия привлечения заемного капитала в Группе базировалась на распределении выпусков таким образом, чтобы погашение тела большинства из них проходило после выхода базовых юнитов Группы из инвестиционной фазы». Это делает позицию компании достаточно устойчивой в контексте текущего ужесточения денежно-кредитной политики. 🔸Еще одна позитивная новость в копилку компании. Акции сильно корректируются, что дает возможность нам увеличивать позицию по более низким ценам. Считаем компанию одним из бенефициаров условий жесткой ДКП. Именно на такие компании, по нашему мнению, будет смещен интерес как потребителей, так и инвесторов в следующем году. RU000A108ZU2 RU000A107UB5 RU000A106MV2 RU000A106FW4