Совершать сделки можно в рабочее время биржи в приложении Т‑Инвестиций, в личном кабинете на сайте tbank.ru или в терминале. Для этого достаточно найти в нашем каталоге интересующий вас актив, указать количество лотов и нажать на кнопку «Купить». Ниже мы подробно разобрали, какие активы доступны для покупки, в какое время работает биржа и какую комиссию нужно заплатить, чтобы пользоваться брокерским счетом.
Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?
Если вы открыли брокерский счет, но не знаете, что делать дальше, вот небольшая инструкция.
Пополните брокерский счет. С дебетовой карты Т‑Банка — без комиссии, с карт других банков — без комиссии со стороны Т‑Банка. Пополнить счет можно круглосуточно без праздников и выходных. Как пополнить брокерский счет
Выберите понравившиеся ценные бумаги в каталоге. Для этого в приложении Т‑Инвестиций или в личном кабинете на сайте tbank.ru нужно перейти на вкладку «Что купить» — в этом разделе собраны все доступные ценные бумаги. В терминале Т‑Инвестиций можно воспользоваться виджетами «Что купить» или «Заявка».
Помните о диверсификации. То есть старайтесь не вкладывать все деньги только в один актив, а лучше разложите их по нескольким инструментам. Тогда, если одна из бумаг упадет в цене, другие будут расти — доходность по ним может превысить возникшие убытки.
Откройте страницу нужной бумаги и нажмите «Купить». Перед покупкой вы можете изучить информацию о компании и посмотреть на ее финансовые показатели, например стоимость компании, выручку, количество сделок с ее ценными бумагами и динамику изменения их стоимости. Затем укажите количество лотов для покупки. Система автоматически рассчитает сумму, которую придется потратить на покупку бумаг, а также покажет, какую комиссию спишут за эту операцию. Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет
Готово — ваша первая ценная бумага стала частью инвестиционного портфеля. Теперь вы сможете отслеживать ее стоимость на вкладке «Главная» и принимать различные решения в зависимости от вашей стратегии и инвестиционного профиля. Например, при желании вы сможете продать ценную бумагу — алгоритм такой же, как при покупке. Зачем нужно определять свой инвестиционный профиль
Чтобы вы чувствовали себя уверенно и не растерялись, когда придет время составлять свой инвестиционный портфель, пройдите наши короткие курсы
Начинающие инвесторы, которые только выходят на финансовые рынки, могут пройти бесплатный курс «А как инвестировать». Курс познакомит вас с основами инвестирования, расскажет, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, как защитить деньги от инфляции и собрать свой первый диверсифицированный портфель. Пройти курс
Продвинутым инвесторам могут быть интересны курсы Академии инвестиций. Они тоже бесплатны и подойдут, если вы уже прошли предыдущий короткий курс и хотите расширить свое понимание фондового рынка. В Академии собраны короткие интерактивные курсы — от самых основ до инструментов опытного инвестора. Например, как подобрать акцию и не ошибиться, как разбираться в макроэкономике или торговать с помощью технического анализа. Пройти курсы в Академии
Что можно купить на брокерский счет?
На брокерский счет вы сможете купить всё, что есть в каталоге Т‑Инвестиций:
Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет?
В целом весь этот процесс устроен очень просто:
Авторизуйтесь — в приложении Т‑Инвестиций или в личном кабинете на сайте tbank.ru. Для этого у вас должен быть открыт брокерский счет, без него купить бум
Выберите актив для покупки — это могут быть акции, валюта, облигации или паи фондов из раздела «Что купить» в приложении Т‑Инвестиций или из каталога на сайте tbank.ru. Посмотреть каталог Т‑Инвестиций
Выберите источник покупки — купить актив в Т‑Инвестициях можно с брокерского счета, напрямую с карты Black или карты другого банка, а также с накопительного счета в Т‑Банке.
Укажите количество лотов — так называется минимальное количество актива, который можно купить или продать на бирже. Обычно акции торгуются крупными лотами: по 10, 100 или даже 1 000 акций в одном лоте. У облигаций и ETF один лот равен одной ценной бумаге. У некоторых брокеров валюту можно покупать только крупными лотами — от 1 000 единиц. В Т‑Инвестициях вы можете покупать и продавать валюту от 1 единицы — например, один юань. Купить меньше одного лота нельзя.
Нажмите на кнопку «Купить», чтобы подтвердить покупку. На бирже нельзя зафиксировать цену, поэтому, пока вы не нажали на кнопку «Купить» или «Продать», заявка не отправится на биржу и ее могут отменить. Если вы включили подтверждение сделок кодом, заявка не отправится на биржу, пока вы не введете код из СМС. После подтверждения сделки она исполнится, и с вас спишется комиссия по тарифу. Какие тарифы есть на брокерском счете
В коротком видео показали, как выглядит процесс покупки ценных бумаг в приложении Т‑Инвестиций
Котировки на бирже постоянно меняются, по какой цене я куплю?
Перед покупкой или продажей активов на бирже вам потребуется авторизоваться в приложении Т‑Инвестиций или в личном кабинете на сайте tbank.ru — так вы будете видеть самую актуальную цену. Без авторизации цена отображается с 15‑минутной задержкой, поэтому может отличаться от других источников, например от Google Finance или сайта investing.com.
После авторизации на странице ценной бумаги или валюты будет указана ее рыночная стоимость на покупку или продажу. Когда вы нажмете кнопку «Купить» или «Продать», мы отобразим заявку по лучшей цене — обычно она на 0,3% выше, чем лучшее предложение или спрос на бирже. Это необходимо, чтобы не отменять сделку даже при самых незначительных колебаниях: на бирже цена активов может меняться очень быстро, даже в течение нескольких секунд. Если цена на выбранные вами бумаги останется той же или снизится, мы спишем с вашего счета сумму меньше, чем показали на странице покупки.
Если текущая цена бумаги вас не устраивает, можно оставить специальную биржевую заявку — это указание брокеру, по какой именно цене вы хотите купить бумагу. Когда цена на бирже достигнет этого показателя, брокер автоматически исполнит вашу заявку и купит бумаги. Подробнее про виды биржевых заявок
Иногда брокер не может полностью исполнить ваше поручение на покупку акций по лучшей цене: такое бывает, когда вы хотите купить больше акций, чем предлагают на рынке по нужной вам цене, или если цена меняется, пока вы покупаете бумаги. В таком случае мы купим для вас столько бумаг, сколько будет продаваться на бирже по самой низкой цене плюс 0,3% к ней.
Например, вы хотите купить 100 акций Х по 250 ₽, но в данный момент на бирже по такой цене готовы продать только 20 акций. В этом случае брокер исполнит ваше поручение частично — то есть купит только 20 этих акций. Если вы хотите докупить остальные 80, вам нужно будет повторить операцию покупки снова.
Когда можно покупать и продавать ценные бумаги и валюту на бирже?
Торговать ценными бумагами и валютой можно только в будние дни в часы работы биржи — у каждой конкретной биржи часы работы могут отличаться.
Периоды торгов разными инструментами (по московскому времени):
валюта и драгоценные металлы — с 10:00 до 19:00;
российские ценные бумаги — с 09:50 до 18:50, но часть бумаг также торгуется вечером — с 19:00 до 23:50;
часть еврооблигаций — с 09:50 до 18:50, часть — с 10:00 до 18:39.
В течение календарного года у каждой биржи могут быть дополнительные нерабочие дни — обычно в дни национальных праздников стран регистрации самой биржи или ценных бумаг.
Можно ли торговать акциями в выходные и в нерабочее время биржи?
Да, некоторые ценные бумаги в Т‑Инвестициях можно покупать и продавать, когда биржи закрыты, в том числе и в выходные дни.
Ничего специально подключать и настраивать не придется: просто выбираете бумаги, доступные для торгов в выходные, и совершаете операцию — комиссия за сделку тоже стандартная. Торги по выходным доступны в приложении Т‑Инвестиций, в личном кабинете на tbank.ru и в терминале.
Доступные бумаги и время торгов:
В выходные дни можно торговать с 07:00 до 23:50 некоторыми наиболее ликвидными ценными бумагами. Точный список доступных ценных бумаг можно посмотреть в приложении Т‑Инвестиций, в разделе «Что купить» → «Торгуем по выходным». Увидеть этот блок в приложении можно только в выходные дни.
В будние дни с 07:00 до 09:40 можно торговать всеми акциями из каталога Т‑Инвестиций.
В будние дни с 19:05 до 23:50 можно торговать всеми акциями, которые доступны в Т‑Инвестициях, но для которых нет биржевой вечерней сессии.
Периоды торгов указаны по московскому времени. Возможны паузы и остановки торгов в случаях повышенной волатильности, выхода новостей, отсутствия предложения со стороны контрагентов и других факторов.
Ограничения — торговать в выходные дни и в нерабочее время биржи можно только на брокерском счете. На ИИС такие торги недоступны.
Графикцен — во время торгов в выходной день доступен только в разрезе от пяти минут до одного дня. На недельном и месячном графиках данных о сделках в выходные дни не будет.
Операции с ценными бумагами в выходные дни проходят по индикативным котировкам — то есть ценам, по которым контрагенты брокера на внебиржевом рынке готовы купить или продать актив.
По степени надежности сделки по таким котировкам не отличаются от обычных сделок на бирже: вы покупаете и продаете настоящие ценные бумаги, а после сделки информация появится в отчетах брокера и в депозитарии с учетом режима торгов.
Маржинальная торговля — эта услуга также доступна для торгов в выходные, но есть две важные особенности:
параметры для ликвидного портфеля будут рассчитываться по ценам последнего торгового дня на бирже;
если возникнет риск маржин-колла, принудительное закрытие позиции возможно только в ближайший торговый день после выходных. Подробнее о маржинальной торговле
Виды заявок — в приложении Т‑Инвестиций до версии 6.17 в выходные можно выставлять только заявки типа «Лучшая цена» — то есть заявки на покупку или продажу активов по лучшей цене, доступной в данный момент. В приложении с версией 6.17 и выше помимо заявок «Лучшая цена» можно выставлять также лимитные заявки. А стоп‑маркет, стоп‑лимит и тейк‑профит в выходные недоступны. Что такое биржевые заявки
Если ранее вы установили стоп‑лосс или тейк‑профит, они не исполнятся в выходные, даже если индикативная цена будет подходить под условия стоп‑приказа.
Дивиденды — сделки на выходных не влияют на дивидендную дату отсечки по акциям. Например, если на странице ценной бумаги последним днем покупки под дивиденды указана пятница, вы не сможете получить их, если купите акцию в субботу или воскресенье. Это связано с тем, что расчеты по сделкам на выходных обрабатываются в ближайший рабочий день, то есть как если бы вы купили акции в понедельник.
Дивиденды по бумагам, купленным в нерабочее время биржи по будням, начисляются так же, как и при покупке в течение обычных биржевых торгов этого же дня.
Как продать ценную бумагу или валюту?
Процесс аналогичен их покупке: вам нужно авторизоваться в приложении Т‑Инвестиций или в личном кабинете на tbank.ru, выбрать нужный актив и на его странице нажать на кнопку «Продать». Деньги от продажи моментально поступят на ваш брокерский счет. Как покупать ценные бумаги на брокерском счете
Изначально вам будет предложено продать актив по рыночной цене — это самая высокая цена на текущий момент. Но если она вас не устраивает, можно оставить лимитную заявку — это указание брокеру продать бумагу, когда она достигнет указанного в заявке значения. Подробнее про виды биржевых заявок
Комиссия за продажу ценных бумаг или валюты на брокерском счете будет аналогична комиссии за их покупку.
Какая комиссия при покупке и продаже?
На тарифе «Инвестор» комиссия за сделки с ценными бумагами — 0,3% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,9% от суммы. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 1,9%.
Например, вы купили акции Сбербанка на 10 000 ₽. Комиссия за сделку составит: 10 000 ₽ × 0,3% = 30 ₽.
На тарифе «Трейдер» комиссия за сделки с ценными бумагами — 0,05% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,5%. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 1,5%.
Например, утром вы купили акции Газпрома на 100 000 ₽. Комиссия за сделку составит: 100 000 ₽ × 0,05% = 50 ₽.
С сервисом Т‑Инвестиции Премиум комиссия за сделки с акциями из базового каталога Т‑Инвестиций составляет 0,04% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,4% от суммы. Для сделок с внебиржевыми ценными бумагами комиссия за сделку разная — от 0,25 до 4%, в зависимости от конкретного актива. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 0,9%.
Помимо комиссии за операцию, на тарифе «Трейдер» и в сервисе Т‑Инвестиции Премиум с вас спишется плата за обслуживание счета — если это ваша первая сделка за расчетный период. Какой тариф выбрать
Как зафиксировать убыток на брокерском счете?
Для этого нужно продать имеющиеся у вас ценные бумаги или валюту. После этого на брокерский счет поступят деньги от продажи активов — именно они и станут реальным финансовым результатом от ваших операций на бирже.
Пока вы владеете активами, их рыночная стоимость постоянно меняется, поэтому брокер показывает лишь вашу гипотетическую прибыль или убыток — еще их называют «бумажными».
То есть даже если акции подорожали на 50% — это еще не ваша прибыль. Точно так же и убыток в −20% не станет реальным, пока вы не продадите акции и не зафиксируете его.
Оставьте заявку на брокерский счет в Т-Инвестициях