Крупнейшая криптобиржа Binance запретила для россиян P2P-операции со всеми валютами, кроме рубля Криптобиржа Binance с 26 августа вводит ограничения для россиян, прошедших верификацию KYC («знай своего клиента»), на торги любой валютой, кроме рубля через сервис Binance P2P. Клиенты биржи подтверждают в Telegram-группах отсуствие возможности P2P-операций в других валютах. Сервисы p2p пользуются популярностью среди россиян с 2022 года. Инструмент позволяет переводить средства за границу, поэтому стал востребован в РФ на фоне отключения банков от SWIFT. С помощью p2p можно отправить деньги с одного криптокошелька на другой, а также приобрести криптовалюту. В апреле 2022 года Binance ввела лимит для россиян на хранение средств на своих криптокошельках в €10 тыс. Спустя год Binance запретила покупку и продажу евро и долларов через свой p2p-сервис для россиян. 5 июня 2023 Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала в суд на криптобиржу Binance. Это вызвало снижение курса фирменного токена компании, а также стремительный отток активов. Через два месяца Visa и Mastercard отказались от партнерства с Binance на фоне проблем с регуляторами. В течение лета Binance пришлось уйти с рынков Великобритании, Германии, Кипра, Нидерландов и нескольких других стран. До этой блокировки многие российские геймеры пополняли виртуальные турецкие карты, чтобы совершать покупки в Steam и Xbox/PS Store. Теперь купить лиру и пополнить турецкий Steam через эту биржу невозможно. См. скриншот Источники: https://www.mk.ru/economics/2023/08/26/kriptobirzha-binance-zapretila-dlya-rossiyan-operacii-so-vsemi-valyutami-krome-rublya.html https://rb.ru/news/binance-p2p/

В Binance прокомментировали «снятие лимитов в €10 000 для аккаунтов россиян» Ряд СМИ со ссылкой на техподдержку криптовалютной биржи Binance сообщил об отмене ограничений в €10 000 по сумме депозита для аккаунтов российских пользователей. Представители платформы дали ForkLog эксклюзивный комментарий по этой информации. Согласно распространенным скриншотам переписки, лимиты для клиентов из РФ «сняли еще на прошлой неделе». Пользователи якобы могут вносить на баланс более €10 000 и осуществлять операции с ними. Представитель Binance заявил ForkLog, что все текущие ограничения, связанные с санкциями в отношении граждан РФ, применяются платформой и ее юридическими лицами в Евросоюзе в полном объеме. «В соответствии с санкционными правилами юридическим лицам Binance, зарегистрированным в ЕС, запрещено предоставлять услуги гражданам РФ, за исключением категории лиц которые являются гражданами/резидентами ЕЭЗ или Швейцарии. Пользователям из Крыма, “ДНР”/“ЛНР” доступ к платформе также запрещен», — сообщил он. Представитель Binance добавил, что платформа не оказывает услуги «людям, организациям, юридическим лицам и странам, которые были занесены международным сообществом в черный список». При этом в Binance не подтвердили и не опровергли подлинность опубликованных скриншотов. Ограничения по сумме депозита были введены с пятым пакетом санкций Евросоюза в апреле 2022 года. Тогда компаниям запретили предоставлять связанные с цифровыми активами услуги резидентам РФ, депозиты которых превышают сумму €10 000. С октября того же года Европарламент ввел полный запрет на обслуживание их криптовалютных кошельков на территории еврозоны. Напомним, в марте 2023 года Binance запретила россиянам P2P-операции в долларах и евро. Эти ограничения продолжают действовать. Источник: https://forklog.com/news/v-binance-oprovergli-snyatie-limitov-v-e10-000-dlya-akkauntov-rossiyan/amp

SEC США рассматривает децентрализованные криптоплатформы как биржи, ищет мнения общественности НЬЮ-ЙОРК, 14 апреля (Рейтер) - Комиссия по ценным бумагам и биржам США собралась в пятницу, чтобы начать общественное обсуждение своего предложения расширить определение “биржи”, уточнив, что существующие правила о биржах должны применяться к децентрализованным платформам криптовалют. SEC проголосовала 3-2 за получение дополнительных комментариев от общественности после того, как криптофирмы раскритиковали план как расплывчатый и направленный на использование децентрализованных финансовых платформ DeFi, которые в противном случае не подлежали бы надзору регулятора. DeFi-платформы позволяют пользователям предоставлять кредиты и сбережения в цифровых активах, минуя традиционных финансовых посредников, таких как банки и биржи. План, предложенный в январе 2022 года, расширит определение биржи, включив в него платформы, использующие “протоколы связи”, такие как системы запроса котировок. Ожидается, что в случае принятия изменения в регулировании коснутся многих площадок, помимо традиционных бирж, которые обслуживают ордера покупателей и продавцов на рынке. Предложение направлено на рынки казначейства и рынки других государственных ценных бумаг, где междилерские крипто-брокеры функционировали как биржи, не регистрируя их. Криптофирмы отказались от плана на фоне растущей напряженности в отношениях с регулятором. Многие в отрасли заявили, что существующие правила в отношении ценных бумаг неуместны, и сектору нужны новые правила. Некоторые платформы DeFi могут считаться биржами по существующему определению, заявили представители SEC. Официальные лица подсчитали, что около дюжины криптофирм подпадают под расширенное определение, но отказались предоставить более подробную информацию о том, какие фирмы. “Не заблуждайтесь: многие платформы для криптоторговли уже подпадают под текущее определение биржи”, - сказал председатель SEC Гэри Генслер замечаниях, опубликованных в пятницу. По словам Генслера, большинство криптоторговых платформ соответствуют этому определению, независимо от того, называют ли они себя децентрализованными. Публичное голосование в пятницу за возобновление периода комментариев на 30 дней было необычным. Как правило, комиссия за кулисами принимает решение о необходимости продления периода общественного обсуждения. Встреча подчеркнула идеологический раскол среди членов комиссии, причем оба члена комиссии от республиканцев не согласились. Это предложение усилило бы централизацию и подорвало новые технологии, заявила на встрече комиссар-республиканец Эстер Пирс. “Эта комиссия больше не беспокоится о том, что упрямство регулирования часто приводит к абсурдным последствиям”, - сказала она. “Скорее, сегодняшняя комиссия агрессивно расширяет сферу своего регулирования для решения проблем, которых не существует”. В то время как криптоиндустрия призвала SEC внести ясность в регулирование, пятничный шаг предоставил “очень мало ответов” и, вероятно, поднял дополнительные вопросы для сектора, сказал Николас Лосурдо, партнер Goodwin и ранее советник бывшего комиссара SEC Элада Ройзмана. В то время как криптоиндустрия призвала SEC внести ясность в регулирование, пятничный шаг дал “очень мало ответов” и поднял дополнительные вопросы для сектора, сказал Николас Лосурдо, партнер Goodwin и ранее советник бывшего комиссара SEC Элада Ройзмана. “Они хотят сказать: “Наши существующие правила работают, все, что вам нужно сделать, это вписаться в них”, но во многих отношениях это не так, и я думаю, что это еще одна проблема, с которой сталкивается агентство”, - сказал он. Источник: https://www.reuters.com/markets/us/us-sec-weigh-taking-more-feedback-plan-expand-exchange-definition-2023-04-14/

Reuters, Bloomberg Скачок Эфира после обновления вытесняет биткоин из сферы внимания криптовалют Второй по величине токен Ether на этой неделе вырос примерно на 14% до 11-месячного максимума после обновления программного обеспечения •Внезапный скачок в цене после 00:30 по Гринвичу; биткойн также вырос •Это произошло вопреки опасениям, что обновление может спровоцировать распродажу СИНГАПУР, 14 апреля (Рейтер) - Криптовалютный эфир подскочил более чем на 5% в начале азиатских торгов в пятницу, поскольку трейдеры вздохнули с облегчением, что обновление программного обеспечения на этой неделе прошло относительно гладко. Вторая по величине криптовалюта по рыночной капитализации ether выросла до 2130,80 долларов, что является максимальным показателем с мая 2022 года. Обновление, известное как “Шапелла”, вступило в силу в среду. Это вызвало опасения распродажи, поскольку позволило инвесторам выкупить токены, размещенные на блокчейне, в обмен на проценты. Задержки с выводом средств были в четверг, но очевидное отсутствие оптовых продаж воодушевило покупателей. “Многие люди были в стороне от рынка во время обновления, и теперь, когда оно прошло без сучка и задоринки, все включились”, - сказал Мэтью Дибб, директор по инвестициям в crypto asset manager Astronaut Capital. Цена резко выросла вскоре после 00:30 по Гринвичу и помогла поднять более крупную криптовалюту биткоин почти на 2% до 10-месячного максимума в 30 923 доллара. “Ликвидность была довольно низкой, так что это способствовало резкости движения”, - сказал Дибб. “Ранее ожидалось, что после обновления поступят огромные заказы на продажу. Этого вообще не произошло, поэтому каждая ставка движет рынок “. “Мы уже наблюдаем рост институционального спроса, когда дело доходит до Ethereum, теперь, когда можно делать ставки, получать больше мгновенной ликвидности”, - говорит Аннабель Хуанг, управляющий партнер crypto lender Amber Group заявила на Bloomberg Television. В то же время криптотрейдеры остаются настороже, учитывая, что обновление Ethereum Shanghai состоялось только в среду. Источники: https://www.reuters.com/technology/ether-jumps-11-month-high-wake-software-upgrade-2023-04-14/ https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-04-14/crypto-token-ether-hits-highest-since-may-after-network-upgrade?srnd=premium

Криптоинвесторы сталкиваются с задержками вывода средств после обновления Ethereum ЛОНДОН, 13 апреля (Рейтер) - Инвесторы в криптовалюту сталкиваются с задержками в выводе средств, размещенных на блокчейне Ethereum после крупного обновления программного обеспечения, что подчеркивает постоянные проблемы для Ethereum, которая стремится широко использовать технологию для мгновенных платежей. Обновление программного обеспечения, известное как “Shapella”, должно было разблокировать ether на сумму более 30 миллиардов долларов, вторую по величине криптовалюту, которую инвесторы разместили на блокчейне Ethereum в обмен на проценты. Эфир поднялся выше 2000 долларов впервые с августа 2022 года в четверг. До обновления в среду инвесторы не могли выводить (un staking) средства, которые они внесли с помощью этого метода, известного как “staking- размещение”, в блокчейне Ethereum. По состоянию на четверг ether на сумму около 1,4 миллиарда долларов застрял в очереди на вывод, сообщила блокчейн-компания Нансен, занимающаяся обработкой данных. Задержки являются примером ограничений в транзакциях, которые может обрабатывать Ethereum, подчеркивая его потенциальные недостатки, поскольку он стремится стать широко используемой финансовой инфраструктурой. Ethereum Foundation, орган, который выступает от имени сети и описывает себя как “некоммерческую организацию, занимающуюся поддержкой Ethereum”, не прокомментировал. Задержки связаны с ограничениями на количество транзакций, которые может обрабатывать блокчейн, сообщил Reuters аналитик Nansen Мартин Ли по электронной почте. По его словам, он может обрабатывать около 1800 операций по выводу средств с помощью валидатора, или выходов на сумму 57 600 ether в день — это примерно 115 миллионов долларов. Ограничения на снятие средств с валидатора были введены по соображениям безопасности, сказал Ли. “В крайнем случае, если не будет ограничений и подавляющее большинство валидаторов завершат работу, сеть Ethereum станет уязвимой для атак и злоумышленников”, - сказал он. Ethereum стал популярным среди ответвлений крипторынка, таких как так называемые децентрализованные финансы или NFT, но ему еще предстоит стать используемым в основных платежах, финансах или коммерции. Крупнейшая биржа Binance заявила, что пользователи смогут выводить свой ether из своего продукта для ставок с 19 апреля, и что для обработки этих транзакций может потребоваться “от 15 дней до нескольких недель”. “Из-за ограничений обработки в сети Ethereum Binance установит ежедневную квоту на погашение ETH для каждого пользователя Binance”, - говорится в сообщении Binance на своем веб-сайте. Ли из Нансена сказал, что для устранения отставания, вероятно, потребуются недели, после чего, в зависимости от того, какова среднесуточная “непогашаемая” сумма, это займет всего несколько часов или пару дней. Источник: https://www.reuters.com/technology/crypto-investors-face-delays-withdrawing-funds-after-ethereum-upgrade-2023-04-13/

Гонконг добивается от криптофирм материкового Китая повышения статуса финансового центра ГОНКОНГ, 13 апреля (Рейтер) - После нескольких лет ухода банкиров из Гонконга на фоне ужесточения мер безопасности в Китае и жестких ограничений, связанных с COVID, город расстилает красную дорожку для финансового сектора, запятнанного событиями в других странах, в попытке укрепить свой статус финансового центра - криптовалют. В то время как скандалы и громкие банкротства побудили некоторые правительства дистанцироваться от индустрии криптовалют, Гонконг делает все возможное, чтобы привлечь криптофирмы материкового Китая к перебазированию в город. Материковый Китай запретил торговлю криптовалютами в 2021 году. Высшие правительственные чиновники, такие как исполнительный директор Гонконга Джон Ли, рекламируют свою поддержку, и в апреле в городе планируется провести 100 конференций и пышных вечеринок, связанных с криптовалютой. Правительство Гонконга «очень серьезно относится к созданию международного центра виртуальных активов», - сказал Сяо Фэн, председатель гонконгской криптобиржи HashKey, которая в среду посетила 13 000 человек в первый день своего гонконгского фестиваля Web3, крупнейшей конференции месяца. HashKey получила лицензию на деятельность в Гонконге в ноябре прошлого года, что делает ее одной из двух лицензированных криптобирж в городе, помимо конкурирующей биржи OSL. По словам Сяо, многие в криптоиндустрии думали, что Гонконг неизбежно примет те же правила, что и материковый Китай. Но он сказал, что правительство сейчас пытается подчеркнуть, что Гонконг применяет законы, отличные от законов материкового Китая, в рамках концепции «Одна страна, две системы». Безусловно, многие по-прежнему скептически относятся к обещаниям Гонконга о стабильном режиме регулирования криптовалют. Один крипто-венчурный капиталист, который отказался назвать свое имя, сославшись на деликатность вопроса, сказал, что он по-прежнему обеспокоен тем, что запрет криптовалют в Китае все еще маячит на заднем плане. «Если Гонконг может внезапно сказать, что он крипто-дружественный, этот переключатель может быть так же внезапно отключен, если ситуация усложнится», - сказал он. Тем не менее, по данным фирм и сообщений СМИ, по меньшей мере 10 компаний с китайскими учредителями, включая OKX, Bybit, Huobi, объявили или планируют объявить о своей заявке на получение лицензий в Гонконге. Эти фирмы, которые покинули такие страны, как Канада и Великобритания, являются одними из спонсоров самых ярких вечеринок Гонконга на этой неделе. Bybit провел частный ужин для тяжеловесов отрасли, на котором были поданы деликатесы от устриц Хиросимы до рыбного супа, в то время как OKX забронировал место на крыше с видом на всю гавань Виктория. На одном из мероприятий во вторник крипто-предприниматель Джастин Сан сказал аудитории, говорящей в основном на китайском языке: «Я не могу поверить, что мы проводим такие конференции на китайской земле». Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила его в мошенничестве, но он в ответ заявил, что обвинения SEC необоснованны, и обвинил регулятор в нападении на крипто-игроков. «Надеюсь, однажды у нас будут подобные мероприятия и в Шанхае и Пекине», - сказал Сан. Источник: https://www.reuters.com/technology/hong-kong-woos-mainland-china-crypto-firms-push-bolster-finance-hub-status-2023-04-13/

Binance: последнее крупное обновление Ethereum завершено 12 апреля (Рейтер) - Программное обеспечение, лежащее в основе второй по величине криптовалюты ether, было обновлено в среду и находится в Сети, сообщила криптовалютная биржа Binance. Этот шаг предоставит инвесторам доступ к цифровым токенам на сумму более 30 миллиардов долларов. Последнее крупное обновление блокчейна Ethereum после Слияния, известное как Shapella позволит инвесторам выкупить часть токенов ether, которые они депонировали в обмен на проценты в сети блокчейн за последние три года. По данным аналитической компании Dune Analytics, на такие так называемые токены «Staked ether» в настоящее время приходится около 15% всех токенов ether, и их стоимость составляет около 31 миллиарда долларов. «Обновление Shanghai / Shapella завершено. Депозиты и снятие средств для токенов ETH, OP, ARB и ERC-20 через сети Ethereum, Optimism и Arbitrium теперь снова подключены «, - говорится в сообщении Binance в твиттере. Инвесторы, предсказали, что изменения приведут к повышенной волатильности эфира. Некоторые считают, что массовые выплаты могут привести к волне распродаж, что, в свою очередь, скажется на цене эфира, рыночная стоимость которого составляет около 230 миллиардов долларов, больше только у биткоина. «Выпуск этой ранее нереализованной инвестиции может привести к значительному ценовому давлению», - говорится в записке аналитиков Deutsche Bank. В своем последнем значительном обновлении по названию «Слияние» в сентябре Ethereum резко сократил потребление энергии - сторонники этого шага заявили, что это даст Ethereum преимущество, поскольку он стремится превзойти биткоин. Но ether продолжает отставать от своего более крупного конкурента, набрав чуть менее 60% в этом году по сравнению с более чем 80% скачком для биткоина. После того, как триллионы долларов были стерты с крипторынка в тяжелом 2022 году, сектор вырос в 2023 году на ожиданиях, что повышение процентных ставок центрального банка замедляется. Ethereum стал популярным в так называемых децентрализованных финансовых приложениях, которые предлагают финансовые услуги, избегая традиционных путей, таких как банки. Однако он по-прежнему мало используется институциональными структурами в торговле или финансах. Источник: https://www.reuters.com/technology/ethereum-upgrade-unlock-over-30-billion-crypto-tokens-2023-04-12/

Биткойн превысил 30.000 USD Reuters рассказал о том, что игроки рынка считают: если главный токен сможет удержаться выше этой отметки неделю, то продолжит свой рост 11 апреля (Рейтер) - Во вторник биткойн впервые за 10 месяцев превысил ключевой уровень в 30 000 долларов, доказав свой устойчивый рост, поскольку инвесторы повысили ставки на то, Ники что Федеральная резервная система США скоро прекратит свою агрессивную кампанию по ужесточению денежно-кредитной политики. Биткойн достиг максимума в 30 438 долларов на азиатских торгах и торгуется на уровне 30 060 долларов. С начала месяца он вырос почти на 6% после роста на 23% в марте. Инвесторы ожидают отчета по инфляции в США в среду, чтобы оценить следующие шаги ФРС после того, как потрясения в банковском секторе в марте усилили ожидания того, что центральный банк откажется от повышения ставок, чтобы ослабить стресс в секторе. Внимательно отслеживаемый пятничный отчет о занятости в несельскохозяйственном секторе США (NFP) показал, что работодатели сохранили высокие темпы найма в марте, указывая на все еще устойчивую экономику. “Были некоторые ожидания потенциального снижения NFP в пятницу, и это укрепило уверенность в отношении индекса потребительских цен”, - сказал Джозеф Эдвардс, советник по инвестициям в Enigma Securities. Криптоинвестиционные продукты привлекли 57 миллионов долларов на прошлой неделе, хотя и в небольшом объеме, причем большая часть денег была сосредоточена на биткойнах, сообщил в понедельник управляющий цифровыми активами CoinShares. Это возвращает потоки цифровых активов на положительную территорию за год, показал отчет. “За последние 18 месяцев рынок проделал большой путь по отбору всех участников с привлечением заемных средств”, - сказал Мэтью Дибб, директор по инвестициям Astronaut Capital, сингапурского управляющего криптоактивами. “Если Биткойн сможет пережить неделю выше 30 000 долларов, мы собираемся расти”. Ether, вторая по величине криптовалюта, достигла примерно восьмимесячного максимума на прошлой неделе в 1942,50 доллара. В последний раз он вырос на 0,5% до $ 1920,40. Криптоинвесторы с нетерпением ожидают серьезного обновления блокчейна Ethereum в среду, которое позволит им получить доступ к более чем 33 миллиардам долларов в эфирной валюте. Обновление программного обеспечения, получившее по названию Shapella и еще известное, как «шанхайское», позволит игрокам рынка выкупать свой “поставленный эфир” - монеты, которые они депонировали и заблокировали в сети за последние три года, в обмен на проценты. Хотя Shapella вряд ли окажет прямое давление на продажу эфира, вокруг этого события может возникнуть повышенная волатильность, сказал стратег Bank of America Алкеш Шах. Источник: https://www.reuters.com/technology/bitcoin-pushes-past-30000-investors-eye-end-rate-rises-2023-04-11/

Шанхайское обновление Ethereum позволит разблокировать 33 миллиарда долларов 11 апреля (Рейтер) - Инвесторы, наконец, получат доступ к эфиру на сумму более 33 миллиардов долларов в рамках запланированной модернизации блокчейна. Обновление Shapella состоится в ночь с 12 на 13 апреля и включит в себя два основных элемента: изменения на уровне исполнения (Shanghai) и изменения на уровне консенсуса (Capella). Оно позволит игрокам выкупать свои “эфирные ставки” - монеты, которые они депонировали и заблокировали в сети за последние три года в обмен на проценты. Согласно данным Dune Analytics, на кон поставлено около 15% всего эфира, рыночная стоимость которых составляет 33,73 миллиарда долларов. По оценкам Сриджита Даса, генерального директора Attestant, компании, которая облегчает размещение эфира, до 1,1 миллиона эфиров будут готовы к выводу в течение недели после обновления блокчейна. Это будет стоить почти 2 миллиарда долларов, исходя из цены эфира около 1860 долларов. Трейдеры сейчас пытаются выяснить, как это может повлиять на цены. Однако трудно судить, сказал Роберт Квартли-Жанейро, директор по стратегии криптобиржи Bitrue. “Единственное, что можно сказать наверняка, это то, что шанхайское обновление приведет к некоторой краткосрочной волатильности”. Участники рынка обеспокоены тем, что разблокировка размещенных монет может привести к массовому снятию средств и волне распродаж, что может привести к быстрому снижению цен. Тем не менее, только около 29% размещенного эфира, , в настоящее время приносят прибыль в долларовом выражении, что означает, что большая часть будет продана с убытком, по словам Бундипа Рангара, генерального директора Fineqia International. “Поэтому маловероятно, что большая часть эфира, поставленного на карту, будет продана”, - добавил Рангар. “ПОСЛЕДНИЙ ПАЗЗЛ” Shapella означает конец долгого ожидания инвесторов, которые поставили ether в обмен на доходность с начала проекта по размещению ставок в 2020 году. Разработчики Ethereum с помощью крупного обновления, получившего название “Слияние” в прошлом году позволили отказаться от энергоемкого майнинга и перейти к системе “proof-of-stake”, в которой владельцы эфира блокируют 32 монеты для проверки новых записей в блокчейне, зарабатывая новый эфир поверх своих “поставленных” монет. До запланированного обновления на этой неделе инвесторы, желающие поставить монеты, должны вносить минимум 32 эфира за раз (на сумму 59 520 долларов по текущим ценам) на неопределенный срок, что недоступно среднему розничному инвестору. “До Шанхая многие не ставили свой эфир, потому что, он был бы заблокирован на неопределенный период времени”, - сказал Дейв Вайсбергер из CoinRoutes. После обновления эфир, размещенный на ставках, больше не будет заблокирован в блокчейне, поэтому больше инвесторов смогут ставить монеты. Рыночная стоимость токенов, стоящих за такими проектами, как Lido Finance и Rocket Pool, одними из крупнейших проектов, обеспечивающих ликвидность для крипто-ставок, выросла почти в шесть раз до 2 миллиардов долларов и в четыре раза до 875 миллионов долларов соответственно в этом году, согласно CoinMarketCap, на ожиданиях дальнейшего роста. “Вполне вероятно, что в долгосрочной перспективе количество размещенного эфира увеличится, особенно по сравнению с другими цифровыми активами, такими как Solana, Mathic и Ada”, - сказал Рангар в Fineqia. Итак, какие инвесторы, вероятно, выйдут на рынок после изменений, вызванных Шапеллой? “Это те, кто сидел в стороне, молча ожидая, когда этот последний кусочек паззла будет установлен на место, те, которым нужна возможность вывести свой эфир после ставки”, - сказал Дас из Attestant. Источник: https://www.reuters.com/technology/cryptoverse-ethereum-upgrade-unlock-33-billion-2023-04-11/

Bloomberg рассказал о том, что причины банкротства FTX просты и банальны: высокомерие, некомпетентность и жадность руководителей Опубликован первый отчет должников FTX после стремительного ноябрьского краха империи цифровых активов Сэма Банкмана-Фрида, потерявшей миллиарды долларов клиентских средств. FTX не имела фундаментального финансового и бухгалтерского контроля, подавляла инакомыслие внутри компании и подшучивала над своими способностями терять активы на миллионы долларов. В основе впечатляющего краха FTX лежит “высокомерие, некомпетентность и жадность” Банкмана-Фрида и топ-менеджеров, в том числе бывшего директора по инженерным вопросам Нишада Сингха и бывшего директора по технологиям Гэри Вана, говорится в отчете. “Хотя компания и стремилась создать публичный имидж ответственного бизнеса, FTX Group фактически находилась под жестким контролем небольшой группы лиц, которые не проявляли особого интереса к созданию соответствующей системы надзора”, - говорится в отчете. “Эти люди подавляли инакомыслие, смешивали и не по назначению использовали корпоративные и клиентские средства, лгали третьим сторонам о своем бизнесе, шутили о своей склонности терять активы на миллионы долларов и тем самым привели к краху FTX Group так же быстро, как она росла”. Согласно опубликованным материалам, когда FTX подала заявку на банкротство, у нее даже не было полного списка собственных сотрудников. “Мы публикуем первый отчет в духе прозрачности, который мы обещали с начала процесса банкротства”, - сказал Джон Дж. Рэй III, новый главный исполнительный директор FTX и директор по реструктуризации, в пресс-релизе. Несмотря на активы в миллиарды долларов и огромные объемы транзакций, FTX “не хватало фундаментального финансового и бухгалтерского контроля. Восстановление балансовых отчетов должников требует значительных усилий профессионалов”, - говорится в документе. Цифровые активы на сумму более 1,4 миллиарда долларов были восстановлены и сохранены в холодном хранилище, говорится в отчете должников. Они добавили, что еще 1,7 миллиарда долларов были идентифицированы и находятся в процессе взыскания. Должники заявили, что они просмотрели более 1 миллиона документов и проанализировали доступные финансовые отчеты и электронные устройства криптовалютной фирмы, а также опросили 19 сотрудников, чтобы составить обзор сбоев управления FTX. Банкман-Фрид предстанет перед судом в октябре 23 года, при этом он не признал себя виновным в мошенничестве и обвинениях в финансировании предвыборной кампании. Сингх признал себя виновным в феврале в мошенничестве в рамках соглашения о сотрудничестве с прокуратурой. Ван и бывший генеральный директор Alameda Кэролайн Эллисон признали себя виновными в прошлом году по обвинениям в связи с их ролями в FTX и ее дочернем торговом доме Alameda Research и работают с правительством. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-04-09/ftx-failure-rooted-in-hubris-and-greed-debtors-report-finds?srnd=premium

Подразделение Binance в США изо всех сил пытается найти банк для приема наличных своих клиентов, сообщает Wall Street Journal 8 апреля (Рейтер) - Американское подразделение криптовалютной биржи Binance изо всех сил пытается найти банк для обработки наличных своих клиентов после краха Signature Bank в прошлом месяце The Wall Street Journal сообщила в субботу. Ранее депозиты отправлялись либо в Signature Bank, либо в Silvergate Capital Corp, которые считались банками, дружественными к криптовалютам. Однако после того, как оба потерпели неудачу, биржа спешит найти нового банковского партнера, согласно отчету. Binance.US используют по крайней мере одного посредника для хранения средств, говорится в отчете, добавляя, что, поскольку деньги хранятся у третьей стороны, это может замедлить отправку и перемещение средств. Компания пыталась установить отношения с Cross River Bank и клиентами Bancorp Inc, говорится в отчете, добавляя, что банки неохотно соглашаются из-за опасений по поводу регуляторных рисков. “Мы работаем с несколькими банковскими и платежными провайдерами в США и продолжаем привлекать новых партнеров, одновременно модернизируя наши внутренние системы, чтобы создать более стабильную платформу для фиатных денег и предлагать дополнительные услуги”, - сообщил представитель Binance.US сообщили WSJ. В прошлом месяце Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в суд на Binance вместе с ее генеральным директором и бывшим топ-менеджером по соблюдению требований, утверждая, что они создали “незаконную” биржу и “фиктивную” программу соблюдения требований. После судебного процесса инвесторы вывели 1,6 миллиарда долларов из Binance. Источник: https://www.reuters.com/markets/binances-us-arm-struggles-find-bank-take-its-customers-cash-wsj-2023-04-08/

Bloomberg узнал куда весь Криптомир будет смотреть в День Космонавтики Сеть Ethereum должна пройти техническую модернизацию 12 апреля, которая позволит вывести десятки миллиардов долларов. Это известно как “шанхайское” обновление - самая коммерчески важная криптоплатформа в мире переходит на менее энергоемкий процесс оформления транзакций. 1. Что такое Ethereum? Это компьютерная сеть, в которой размещены смарт-контракты — самоисполняющиеся соглашения, в которых цепочка действий вытекает из определенных условий и непредвиденных обстоятельств. Он был представлен криптопредпринимателем Виталиком Бутериным в 2014 году и стал популярной платформой для разработки приложений, используемых для всего, от торговли до игр. Транзакции на Ethereum и многих других криптоплатформах, известных как блокчейны, открыты и построены на программном обеспечении с открытым исходным кодом, поэтому разработчики могут подключаться и вносить изменения. 2. Что такое Шанхайское обновление? До сентября 2022 года Ethereum использовал дорогостоящий и энергоемкий процесс для проведения транзакций, известный как proof-of-work. После обновления, известного как “Слияние”, был использован другой подход — доказательство ставки. Люди, которые размещают Ether, становятся “валидаторами” транзакций в блокчейне Ethereum и получают доход, похожий на депозиты в банке. С 2020 года пользователи могли ставить свой эфир, но не могли его выврдить. Шанхайское обновление позволит им это сделать. По состоянию на начало апреля около 16% от общего объема эфира на сумму около 37 миллиардов долларов были заблокированы в протоколе размещения ставок. 3. Почему это чувствительный момент? Неясно, сколько пользователей захотят обналичить средства после разблокировки эфира. Стоимость токена сильно колебалась в течение многих лет с тех пор, как впервые было включено размещение ставок, — резко возросла по мере роста его популярности среди институциональных и розничных инвесторов, а затем упала в 2022 году. По крайней мере, на начальном этапе ожидается, что спрос на снятие средств перевесит новые депозиты. В долгосрочной перспективе возможность вывода токенов, на которые сделаны ставки, вероятно, сделает ставку на Ether более привлекательной, поскольку это снизит риск. Инвесторы ожидают волатильности в токенах, которые представляют собой эфир со ставками и могут использоваться в децентрализованных финансовых приложениях, которые позволяют людям одалживать, занимать и обменивать монеты. Цены на некоторые из этих токенов выросли в последние месяцы и рискуют упасть вместе с Ether во время Шанхайского обновления. 4. Смогут ли люди сразу вывести вложенный эфир? Им придется встать в очередь, длина которой зависит от того, как сделаны ставки. Процесс будет более сложным для держателей токенов с ликвидными ставками, такими как Lido. Сервис, на который приходится примерно треть размещенного эфира, рассчитывает разрешить вывод средств в мае. Держателям Ethereum могут потребоваться месяцы, чтобы вывести свои монеты, поскольку Ethereum установил ограничения. 5. Технические проблемы? Во время недавнего тестирования кода Шанхая подтверждение транзакции заняло гораздо больше времени, чем ожидалось из-за того, что на компьютерах не было обновлено программное обеспечение. Но разработчики Ethereum имеют опыт плавных изменений программного обеспечения. Существует также риск того, что некоторых узлах в широком блокчейне Ethereum потеряны ключи. 6. Есть другие проблемы: “Закон и порядок: Web3”: После «Слияния» Ether привлек внимание регулирующих органов, включая SEC в США, которая указала, что некоторые сервисы, предлагающие доход от размещения криптовалют, приравниваются к незаконным предложениям ценных бумаг. Шанхайское обновление, позволяющее разблокировать Ether, может привести к усилению контроля. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-04-07/why-crypto-is-watching-ethereum-eth-blockchain-shanghai-upgrade?srnd=premium-europe

Драма “Закон и порядок: Web3”: Австралия аннулирует лицензию Binance на финансовые услуги 6 апреля (Рейтер) - Binance закроет свой австралийский деривативный бизнес после закрытия лицензии на финансовые услуги в четверг. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) продолжает “целенаправленную проверку” Binance, начатую в феврале после заявления Binance, что она неправильно классифицировала некоторых розничных инвесторов как оптовых. Розничные инвесторы имеют право на более высокий уровень нормативной защиты. “Крайне важно, чтобы лицензиаты классифицировали розничных и оптовых клиентов в соответствии с законом”, - говорится в заявлении председателя ASIC Джо Лонго. ASIC в четверг аннулировала австралийскую лицензию на финансовые услуги Oztures Trading Pty Ltd, торгующей деривативами Binance Australia. Все позиции будут закрыты к 21 апреля. Лицензия на финансовые услуги разрешала Binance выпускать производные финансовые инструменты и валютные контракты. Это решение не повлияет на австралийцев, использующих спотовый биржевой продукт Binance. Крупнейшая в мире криптовалютная биржа сталкивается с нормативными исками и расследованиями по всему миру. В прошлом месяце Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в суд на Binance и его основателя Чанпенга Чжао за то, что они, по утверждению регулятора, управляли “незаконной” биржей. В заявлении ASIC ссылается на иск CFTC, а также на нормативные действия в Великобритании, Японии, Италии и Сингапуре. Источник: https://www.reuters.com/technology/australia-cancels-binances-financial-services-licence-amid-probe-2023-04-06/

Драма “Закон и порядок: Web3”: США заявили, что децентрализованные финансовые услуги используются для незаконных переводов и отмывания денег ВАШИНГТОН, 6 апреля (Рейтер) - киберпреступники, злоумышленники-вымогатели, воры и мошенники используют децентрализованные финансовые услуги (DeFi) для перевода и отмывания своих незаконных доходов, предупредило Министерство финансов США в четверг. Так называемые платформы DeFi позволяют пользователям давать взаймы и сберегать, обычно в криптоактивах и стабильных монетах, без использования банков. В новой оценке рисков незаконного финансирования децентрализованных финансов Казначейство обнаружило, что незаконные субъекты используют уязвимости в регулировании и правоприменении в США и за рубежом по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также технологии, лежащие в основе услуг. Согласно оценке, услуги DeFi, которые не соответствуют этим обязательствам по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, представляют собой наиболее значительный риск незаконного финансирования в этой области. “Наша оценка показывает, что незаконные субъекты, в том числе преступники, мошенники и киберпреступники, используют услуги DeFi в процессе отмывания незаконных средств”, - говорится в заявлении заместителя министра финансов по вопросам терроризма и финансовой разведки Брайана Нельсона. Нельсон добавил, что частному сектору следует использовать результаты оценки для обоснования своих стратегий снижения рисков и принятия мер по предотвращению использования децентрализованных финансовых услуг незаконными субъектами. Источник: https://www.reuters.com/technology/us-says-decentralized-finance-services-being-used-illicit-transfers-2023-04-06/

Reuters рассказал о сегодняшней ситуации в торговле биткойнами 4 апреля (Рейтер) - Даже когда биткойн взлетает высоко, инвесторы сохраняют свои позиции открытыми, судя по рекордной гонке за деривативами. Из-за страха за глобальную банковскую систему за последний месяц резко возрос интерес к биткойн-опционам и фьючерсам, достигнув рекордного уровня в 433 540 контрактов 23 марта на Deribit, ведущей бирже производных продуктов, ориентированных на криптовалюту. 12 месяцев назад интерес составлял от 150 000 до 300 000 контрактов. Большинство трейдеров опционами делают ставку на рост цен на биткойны, интерес к опционам call составляет 206 979 контрактов на Deribit, что более чем вдвое превышает медвежьи опционы put в 93 857. Последний пик биткоина в 12,24 миллиарда долларов 22 марта был самым высоким с той поры, когда биткоин торговался около 60.000 долларов, согласно данным Deribit. «Мы никогда раньше не видели такой активности», - сказал Луук Страйерс, коммерческий директор. «Мы достигли того же уровня интереса, что и в 2021 году, при вдвое меньших ценах, что означает, что мы удвоились». Контракты на опционы дают покупателям право, но не обязательство, покупать или продавать базовый актив по фиксированной цене в будущем. Такие контракты используются не только как альтернатива фактической покупке биткойнов с меньшим риском и меньшим вознаграждением, но и как способ хеджирования ставок, что делает их более привлекательными для инвесторов, чем индикаторы ценовых ожиданий. У инвесторов есть оптимизм в отношении спотовой цены биткойна, которая выросла на 69% в 2023 году примерно до 28 020 долларов, что сделало его одним из самых прибыльных активов года. Кроме того, фьючерсы на биткойны на бирже CME торгуются в режиме «контанго», что означает, что цены будущих контрактов торгуются выше, чем предыдущие, что указывает на то, что инвесторы ожидают, что цены продолжат расти. Фьючерсы на апрель торгуются по цене 28 475 долларов, в то время как майский контракт торгуется по цене 28 645 долларов, показали данные биржи. «Это создало рынок для интересных сделок с относительной стоимостью, где биткойн можно использовать в качестве инструмента финансирования или хеджирования», - сказали аналитики криптоинвестиционной фирмы Matrixport. Лео Мидзухара, генеральный директор платформы цифровых активов Hashnote, сказал, что макросреда для биткойнов и других цифровых активов становится более благоприятной из-за крупных вливаний ликвидности ФРС для поддержания банковского сектора. Хотя действия ФРС и влияют на крипторынок, общая ликвидность на спотовых рынках криптовалют по-прежнему остается низкой, что может привести к резким колебаниям цен, предупреждают участники рынка. Согласно данным CryptoCompare, волатильность биткойнов колеблется около 66, что ниже пика в 96, достигнутого во время мартовских банковских потрясений, но все еще выше, чем в начале 2023 года на уровне 58. После истечения срока действия биткойн-опционов на 4 миллиарда долларов 31 марта, интерес снизился до 8,7 миллиарда долларов в понедельник – но он все еще на уровнях, невиданных за два года. Инвесторы по-прежнему настроены оптимистично и в отношении эфира, судя по торговле опционами. Интерес к Ether на Deribit составляет 1,7 миллиона опционов на покупку против 656158 опционов на продажу. Спотовая цена эфира подскочила на 50% до 1795 долларов в этом году, при этом блокчейн Ethereum готовится в апреле к еще одному значительному обновлению, известному как Шанхайское. Однако, в течение последних двух недель и эфир, и его старший брат биткойн жутко топтались на месте, оставляя инвесторам делать ставки на бум или спад. «Биткойн колебался между 26 500 и 29 000 долларов, а эфир - между 1700 и 1850 долларами», - сказал Аакаш Десаи, трейдер опционов в провайдере крипто-ликвидности B2C2. «Прорывы в любом направлении могут быть интересными». Источник: https://www.reuters.com/technology/cryptoverse-bitcoin-traders-like-their-options-2023-04-04/

Кто такой миллиардер и основатель Binance Чанпэн Чжао? (Часть 1) ЛОНДОН, 28 марта (Рейтер) - Основателя Binance Чанпэн Чжао никогда нельзя было обвинить в ограниченности мышления. Еще в 2017 году, когда он начал бизнес в Китае, у него были грандиозные амбиции: “Мы хотим захватить весь рынок!” рассказывал он сотрудникам в чате компании. 46-летний генеральный директор не колебался в своих убеждениях, когда создавал свою криптобиржу. И в этом году Чжао почувствовал, что главная цель в пределах его досягаемости: место на вершине финансового рейтинга. “Идея о том, что пятилетний стартап может работать на том же уровне, что и финансовое учреждение, существующее 200 лет, когда-то было невозможно представить”, - писал миллиардер в январе 2023. “Но сегодня мы почти достигли цели”. Эта мечта несколько отдалилась после того, как в понедельник Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) предъявила иск Чжао и Binance обвинения за якобы “незаконную” биржу. Противоречивые позиции В обзоре за 2022 год Binance оценил позитивно свой прогресс в соблюдении правил по всему миру. Биржа в течение года стремилась усилить проверки клиентов, по ее словам, создавая “лучшую команду криптозащиты и соответствия требованиям”. Однако, по мнению регуляторов США, Binance провела программу соблюдения требований фиктивно: по приказу Чжао Binance, по крайней мере, с июля 2019 года по настоящее время, просила сотрудников и клиентов отказаться от проверок на соответствие требованиям, говорится в сообщении CFTC. Binance также скрыла свою базу пользователей в США и не смогла установить проверки на отмывание денег, требуемые от финансовых учреждений, утверждает агентство. Криптомир продолжает с трепетом наблюдать за давлением на Binance. После предъявления иска Binance на этой неделе председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами Ростин Бехнам заявил во вторник, что деятельность криптобиржи была довольно явным случаем уклонения от уплаты налогов, и властям США необходимо вмешаться агрессивно и как можно быстрее. В ответ на обвинения США Чжао написал в блоге в понедельник: “Жалоба, по-видимому, содержит неполное изложение фактов, и мы не согласны с характеристикой многих из заявленных проблем”. Binance также находится под расследованием Министерства юстиции США в связи с предполагаемыми нарушениями санкций и отмыванием денег и некоторые прокуроры полагают, что у них есть достаточные доказательства для обвинения Чжао и других топ-менеджеров. Источник: https://www.reuters.com/technology/binance-billionaire-zhao-crypto-king-who-wants-world-2023-03-28/

Кто такой миллиардер и основатель Binance Чанпэн Чжао? (Часть 2) ЧЖАО “НИ ПЕРЕД КЕМ НЕ ОТЧИТЫВАЕТСЯ” Чжао писал в блоге в прошлом году, что он родился в Китае и переехал в Канаду в 1989 году в возрасте 12 лет, через два месяца после событий на площади Тяньаньмэнь в Пекине. Магнат, известный своими инициалами CZ, объехал весь земной шар в поисках успеха, работая в Токио и Нью-Йорке, прежде чем переехать в Шанхай, где он увлекся криптографией и основал Binance в 2017 году. Его РОСТ был впечатляющим. По данным исследовательской фирмы CryptoCompare, Binance стала крупнейшей в мире криптобиржей всего за шесть месяцев, и теперь на ее долю приходится около 60% мировых объемов криптоторговли. Чжао с первых дней существования Binance сохранял жесткий контроль над ней как влиятельный лидер, приверженный секретности и сосредоточенный на доминировании на рынке. “Чжао не отвечает ни перед кем, кроме самого себя”, - говорится в заявлении CFTC. Генеральный директор назначил на высшие должности узкий круг сотрудников, многие из которых работали или учились в Китае. Соучредительница Йи Хэ в настоящее время управляет подразделением венчурного капитала Binance стоимостью 7,5 миллиардов долларов, а также другими ключевыми подразделениями. Они с Чжао были в романтических отношениях в течение нескольких лет, и у них есть общий сын, который родился в Соединенных Штатах. В то время как в последние годы Binance широко привлекала представителей традиционного финансового и регуляторного мира, жесткий контроль Чжао над своей компанией не ослабевал. Согласно CFTC, он регулярно использовал приложение для обмена сообщениями Signal с включенной функцией автоматического удаления для общения с подчиненными Binance и другими контактами на темы от финансов до счетов. Чжао тщательно скрывает информацию о финансах Binance. Прошлогодний анализ Reuters корпоративных документов Binance показал, что ядро бизнеса – гигант Binance.com биржа, которая обработала сделки на сумму более 22 триллионов долларов в прошлом году, в основном скрыта от посторонних глаз. Степень личного богатства Чжао также неясна. В сентябре он написал в твиттере, что оценка Forbes его состояния в 17,4 миллиарда долларов была “субъективным мнением”. Источник: https://www.reuters.com/technology/binance-billionaire-zhao-crypto-king-who-wants-world-2023-03-28/

Ведущие деловые СМИ сообщают о том, что оживший биткойн теряет ликвидность 28 марта (Рейтер) - Биткойн неожиданно победил в банковском кризисе. Тем не менее, инвесторы сталкиваются со зловещим препятствием: нехваткой ликвидности, которая может вызвать резкие колебания цен. Цена криптовалюты № 1 подскочила на 40% примерно до 27 700 долларов с 10 марта, когда банкротство банка Силиконовой долины (SVB) распространилось на основные рынки. С другой стороны, его ликвидность иссякает. Глубина рынка биткойна указывает на то, что актив находится на самом низком уровне ликвидности за 10 месяцев, даже ниже, чем после краха FTX в ноябре, согласно поставщику данных Kaiko. Глубина рынка для двух ведущих торговых пар - биткойн-доллар и Биткойн-Tether - составляет 5600 биткойнов, что эквивалентно примерно 155 миллионам долларов, сказал Кайко. «Как маркет-мейкер, мы стараемся предоставлять ликвидность там, где можем, но мы сталкиваемся с трудной ситуацией», - сказал Кевин де Патуль, генеральный директор Keyrock. «Здесь есть большой сетевой эффект. По крайней мере, в краткосрочной перспективе ликвидность останется проблемой». Проскальзывание, показатель ликвидности, описывающий, насколько сильно меняются цены между размещением и исполнением сделки, также увеличился. Проскальзывание при покупке биткойнов за доллары США на бирже Coinbase в 2,5 раза выше, чем в начале марта, сказал Конор Райдер, аналитик Kaiko. За последний месяц просадка ордера на продажу «по рынку» в размере 100 000 долларов удвоилась. Это означает, что средняя цена, которую вы получаете за каждый биткойн, ниже, чем месяц назад, сказал Кайко. Сетевой эффект, о котором говорит де Патуль, произошел из-за крахов Silvergate Capital и Signature Bank, чьи сети долгое время использовались маркет-мейкерами и которые увеличивали ликвидность за счет скорости покупки и продажи токенов для совершения сделок на биржах. Снижение ликвидности обычно приводит к более нестабильным рынкам, особенно в криптовалюте. Райдер из Kaiko сказал, что это, возможно, было одним из факторов скачка биткойна в этом месяце. Индекс волатильности биткойнов CryptoCompare на прошлой неделе вырос до 96, что намного выше, чем диапазон от 52 до 65, который был в прошлом месяце, когда криптовалюта устояла, несмотря на широкие потрясения на рынке. В настоящее время индекс колеблется в районе 68. ФАКТОР АЛАМЕДЫ Binance - самая ликвидная в мире криптобиржа - на прошлой неделе убрала нулевую комиссию почти для всех своих торговых пар биткойна, что повлияло на способность маркет-мейкеров взимать более высокие комиссии за совершение сделок на платформе. Что также сократило ликвидность. Ликвидность пары Биткойн-Tether на Binance упала на 70% с, в то время как объемы торгов упали на 90%, согласно данным Kaiko. Снижение ликвидности можно проследить до краха биржи FTX Сэма Банкмана-Фрида и хедж-фонда Alameda Research. Аламеда была одним из крупнейших поставщиков ликвидности в криптоиндустрии, и ее банкротство оставило пустоту, которая усугубилась потрясениями в банковском секторе в 2023 году. Хотя большинство участников рынка ожидают, что постепенно появятся новые претенденты на выполнение сетевых функций Silvergate и Signature, они говорят, что полная замена вряд ли появится быстро. До тех пор «ликвидность, вероятно, будет становиться все хуже и хуже», - сказал Джозеф Эдвардс из Enigma Securities. Кроме того, ликвидность криптовалют сокращается не только из-за проблем с маркет-мейкерами. Несмотря на ралли биткойна после длительного спада, многие инвесторы все еще торгуют осторожно в связи с банковским кризисом и ростом процентных ставок. Некоторые игроки сейчас находятся в стороне из-за банковских потрясений», - сказал Эдвардс. Источник: https://www.reuters.com/technology/cryptoverse-buoyant-bitcoins-losing-its-liquidity-2023-03-28/

Bloomberg считает, что Binance системно важен для криптомира (Часть 1) В каждом уголке криптомира всплывает одно имя: - Binance. Управляемая Чанпэном “CZ” Чжао, крупнейшая в мире криптобиржа является доминирующей силой во всем, от торговли биткойнами и цифрового искусства до венчурного капитала. Поскольку ее сила и влияние увеличились после краха империи FTX Сэма Банкмана-Фрида, неудобная правда заключается в том, что Binance контролирует отрасль стоимостью 1,1 триллиона долларов, которая имеет мало аналогов в традиционных финансах. Это, несмотря на все разговоры о децентрализации от истинных сторонников криптовалюты. Итак, в понедельник стало известно, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами США подал в суд на Binance и главного исполнительного директора Чжао за то, что они якобы уклонялись от федеральных законов и осуществляли незаконный обмен цифровыми активами, что угрожает вызвать шоковые волны по всему миру виртуальных валют. Биткойн упал на целых 4,5%. CFTC — это один из нескольких органов власти США, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам и Министерство юстиции, которые расследуют деятельность Binance. Несмотря на все волнения, которые сопровождали арест бывшего банкира-вундеркинда Фрида, влияние Чжао на отрасль намного больше, а это означает, что последствия могут быть намного шире. Компания на сегодняшний день является самой большой мишенью для регуляторов США, которые уже преследуют крупного американской игрока - Coinbase, предпринимателя Джастин Сана и падшего короля алгоритмической стабильной монеты До Квона. После того, как Чжао стал соучредителем биржи в 2017 году, Binance превратился в брокера, цифровой кошелек, венчурный фонд, службу хранения, поставщика данных, рынок цифрового искусства и эмитента токенов — все в одном. На данный момент в этом месяце на биржу приходилось около 70% всех объемов торгов на спотовом рынке, по сравнению с 6% на Coinbase Global Inc, согласно Kaiko. Это - рыночный вес, который затмевает роль Apple или Samsung, например, на рынке смартфонов. Согласно отчету CoinGecko, в популярном продукте, известном как бессрочные фьючерсы, Binance контролирует рекордные 62% мировых объемов в 2022 году. В США, где Binance запустила отдельную платформу в 2019 году, на нее приходится более скромная доля спотовой торговли - почти 7% за последний год, показывают данные Kaiko. Этот шаг отразится на всей отрасли, которая процветала за пределами регулируемого финансирования в течение десятилетия низких процентных ставок — до того, как схемы Понци, сбои в обмене и многое другое помогли погасить спекулятивную эйфорию. Для обвинения это выглядит как отсроченное правосудие для фирмы, которая годами отказывалась называть материнскую компанию и даже ее штаб-квартиру. Несгибаемые сторонники либо будут настаивать на том, что новая эра нормативных действий узаконит отрасль, либо будут утверждать, что криптовалюта должна вернуться на периферию, чтобы соответствовать своему либертарианскому видению. Некоторые фанаты криптовалют вполне могут отмахнуться от обвинений, однако многие связи Binance с традиционными финансами теперь могут оказаться под угрозой. Учреждениям придется взвесить обвинения против объёмов, предлагаемой крупнейшей в мире биржей. В жалобе CFTC отмечалось, что Binance обхаживал учреждения США и направлял “VIP” клиентов открывать счета Binance через подставные компании. Связи Binance с традиционными банковскими каналами также недавно ослабли после краха Signature Bank, который обанкротился и Paysafe, которая делала то же самое в британском фунте и остановила сервис из-за регуляторных рисков. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-27/binance-cftc-charges-rock-crypto-world-with-cz-s-exchange-dwarfing-ftx?srnd=premium

Bloomberg считает, что Binance системно важен для криптомира (Часть 2) Немного истории: Чжао родился в Китае, переехал в Ванкувер, когда ему было 12 лет, и стал гражданином Канады. Получив степень в области компьютерных наук в Университете Макгилла, он начал карьеру в создании торговых систем, в том числе работал в Bloomberg LP, материнской компании Bloomberg News. В 2013 году Чжао управлял собственной компанией по разработке программного обеспечения в Шанхае, когда он обнаружил биткойн за игрой в покер с соучредителем BTC China Бобби Ли и технологическим инвестором Роном Цао. После работы в Blockchain.info и OKCoin, он основал Binance. Его опыт и отсутствие существенного регулирования криптовалют помогли Binance стать глобальным гигантом. В децентрализованных финансах — уголке криптовалюты, где торговля ведется на программном обеспечении, а не на какой—либо корпоративной платформе. Binance имеет свою сеть BNB, независимость которой под сомнением. При этом, собственный токен BNB является четвертым по величине в мире, с общей стоимостью около 62 миллиардов долларов, как показывают данные CoinGecko. Поскольку биржа привлекла огромное число розничных трейдеров, множество регулирующих органов выпустили громкие предупреждения, в том числе Мальта, Япония и Великобритания. Binance занял примирительную позицию. Она расширила свою команду по соблюдению требований, зарегистрировалась у регулирующих органов в некоторых юрисдикциях и признала прошлые “пробелы” в соответствии. Binance Holdings Ltd., - организация базируется на Каймановых островах, владеет торговыми марками биржи и считается головной организацией. Она была названа в иске CFTC совместно с Binance в Ирландии и бывшим директором по соблюдению нормативных требований Сэмюэлем Лимом. В юрисдикциях, где владельцы должны быть раскрыты, местные подразделения биржи, как правило, принадлежат только “CZ”. В отличие от FTX, неясно, есть ли в Binance какие-либо внешние инвесторы. Первые деньги ее подразделения в США привлекли от Circle Ventures, VanEck и RRE Ventures. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-27/binance-cftc-charges-rock-crypto-world-with-cz-s-exchange-dwarfing-ftx?srnd=premium

Драма “Закон и порядок: Web3” : Регулятор США подал в суд на криптобиржу Binance и ее основателя 27 марта, Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США подала иск в окружной суд Северного округа Иллинойса к крупнейшей в мире криптовалютной бирже Binance, ее основателю и гендиректору Чанпэну Чжао, а также к бывшему топ-менеджеру Сэмюэлю Лиму. Регулятор обвиняет их в том, что биржа нарушала целый ряд действующих в США правил, в том числе направленных на борьбу с отмыванием денег. Жалоба направлена в суд по Северному округу штата Иллинойс. По мнению ведомства, платформа нарушила правила торговли деривативами, работая без соответствующей регистрации. Согласно иску, Binance: •предлагала торговлю деривативами для граждан США с июля 2019 года, а ее программа соответствия оказалась неэффективной; •информировала американских VIP-клиентов о лучших методах уклонения от контроля активности; •скрывала «истинный охват и операции». В пресс-релизе Комиссии действия платформы назвали «умышленным уклонением от законодательства США», а ее заявления о соблюдении правил — «фикцией». В частности, по ее данным Binance старалась разными способами привлечь VIP-клиентов и в числе прочего обещала предварительно информировать их в случае, если правоохранительные органы захотят заморозить их активы. По данным регулятора, руководство биржи требовало от ее сотрудников обходить правила проверки. Регулятор также утверждает, что Binance была осведомлена о том, что ее клиентами являются лица, находящиеся под санкциями. По данным ведомства, один из сотрудников якобы получил задание написать отчет, в котором говорилось о строгом аудите соответствия. В иске CFTC классифицировала биткоин, Ethereum и Litecoin как «товары». В октябре 2022 года она подтвердила, что две крупнейшие криптовалюты подпадают под юрисдикцию его ведомства. Чжао прокомментировал новость твитом с цифрой «4». В его списке она означает «игнорировать FUD и фейковые новости». Партнер венчурной компании Cinneamhain Ventures Адам Кокран назвал иск CFTC попыткой нанести фатальный удар по Binance. По его мнению, у властей «есть большие шансы на успех». Он указал, что ведомство заявило о наличии записей разговоров и другой документации от Чжао, а также существовании более 300 счетов, прямо или косвенно связанных с ним. Комиссия намерена добиться штрафов и запретов для компании и CEO. По мнению партнера Cinneamhain Ventures, это означает большие проблемы для Binance и ее дальнейшего бизнеса, а также миллиардные взыскания. Единственным путем для Binance он назвал урегулирование спора. Однако допустил, что даже в этом случае Комиссия будет настаивать на крупных штрафах. Тем не менее такой вариант позволит Чжао «избежать признания вины», заключил эксперт. Основанная в Шанхае в 2017 году, Binance находится в самом сердце мировой криптоиндустрии. Его ядро Binance.com по данным CryptoCompare, в прошлом году обработала сделок на сумму около 23 триллионов долларов. По словам Чжао объем его торгов в 2021 году достиг 34 триллионов долларов. Напомним, в феврале 2022 главный директор по стратегии компании Патрик Хиллманн заявил о готовности Binance выплатить штрафы для урегулирования претензий со стороны властей США. Источники: https://www.reuters.com/legal/crypto-exchange-binance-its-ceo-sued-by-cftc-over-regulatory-violations-2023-03-27/ https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-27/crypto-exchange-binance-sued-by-us-cftc-for-alleged-derivatives-rule-lapses?srnd=premium https://www.cnbc.com/2023/03/27/binance-and-founder-changpeng-zhao-sued-by-cftc-for-allegedly-violating-trading-rules.html

Bloomberg. Прошедшая неделя для крипторынке США – это драма “Закон и порядок: Web3” Прошлогодний обвал крипторынка вызвал серию банкротств, которые практически полностью изменили индустрию цифровых активов. В этом году регуляторы США (watchdogs) вышли на сцену, чтобы завершить процесс. На прошлой неделе отрасль столкнулась с потоком новостей о новых репрессиях watchdogs: угроза SEC подать в суд на Coinbase, иск против сети Tron, задержание крипто-беглеца До Квона. Восемь знаменитых артистов и исполнителей, связанных с Джастином Сан из Tron, получили обвинения в незаконной рекламе токенов. Новости появлялись с удивительной частотой. A сбой спотовой торговли на криптобирже Binance в течение двух часов в пятницу в очередной раз подтвердил ее доминирование на рынке после того, как его покинули многие игроки. Столкновение правительства США с системой, в которой деньги могут свободно обмениваться по всему миру без “цензуры” было неизбежным и только ускорилось после падения стабильной монеты Terra и банкротства FTX, что привело к исчезновению почти 2 триллионов долларов цифрового богатства. В этом месяце произошел крах Silvergate Capital Corp и Signature Bank, поддерживающих криптовалюту, что также подлило масла в огонь. В центре внимания - попытка SEC признать криптоактивы ценными бумагами, которые должны быть зарегистрированы в агентстве и подчиняться всем правилам. Поклонники цифровых активов в ярости от новостей недели, особенно когда речь зашла о публичной Coinbase, которая сообщила, что неоднократно пыталась взаимодействовать с регулятором, но безрезультатно. “В США потрачено огромное количество усилий и умственной энергии на взаимодействие с этой комиссией по ценным бумагам и биржам в попытке найти выход”, - сказала Шейла Уоррен из Crypto Council for Innovation. “И это в то время, как большинство других крупных экономик активно проводят продуктивные консультации с экспертами о том, как внедрить регулирование”. Попытка признать криптовалюты ценными бумагами – это проверка игроков крипторынка на устойчивость. Комиссия предлагает выбор: капитулировать и оплатить штраф за урегулирование проблем или бороться в суде. Генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг сообщил, что компания будет бороться в суде, и то, что процесс докажет, “что SEC просто не была справедливой, разумной и даже не демонстрировала серьезных намерений, когда принялась за цифровые активы”. Большинство знаменитостей, рекламирующих криптовалюту, призвали SEC просто прекратить проверку. Деандре Кортез Уэй – он же рэпер Soulja Boy –появился на этой неделе в розовой толстовке с мультяшным изображением его улыбающегося лица: «это точно не ценная бумага». Хотя часть обвинений все же не о ценных бумагах. Дело против Джастина Сана и трех его компаний из блокчейна Tron связано с мошенничеством и манипулированием рынком, с искусственным завышением объема торгов токенами и поощрением сотрудников совершить более 600.000 так называемых отмывочных сделок. Сан написал, что, по его мнению, жалобе SEC не хватает обоснованности. Обвинение До Квона в США означает, что правительство считает, что крах его блокчейн-проекта Terra больше, чем просто «авария» на 60 миллиардов долларов. По мнению прокуроров, Квон также занимался манипулированием рынка и обманывал инвесторов. К концу недели все это стало выглядеть как драма, которую можно назвать “Закон и порядок: Web3”. Итак, что будет дальше? Многие наблюдатели за отраслью готовятся к тому, что чиновники достанут еще больше «тузов из рукава». “Я ожидаю больше подобных новостей, ведь мы работаем на рынке со слабым регулированием или вообще без него”, - пояснил профессор финансов Университета Дьюка Кэмпбелл Харви. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-24/coinbase-coin-do-kwon-lohan-ensnared-by-crypto-dragnet?srnd=premium

Глобальные игроки из мира традиционных финансов устремились на крипторынок. Nasdaq в ближайшее время планирует запуск криптографического хранилища Nasdaq Eyes •Ауэрбах из Nasdaq: хранение — это первый шаг в продвижении цифровых активов •Exchange group присоединяется к другим крупным финансовым фирмам с крипто-планами Nasdaq Inc ожидает, что ее услуги по хранению цифровых активов будут запущены к концу второго квартала 2023. Она присоединяется к растущему пулу традиционных финансовых фирм, которые хотели бы выполнять роль крипто-посредников после череды банкротств в отрасли. Глобальная биржевая группа активно работает над созданием всей необходимой технической инфраструктурой и получением разрешения регулирующих органов, сказал Айра Ауэрбах, старший вице-президент и глава Nasdaq Digital Assets, в интервью в Париже. Nasdaq подал заявку в Департамент финансовых услуг Нью-Йорка на регистрацию устава трастовой компании с ограниченной ответственностью, которая будет осуществлять надзор за новым бизнесом. Проект, который был впервые анонсирован в сентябре 2022, ознаменует мировую премьеру: появление на крипторынке крупного биржевого оператора. Хранение биткойнов и эфира станет первым шагом к созданию широкого набора услуг для подразделения цифровых активов группы, в конечном итоге включая исполнение поручений финансовых учреждений, сказал Ауэрбах. Обвал цен на криптовалюты привел к банкротствам, кульминацией которых стало падение биржи FTX в ноябре. С исчезновением привычных путей обмена цифровых активов через специализированные биржи, подобные FTX, для торговых фирм и других профессиональных инвесторов на смену приходят биржи из мира традиционных финансов, такие как Nasdaq. Nasdaq присоединится к BNY Mellon и Fidelity среди других крупных финансовых фирм, предлагающих криптозащиту. Некоторые крупные игроки традиционного финансового рынка на сегодняшний день сосредотачивают усилия на токенизации традиционных активов, таких как облигации, в расчёте, что лежащая в основе криптовалют технология сделает торговлю и обработку активов более эффективными. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-24/nasdaq-eyes-crypto-custody-launch-by-end-of-second-quarter?srnd=technology-vp

Bloomberg объяснил важность приостановки спотовой торговли Binance для криптомира •На исправление сбоя на платформе Binance ушло более двух часов •Ликвидность биткойнов в настоящее время находится на 10-месячных минимумах, говорит Кайко Binance - крупнейшая в мире криптобиржа. Согласно данным CoinGecko, за последние 24 часа объем спотовых торгов на бирже составил около 14,9 миллиардов долларов. Ее платформа деривативов, похоже не пострадала и составляет 64,7 миллиарда долларов за 24-часовой объем. Шеф Binance Чепмен Чжао в Twitter сказал, что первоначальный анализ проблемы показал, что его механизм сопоставления “обнаружил ошибку в приказе о трейлинг-стопе”. Депозиты и снятие средств были приостановлены в качестве стандартной операционной процедуры. Биткойн растет, увеличил свой звездный рост за последнюю неделю, поднявшись почти до 29 000 долларов в среду, несмотря на репрессии, объявленные Комиссией по ценным бумагам и биржам США против криптокомпаний. Токен вырос почти на 70% в этом году, необычно опережая рост более мелких токенов. “Криптовалютные рынки наиболее волатильны, когда ликвидность низкая”, - сказал Конор Райдер, аналитик-исследователь компании Kaiko, занимающейся блокчейн-данными, в заметке в четверг. По словам Райдера, в настоящее время рынок находится на самом низком уровне ликвидности на рынках биткойнов за 10 месяцев, после краха нескольких основных банковских маршрутов в крипто в этом году. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-24/bitcoin-drop-deepens-as-binance-halts-spot-trading-due-to-issue?srnd=cryptocurrencies-v2

Анализ: Coinbase и SEC на пути к «экзистенциальному» столкновению НЬЮ-ЙОРК / ВАШИНГТОН, 24 марта (Рейтер) – Coinbase дебютировал на фондовом рынке США 14 апреля 2021 года - в тот же день сенаторы США утвердили Гэри Генслера главой Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), главного регулятора рынков страны. Генслер, который назвал криптосектор «Диким Западом», пронизанным мошенничеством, теперь вовлечен в битву с крупнейшей в мире публичной криптофирмой по поводу основного спора: являются ли цифровые активы инвестиционными контрактами, похожими на акции или облигации, которые должны регулироваться SEC. Под руководством Генслера назревали трения между сторонниками криптовалют и регулятором, причем обе стороны все громче высказывали свою критику. Растущая напряженность стала достоянием общественности в среду, когда генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг и главный юрисконсульт компании Пол Гревал опубликовали в Интернете сообщение о том, что фирме сообщили, что сотрудники SEC намерены рекомендовать принудительные действия, добавив, что Coinbase готова бороться с этим в суде. Акции Coinbase упали на 14% в среду. Представители SEC и Coinbase, согласно двум источникам, в течение нескольких месяцев обсуждали регулирование и расследование агентства в отношении Coinbase. В июле фирма раскрыла расследование SEC в отношении своих процессов листинга активов, программ размещения ставок и продуктов, приносящих доход. Дискуссии между SEC и Coinbase прервались в последние недели, и один из источников сообщил, что обе стороны «еще больше отдалились друг от друга». По словам источника, SEC, похоже, преследует весь бизнес Coinbase как действующий вне законов США. Криптоиндустрия считает, что она работает в серой зоне регулирования, не регулируемой существующими законами США о ценных бумагах, и что для регулирования отрасли необходимо новое законодательство. «Мы по-прежнему считаем, что нормотворчество и законодательство являются лучшими инструментами для определения закона для нашей отрасли, чем правоприменительные действия», - сказал Гревал из Coinbase в среду. «Но при необходимости мы приветствуем возможность для Coinbase и более широкого криптосообщества добиться ясности в суде». До прихода Генслера SEC занималась целенаправленным правоприменением, но председатель Демократической партии усилил внимание к самим криптоплатформам. Репрессии SEC в отношении криптовалют набрали обороты после ноябрьского крах биржи FTX Сэма Банкмана-Фрида. Генслер поднял вопросы о том, полагаются ли криптофирмы на бизнес-модель, которая принципиально не соответствует закону, добавив, что крипто-посредники предоставляют ряд функций, таких как работа в качестве биржи, брокера-дилера, клирингового агента и хранителя, которые должны регулироваться SEC. SEC в четверг выпустила предупреждение для инвесторов о том, что фирмы, предлагающие ценные бумаги с криптоактивами, могут не соответствовать законам США. Кристин Смит, генеральный директор Ассоциации блокчейнов, выразила поддержку Coinbase ассоциацией криптоиндустрии, отметив: «SEC не устанавливает закон – она только выдвигает обвинения, которые в конечном итоге должны быть проверены в судах». SEC подала в суд на многие криптофирмы, включая дело против базирующейся в Сан-Франциско крипто- и трансграничной платежной компании Ripple Labs Inc, которая, по мнению некоторых, может прояснить, когда цифровой актив считается ценной бумагой. Но дебаты SEC и Coinbase по поводу «неуказанной части» ее цифровых активов создают почву для более масштабной и определяющей битвы в зале суда. На веб-сайте Coinbase перечислены более 150 криптоактивов для торговли. Coinbase предполагала потенциальные регуляторные риски, когда подавала заявку на IPO в 2021 году, и отметила в среду, что с тех пор ее сервисы размещения ставок и обмена «в значительной степени не изменились». Источник: https://www.reuters.com/technology/coinbase-sec-collision-course-existential-clash-over-crypto-industry-2023-03-24/

Binance завершила технические работы после сбоя В пятницу, 24 марта, криптовалютная биржа Binance сообщила о приостановке спотовой торговли из-за неизвестной проблемы. Глава биржи Чанпэн Чжао уточнил, что первоначальный анализ выявил «странную» ошибку в механизме trailing stop order. По его словам, биржа остановила ввод и вывод средств в рамках стандартной операционной процедуры. Источник: https://forklog.com/news/binance-priostanovila-spotovuyu-torgovlyu/amp

Binance приостановила спотовую торговлю В пятницу, 24 марта, криптовалютная биржа Binance сообщила о приостановке спотовой торговли из-за неизвестной проблемы. Глава биржи Чанпэн Чжао уточнил, что первоначальный анализ выявил «странную» ошибку в механизме trailing stop order. По его словам, биржа остановила ввод и вывод средств в рамках стандартной операционной процедуры. Цена биткоина отреагировала слабым падением. За последний час котировки снизились на 0,3%, согласно CoinGecko. На момент написания первая криптовалюта торгуется чуть выше $28 000. В декабре 2022 года Binance приостановила снятие средств для ряда активов и ограничила аккаунты некоторых пользователей из-за «аномального движения цен в определенных торговых парах». Тогда в список вошли SUN, ARDR, OSMO, FUN и GLM. Ранее платформе пришлось на время заблокировать функцию внесения депозитов в стейблкоинах USDT и USDC, выпущенных в сети Solana без объяснения причин. В мае 2021 года криптовалютная биржа приостановила вывод всех активов на некоторое время. Представители Binance не сообщили о причинах такого шага. Напомним, в марте 2023 года биткоин-биржа OKX проинформировала пользователей о перебоях в работе, но быстро вернулась в штатный режим. До этого о приостановке торгов объявила BitMEX. Причины сбоя в компании не раскрыли. Источник: https://forklog.com/news/binance-priostanovila-spotovuyu-torgovlyu

Криптофирма Tether заявляет, что у нее есть избыточные резервы в размере около 1,6 миллиарда долларов для поддержки своей стабильной монеты USDT Криптовалютная фирма Tether оценивает прибыль в 700 миллионов долларов в мартовском квартале, доведя общий объем избыточных резервов до более чем 1 миллиарда долларов, сообщил CNBC технический директор компании, впервые раскрывая последние цифры. Tether выпускает стабильную монету USDT, которая привязана один к одному к доллару США. USDT обеспечен реальными активами, такими как фиатная валюта и казначейские облигации США, так что их всегда можно обменять на доллар США один к одному. Стабильные монеты используются трейдерами для ввода и вывода различных криптовалют без необходимости конвертировать деньги обратно в бумажные валюты. На протяжении многих лет эмитентов стабильных монет критиковали за то, что они недостаточно прозрачны в отношении типа активов, которые они держат в своем резерве для поддержки своей цифровой валюты. У Tether были коммерческие бумаги, но Tether не раскрыла тип фирм или географическое расположение этих компаний. Tether продала все свои коммерческие активы и перешла в казначейские облигации США, которые считаются более стабильным и надежным активом. Компания выпускает так называемые аттестации, которые представляют собой отчеты, подготовленные аудитором для подтверждения резервов компании и активов, которыми она владеет. Последний отчет, опубликованный Tether за декабрьский квартал, показал, что у него больше активов, чем обязательств. В феврале, Tether сообщала, что 4 квартале она получила прибыль в размере 700 миллионов долларов. Общие активы компании после вычета обязательств составляют 960,6 миллиона долларов. Паоло Ардоино, технический директор Tether, сказал, что, по оценкам компании, избыточные резервы увеличатся на 700 миллионов долларов в текущем квартале. Это увеличило бы избыточные резервы Tether до 1,66 миллиарда долларов - в первый раз Tether превысит отметку в 1 миллиард долларов. “Эти деньги остаются в Tether для дальнейшей капитализации стабильной монеты”, - сказал Ардоино. Tether зарабатывает деньги на различных сборах, таких как комиссия за вывод средств в размере 1000 долларов США (при минимальной сумме для вывода 100 000 долларов США); от инвестиций в цифровые токены и драгоценные металлы; и от выдачи кредитов другим учреждениям. Стоимость всех находящихся в обращении USDT существенно выросла в этом месяце с 70,98 миллиарда долларов на 1 марта до 78,14 миллиарда долларов в четверг, согласно CoinMarketCap. Отчасти это благодаря краху банка Силиконовой долины в этом месяце Circle, которая выпускает конкурирующую стабильную монету под названием USD Coin, сообщила, что у нее было 3,3 миллиарда долларов в SVB. USDC потерял привязку к доллару, поскольку инвесторы обеспокоились стабильностью монеты. Инвесторы устремились к tether. После того, как правительство США вмешалось, чтобы гарантировать вкладчикам, USDC восстановил свою привязку после того, как заявило, что резервный депозит USDC в размере 3,3 миллиарда долларов, хранящийся в SVB, будет полностью доступен для людей. Ардоино раскрыл предполагаемую прибыль Tether за текущий квартал, защищая рекорд компании. Когда его спросили, сможет ли Tether противостоять такому событию, как кризис SVB, Ардоино спросил, почему люди все еще сомневаются в его резервах даже после краха традиционных кредиторов. “Tether зарабатывает деньги, а банки терпят крах. Так что, если вам нужно куда-то вложить деньги, я думаю, что Tether является наиболее безопасным из всех вариантов”, - сказал Ардоино. Источник: https://www.cnbc.com/2023/03/24/tether-estimates-around-1point6-billion-in-excess-reserves-to-back-usdt-.html

Основателю криптовалюты До Квону предъявлены обвинения в США после ареста в Черногории НЬЮ-ЙОРК / ПОДГОРИЦА / СЕУЛ, 23 марта (Рейтер) - До Квон, криптовалютный предприниматель, стоящий за двумя цифровыми валютами, которые в прошлом году потеряли около 40 миллиардов долларов или более, был обвинен прокурорами США в мошенничестве. Обвинительный акт по восьми пунктам против Квона был обнародован в окружном суде США на Манхэттене через несколько часов после известия о его аресте ранее в четверг в Черногории. В четверг в обвинительном заключении Квону, гражданину Южной Кореи, который был соучредителем Terraform Labs и разработал валюты TerraUSD и Luna, предъявлены обвинения по двум пунктам в мошенничестве с ценными бумагами, мошенничестве с транзакциями, мошенничестве с товарами и заговоре. Уголовное дело следует за гражданскими обвинениями Комиссии по ценным бумагам и биржам США против Квона и Terraform в прошлом месяце. Квон скрывался от правосудия в течение нескольких месяцев, и власти Южной Кореи выдали ордер на его арест в сентябре прошлого года. Южнокорейская полиция заявила в пятницу, что личность подозреваемого, арестованного в Черногории, была подтверждена как Квон после того, как его отпечатки пальцев совпали с информацией, имеющейся в Национальном полицейском управлении страны (KNPA). “Это было передано в прокуратуру Южного округа Сеула и Интерпол в Черногории”, - сказал один из чиновников KNPA. Прокуроры будут сотрудничать с другими учреждениями для осуществления быстрой репатриации, заявил представитель прокуратуры страны. Министерство внутренних дел Черногории заявило, что полиция задержала человека, предположительно Квона, и второго подозреваемого, которые пытались сесть на рейс в Дубай в аэропорту Подгорицы. Полиция обнаружила поддельные паспорта Коста-Рики и Бельгии во время встречи, сообщило министерство. “Этот человек подозревается в том, что он является одним из самых разыскиваемых преступников, гражданином Южной Кореи До Квоном, соучредителем и генеральным директором базирующейся в Сингапуре Terraform Labs”, - написал министр внутренних дел Филип Адзич в Twitter. “Бывший король криптовалют, который понес убытки в размере более 40 миллиардов долларов, был задержан в аэропорту Подгорицы с поддельными документами”, - добавил Адзич. TerraUSD был так называемой “стабильной монетой”, предназначенной для поддержания постоянной цены в 1 доллар, в то время как стоимость Luna колебалась. Но власти заявили, что TerraUSD и Luna были сопряжены, так что снижение одного может привести к падению другого. Они также заявили, что Квон исказил стабильность TerraUSD, когда-то входившей в топ-10 криптовалют по рыночной стоимости. Обе валюты рухнули в мае прошлого года, и цена TerraUSD упала менее чем на один пенни. В своем гражданском деле SEC обвинила Квона и Terraform в “организации мошенничества с ценными бумагами на криптоактивы на несколько миллиардов долларов. “Мы также утверждаем, что они совершили мошенничество, повторяя ложные и вводящие в заблуждение заявления, чтобы укрепить доверие, прежде чем нанести разрушительные убытки инвесторам”, - заявил в то время председатель SEC Гэри Генслер. Источник: https://www.reuters.com/world/europe/montenegro-police-arrest-suspected-former-ceo-terraform-labs-interior-minister-2023-03-23/

Крипто детектив от Bloomberg Крипто-беглец Do Kwon арестован в Черногории Do Kwon Фотограф: Вухэ Чо / Bloomberg • Стабильная монета TerraUSD Квона взорвалась в начале мая прошлого года • Южная Корея добивалась ареста Квона с сентября Соучредитель Terraform Labs До Квон, который руководил криптовалютным взрывом на сумму более 40 миллиардов долларов в прошлом году, был задержан в Черногории чуть более чем через месяц после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила его в мошенничестве. 31-летний мужчина был задержан в Подгорице вместе с Хон Чан Джуном при попытке вылететь в Дубай с использованием поддельных коста-риканских паспортов, говорится в заявлении Министерства внутренних дел Черногории в четверг. Местонахождение Квона было источником постоянных спекуляций с сентября 2022, когда власти его родной Южной Кореи выдали ордер на его арест по обвинениям, включая нарушения закона о рынках капитала. Страна лишила его паспорта он был объявлен в розыск по линии Интерпола с красным уведомлением. Квон оказался в центре одного из самых разрушительных эпизодов криптосектора в мае 2022 года, когда стабильная монета TerraUSD, которую он помог создать, и ее дочерний токен Luna внезапно потерпели крах. Это событие вызвало цепочку сбоев в сфере цифровых активов, кульминацией стало банкротство FTX Сэма Банкмана, по пути погибли хедж-фонд Three Arrows Capital и кредитор Celsius Network. Квон не ответил на попытки связаться с ним. Представители Terraform Labs не ответили на запрос о комментариях. Предприниматель ранее отрицал свою вину и то, что он скрывается от правосудия. В феврале SEC усилила давление на Kwon, заявив в федеральном суде, что Terraform Labs и Kwon предлагали и продавали незарегистрированные ценные бумаги, включая стабильную монету, и осуществили схему, которая уничтожила рыночную стоимость на сумму не менее 40 миллиардов долларов. Стабильная монета TerraUSD должна была поддерживать постоянную стоимость в 1 доллар. В отличие от других подобных токенов, которые полагаются на резерв ликвидных активов, система использовала сложное сочетание алгоритмов и стимулов трейдеров с участием Luna. Но это развалилось, когда доверие к проекту Квона испарилось в течение нескольких хаотичных дней в начале мая. Криптовалюты упали в обморок и не восстанавливались до начала этого года. Прокуратура Сеула в начале декабря заявила, что Квон находился в балканской стране, не имеющей выхода к морю. Что именно вызвало крах проекта Квона, остается загадкой. Власти США расследуют возможные связи с Bankman-Fried, чья Биржа FTX и торговый дом Alameda Research обанкротились в ноябре. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-23/terrausd-ust-stablecoin-creator-kwon-believed-to-be-arrested?srnd=premium