Форум об облигации Альфа-Банк 2Р-21

Почему все-таки вклад. Несмотря на весь негатив нашел таки я точки соприкосновения с своим менеджером ВТБ и в итоге котлета легла на вклад 3 мес под 22,8 (если бы я был новый клиент было бы 23,5). А теперь посмотрим почему же вклад, лучше чем все то, что я вижу на бирже для простого инвестора (я не расматриваю сложные инструменты и спекуляции). Разберем на примере моих вложений в ВТБ. Я уже говорил, что с начала августа начал неприлично сокращать депо и выходить во вклады. Большая (ударение на -ая) часть упала именно в ВТБ. В августе я положил котлету под 18%. (Ключ -18) на 6 мес. В сентябре - под 19 (ключ 19) на 3 мес. И сейчас в ноябре - под 22,3 (ключ 21) на 3 мес. Каждый раз условия все лучше, несмотря на то что и срок я сократил. Деньги дорожают причем в прогрессии. Банки готовы давать КС+1, КС+1, 5 на короткие сроки. Не удивительно, что облигации падают в цене и премия в них растет. Логично, что в таких условиях надо класть на минимальные сроки. Что собственно и делаю. И тут у рынка облигаций есть существенный минус. На фондовом рынке - длинные деньги. Те эмитенты, которые выходят сейчас - это погашение, через 2-3 года. Флоатеры, фиксы не важно. Они обречены на падение. Ещё недавно новый выпуск Ульяновской области круто выкупили, а теперь на фоне нового выпуска Томска он выглядит бледно. Опять переплатили. Получается нет никакого смысла брать новые выпуски они формально имея высокую доходность, будут просаживаться в теле так, что по факту сидим в убытке. Надо ждать когда ключевая устаканится и потом купить на дне. Хорошо. Что же брать сейчас? Я выбрал вклады, но можно рассмотреть и облигации. Сравниваю сравнимое, поэтому не подтягиваю сюда никакой шлак, только солидные эмитенты. На три месяца можно зайти в выпуски Альфа Банк, Банк ДомРФ, ТойотаБанк, МТС и Уралкалий. Доходность по версии Т - 21-23%. Другими словами не больше чем на вкладе. Но при этом комиссии, надо купить, надо завести, как потом вывести и прочая нездоровая канитель. Зачем такие сложности. Просто вклад. Фонд ликвидности. Тоже вариант. Но помните я считал доходность - с августа по начало ноября около 17%. Сейчас по ощущениям больше. Но вклад сами видите лучше. Зачем сопротивляться рынку. Деньги должны идти куда им лучше. Пусть будет так. Конечно, это не на всегда. Придет время и интересно будет вернуться, но пока оно ещё не настало. И немножечко коснемся акций. Сегодня у меня сработал звонок на Сбер по 240... Летом написал пост- предсказание. Основная суть в том, что мы не заметили, а вклады уже давно лучше казино. В июне 2023 года я положил деньги под 8% в Сбер на год (тогда ключ был 8). Сбер тогда стоил 265. Уже к концу года мы имели ставку 16 и я морально страдал. В июне 2024 я переложился в Сбере уже на полгода под 18 (ключ ещё не вырос и был 16) и получу деньги в начале декабря. Мое предсказание было таким. Если Сбер в начале декабря будет стоить ниже 245, то несмотря на крутые дивиденды (за это время 2 выплаты) - вкладчик Сбера исходя их расчетов выигрывает в деньгах у держателя акций Сбера на этом сроке. Осталось чуть-чуть. И это при том, что я зашел не оптимально. Если честно, то казино мне ментально нравиться куда больше, чем скукота депозитов, но это деньги, господа. Не важно что нравиться мне, важно где лучше им. $RU000A105UW5 $RU000A105VR3 $RU000A101GZ6 $RU000A0ZYWY5 $RU000A104L36

Подборка облигации с фикс купонами с коротким сроком, погашение/оферта до конца марта 2025 1️⃣ Часть Одной из причин падения цен облигаций флоатеров сейчас часто называют переход инвесторов в короткие облигации с фиксированным купоном с погашением или офертой в ближайшие полгода. Мне стало интересно, решил изучить такие бумаги, составил подборку для себя, но как всегда делюсь с вами Чем хороши эти бумаги, помимо того что не несут в себе долгосрочных рисков эмитентов? Они плавно отрастают в цене к моменту погашения/оферты, даже если на рынке царит такая вакханалия как сейчас. Не верите? Посмотрите флоатеры АФК системы сейчас упали на 10-12% в среднем, просто жесть. При этом 18 выпуск АФК Системы (с фикс купоном) торгуется сейчас почти по номиналу, а все потому что оферта у него уже 28 ноября. (RU000A102SV8 кому интересно) 1. Альфа-Банк 002Р-18 🅰️🅰️➕ {$RU000A105HJ9} Дата погашения: 29.11.2024 Доходность к погашению: 19% (если получится взять сейчас по цене 992 или ниже) 2. Асфальтобетонный завод N1 выпуск 2 🅱️🅱️🅱️➕ {$RU000A1046N6} Дата погашения 03.12.2024 Доходность к погашению: до 21% (если брать сейчас по 992,4 или ниже) 3. ВЭБ_РФ ПБО-001Р-34 🅰️🅰️🅰️ {$RU000A105JU2} Дата погашения 03.12.2024 Доходность к погашению: 21% (если брать сейчас по 992,7 или ниже) 4. МТС 001P-23 🅰️🅰️🅰️ $RU000A105NA6 Дата погашения: 16.12.2024 Доходность к погашению: 18% (если брать сейчас по 987.9 или ниже) 5. ЭР-Телеком Холдинг 🅰️➖ $RU000A1058K7 Дата погашения: 24.12.2024 Доходность к погашению: до 21% (если брать сейчас по 987,4 или ниже) ⚠️ Повышенный риск 6. Автодом выпуск 1 🅰️➖ $RU000A104CJ3 Дата погашения: 25.12.2024 Доходность к погашению: до 20,5% (если брать сейчас по 986,6 или ниже) 7. ХК Финанс выпуск 8 🅰️/🅰️➖ $RU000A104XU6 Пут Оферта: 13.01.2025 Период предъявления: 24.12.2024 – 28.12.2024 Доходность к дате оферты: до 22% (если брать сейчас по 986,5 или ниже) ⚠️ Повышенный риск 8. РЖД выпуск 23 🅰️🅰️🅰️ $RU000A0JQRD9 Дата погашения: 16.01.2025 Доходность к погашению: до 19,7% (если брать по 980 или ниже) 9. СУЭК-Финанс выпуск 5 🅰️🅰️ $RU000A101CQ4 Пут оферта 27.01.2025 Период предъявления: 16.01.2025 – 22.01.2025 Доходность к оферты: до 22% (если брать по 965 или ниже) 10. ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 Дата погашения: 29.01.2025 Доходность к погашению: до 19% (если брать сейчас по 994 или ниже) 11. ГК Самолет выпуск 11 🅰️➕ $RU000A104JQ3 Пут оферта: 14.02.2025 Период предъявления: 05.02.2025 – 11.02.2025 Доходность к оферте: около 29% (если брать сейчас по 956 или ниже) ⚠️ Повышенный риск 12. Альфа-Банк 2Р-21 🅰️🅰️➕ $RU000A105UW5 Дата погашения: 17.02.2025 Доходность к погашению: до 21% (если брать сейчас по 967,5 или ниже) Здесь так же не забываем про диверсификацию и риск-менеджмент, особенно для бумаг отмеченных повышенным риском. ❗Доходность подсчитана мною лично по каждой бумаге. Доходность скорее всего будет немного снижаться с каждым днем, по мере приближения даты погашения/оферты. Комиссии и налог я не учитывал. ❗❗Если берете бумагу под оферту, не забудьте что надо будет в период предъявления (а лучше за 10 дней до даты оферты) написать в техподдержку и подать заявку на участие в оферте по данному выпуску. 2 часть подборки https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VitorZ8/ababf8d2-17ca-4a02-8622-93db765315ef?utm_source=share #облигации #подборка

Все пофиг. Идут гусары по на правлению к зданию ЦБ. И несут лозунг "На все пофиг". Набиуллина с балкона. - Сделаем ставку - 25. Гусары - пофиг. Сделаем - 30. Гусары - пофиг. Набиуллина: Вам действительно на все пофиг? Да. Даже на женщин, водку и карты? Нет. На это нет. Но у Вас же написано - На все пофиг. Нам пофиг, что там написано. **" Конечно, тяжело что-то делать когда тебя переполняют эмоции, а на текущее состояние рынка смотреть без эмоций сложно. Поэтому первое что я делал всю эту неделю, так это уговаривал себя не дергаться. Спокойно. Лучше не делать ничего, чем сделать глупость. И что ж я делал. Флоатеры уже начали укатываться, перед тем как я смог торговать. Поэтому первым делом я продал Т-Финанс ибо он торгуется необоснованно дорого относительно прочих бумаг. Цена продажи была 1008 (брал в номинал). Затем я увидел, что Русал падает не так быстро, как прочие и продал и его брал по 1000 отдал по 997. Ну и последним отдал Интерлизинг. Премия в нём КС+2, 6. На фоне того как прочие эмитенты с КС+3+ улетели ниже 950, я решил что 990 за него дорого и продал. Половина ушла по 993, остальная уже по 989. В итоге на фоне общего портфеля в 2,3 млн руб - я освободил примерно 500 тысяч и 45 у меня еще были купонами. Все остальное, а мой портфель сейчас полностью из флоатеров, упал слишком сильно, чтобы думать о продаже. В целом, когда я решал в конце сентября выходить мне под ноль, как я сделал в синем и красном брокере, я решил таки оставить ИСС сказав себе так - может быть как угодно, просто бери не далее 3 лет и если что сиди до конца. И этой концепции я остаюсь верен. Буду сидеть во флоатерах и дальше. Да я не прогнозировал такое падение тела, но они как приносили, так и приносят хорошую купонную доходность. На освободившиеся деньги я купил ВИМ ликвидность и... Не успокоился. Продавай дорого, покупай дешево. Дорого продал, давай покупать. Но так, как дно непонятно где, то я делаю так - покупаю минимальными партиями по 5 или 10 штук, лестницей вниз. И никогда не покупаю выше, чем уже купил. Например, Самолет стоит 930. Я с утра выставляю лимитки по 10 шт на 925, 920, 915, 910 и так далее, причем под плечо (свои деньги в ВИМ) и спокойно жду вечера. Вечером, смотрю что откупилось и закрываю плечо, продавая ВИМ. Таким образом, я потратил около 250 тысяч на флоатеры, и 100 на короткие фиксы. И у меня еще есть запас в размере 200 тысяч, который я использую если падение продолжиться. В целом, все вроде логично. Стратегически ничего не поменялось - я готов ждать до погашения, но перетрясти портфель на фоне текущих изменений - почему нет. Что действительно изменилось, так это желание заводить обратно деньги с вкладов. Теперь я думаю заходит только в ААА по номиналу с доходностью 25%, на срок не более года. Нет? На нет и суда нет. Посидим во вкладах. Подождем дна. $RU000A106540 $RU000A106SK2 $RU000A101XD8 $RU000A101ZH4 $RU000A105UW5 $RU000A1095L7 $RU000A108TU5 $RU000A109DV5 $RU000A108PC1

Инвестиции. И куда же инвестировать? 21 ставка эта радостная новость для моего текущего порфеля. Напомню он весь из флоатеров не ниже КС+2, 5 и рейтингом не ниже ВВВ. Основа - месячные и немного квартальных. Иными словами в течение месяца мой порфель начнет затаскивать мне доход в 23,5% годовых. Что же сможет быть лучше? И если откинуть спекуляции, то пассивные варианты такие: Вклад. Фонд ликвидности. Короткие облигации с постоянным купоном. Длинный конец на фоне продолжающегося роста КС и мук Минфина по изыскиванию средств я не рассматриваю совсем ибо он падал и будет падать. Фонд ликвидности доходность не превышает КС. Вклады до года не превышают КС, а после года дают процент без капитализации, что тупо обман. Остаётся короткие облигации. И там действительно можно найти варианты с доходностью выше и 30%, но риски, риски. Если брать вменяемый рейтинг. То РЖД, Почты и прочие Альфабанки... Доходность этих бумаг к погашению будет еще меньше вкладов. Тогда зачем? Я могу вкинуть бабки в Максиму, МВидео, ГарантИнвест, но зайти серьезно мне чувство самосохранения не позволит. Поэтому... Флоатеры с хорошей премией к КС и не мусорным рейтингом остаётся для меня самым разумным выбором. Единственно, что я все-таки я думаю, что в дальнейшем надо сильнее разбавить порфель более рейтинговым флоатерами. Там будет КС+1, 5. Но чем выше ставка, тем меньше хлама должно быть в портфеле. А учитывая, что после самой мощной присадки за все время, что я видел во флоатерах цены валяются на минимумах... Что же Вы еще ждете господа? Счастье само прет в рожу. $LQDT $RU000A106540 $RU000A106SK2 $RU000A101XD8 $RU000A107GJ7 $RU000A101ZH4 $RU000A105UW5 $RU000A1095L7 $RU000A108TU5 $RU000A109DV5 $RU000A108PC1 $RU000A109908 $RU000A108U72

Отчет по #копи_со_мной_10_дней с @Q.Romeo Все 10 платежей в августе внесены. Т.к БС и копилка на год, решила вкладывать в облиги, которые будут погашены до августа 2025 года. Тем самым не боюсь изменения стоимости тела. Номиналы от 200₽. Что дает возможность вкладывать купончики снова, добавляя небольшую сумму допом. Итак, за два месяца накопления в портфеле 9 облиг: $RU000A103Q08 $RU000A104WS2 $RU000A105UW5 $RU000A104C78 $RU000A101QM3 $RU000A106862 $RU000A102KG6 $RU000A103S14 $RU000A104ZK2

#nrd Тикеры: $RU000A105UW5 Время новости: 19.08.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "АЛЬФА-БАНК", 7728168971, RU000A105UW5, 4B02-21-01326-B-002P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1164548 Резюме: Альфа-Банк объявил о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям серии 002Р-21, запланированной на 19 августа 2024 года. Размер выплаты составит 46.88 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка для выплат - 16 августа 2024 года. Сентимент: Положительный.

Альфа-Банк 2Р-21 $RU000A105UW5 «Альфа-Банк» - один из крупнейших частных банков России, основанный в 1990 году. Компания развивается по модели phygital, сочетая цифровые и физические каналы взаимодействия с потребителями. По итогам 2021 года у банка насчитывалось 22 млн частных и 1 млн корпоративных клиентов, а также 510 офисов в Москве и регионах России. В розничном сегменте банк занимает 3-е место с долей выше 5%. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 93,76 ₽ (Купоны) + 44,10 ₽ (Премия за риск) = 137,86 ₽ (14,42%) Срок исполнения: 8 месяцев

$RU000A107TH4 добавили облигации АО "Альфа-Банк" 002Р-26. Купон 13,8% (ежеквартальный). Рейтинг АКРА от 03.10.2023 АА+. Рейтинг Эксперта РА от 18.04.2023 АА+. Амортизации нет, "квал" не требуется. Оферты нет. Доступно по ссылке: https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A107TH4 Прошлые выпуски из серии 002: $RU000A107AM4 $RU000A106KV6 $RU000A106AJ2 $RU000A106268 $RU000A105UW5 $RU000A105NH1 {$RU000A105HJ9} $RU000A104HY1 $RU000A1037F1 {$RU000A1036E6} {$RU000A1030D1}

$RU000A105UW5 а где купоны то???

💸Вот какие приобретения на деньги с вычета (облигации): 🟢ТГК-14 001Р-01 - 1шт. 🟢Джи-Групп 2Р-03 - 3шт. С амортизацией. 🟢Селектел выпуск 3 - 1шт. 🟢Авто Финанс банк 10 выпуск - 1шт. 🟢Белуга БО-П04 - 1шт. С амортизацией. 🟢Вушш выпуск 2 - 1шт. 🟢Альфа банк 2Р-21 - 1шт. 🟢ЛСР выпуск 8 - 2шт. Это всё, спасибо за внимание 🍸 Переходи в профиль и не забудь подписаться 🤗 там много чего интересного 🤘 $RU000A1066J2 $RU000A106Z38 $RU000A106R95 $RU000A105HN1 $RU000A102GU5 $RU000A106HB4 $RU000A105UW5 $RU000A106888

Немного и от Альфы прилетело, хороший купон, жаль что 2 раза в год, а не 4😁 $RU000A105UW5 Всем Бобра 💕 переходи в профиль и не забудь подписаться 🤗

⚡️Новое размещение Альфа-Банк-002Р-24-боб #облигации #экспресс ▫️AA+ от Эксперт РА 18.04.23 и АКРА 14.10.22 ▫️Купон 10,2-10,3%, YTM~10,5% ▫️2,5 года, 5 000 млн., сбор заявок 13.07 Обсуждать надежность AA+ считаю излишне, единственное стоит отметить, что именно у Альфы есть некоторый не совсем здоровый репутационный флер от господина Фридмана ⚠️Базовая доходность – хорошая для своей рейтинговой группы (табличка в комментах). Почти аналогичный по срокам выпуск Альфа-Банк-002Р-23-боб $RU000A106AJ2 с купоном 9,6% торгуется в районе номинала, c YTM~9,9%. Но если посмотреть в стакан – хорошо видно, что цену здесь, да и в других стаканах Альфы задает маркетмейкер своими плитами 👉В теории, с купоном в районе 10% некоторый апсайд есть, но дадут ли его забрать, и если да, то как быстро – большой вопрос. Поэтому идея не кажется сильно интересной. Тем более, в ожидании возможного роста ставки ЦБ я бы сейчас не лез в верхние грейды, где плюс-минус 50 б.п. уже критичны – ни спекулятивно, ни инвестиционно Другие выпуски эмитента: $RU000A100GW5 {$RU000A102A07} {$RU000A105HJ9} $RU000A106268 {$RU000A1049K6} $RU000A105UW5 {$RU000A102JZ8} {$RU000A1036E6} {$RU000A102S80} {$RU000A1030D1} $RU000A0JX5W4 {$RU000A103RS4}

⬇️ Альфа-банк подвели итоги за 2022 год Крупнейший в России частный банк получил чистый убыток по РСБУ в 117,1 млрд рублей. Это первый убыток банка за 14 лет и рекордный в его истории. В кредитной организации рассказали, что разовый убыток был зафиксирован в первом полугодии 2022 года. Причина была в том, что часть активов, которая хранилась в иностранной валюте, оказалась заморожена из-за санкций. Однако без учета разовых убытков от валютной переоценки прибыль группы составила более $300 млн, в I квартале 2023 года также продолжается уверенный рост. Помимо Альфа-банка 2022 год с ущербом завершил ВТБ, по РСБУ его убыток составил 756,8 млрд рублей. РСБУ — российский стандарт бухгалтерского отчета, в котором содержатся только цифры без описаний и обоснований. #новости #сми #пульс $RU000A105UW5 $AKGD {$RU000A105HJ9} $RU000A0JX5W4 {$AKSP} {$AKCH} {$RU000A102JZ8} $AKQU

$RU000A105UW5, $USDRUB #однако 🤔 🙄 Власти могут увеличить налоги, чтобы наполнить бюджет, потерявший в начале 2023 года каждый второй рубль сырьевых доходов, считают аналитики Альфа-банка. Рост налоговой нагрузки будет «очень вероятным сценарием» в ближайшие годы, предупреждают в обзоре главный экономист банка Наталья Орлова и старший аналитик Ирина Ростовцева.

$T, $RU000A105UW5, $VTBR #однако 🤔 🙄 В метро Екатеринбурга перестали принимать оплату картами Альфа-Банка, ВТБ и Тинькофф, потому что ранее их владельцы могли ездить бесплатно. Метрополитен причину отказа работать с данными картами не указывает, но по информации от платёжной системы, карты данных банков перестали принимать после того, как выяснилось, что ранее их владельцы могли проходить в метро, даже если на карте был нулевой баланс. Теперь владельцам таких карт предлагается покупать жетоны.

$SBER, $RU000A105UW5, $SLVRUB_TOM, {$TCS} #однако 🤔 🙄 Дичь 😬 дикая в картинках и правдивый, адекватный пост☝️ 🧐 @Karsotel https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Karsotel/068e4eca-4ca7-4acf-9167-c5edccfdc86a?utm_source=share

$RU000A105UW5 $SBER ну всё рынок разорвёт! С другой стороны посмотрим куда заведет нас всё это. Сбер покупать это +- сейчас: "поздно пить боржоми". Хотя у меня есть инвестиция по 240 рублей с годовой выдержкой!

Крупнейший частный банк России — Альфа Банк будет продан Новым акционерам, подтвердили в банке. Накануне сообщалось, что владельцы банка Фридман и Авен решили продать компанию деловому партнеру. Главное чтобы не Потанин купил :) #новости #news #альфа_банк $RU000A105UW5